一、在途存款是企業已經入賬但是銀行尚未記入銀行對賬單的存款。在途存款可以理解為企業、單位同所屬單位之間和上下級之間的匯、解款項，在月終時尚未到達、處於在途的資金。在途存款是企業已收銀行未收。例如，企業在銀行關門結束營業後才將現金存入銀行，但是銀行一般會於次日才將這筆夜間存款入賬。二、未提現支票是企業已經開出給客戶，但是客戶還沒有去銀行辦理收款的情況。但在開出支票的時企業就已經入賬了。未提現支票是企業已付銀行未付。對於在途存款和未提現支票對賬的方法-銀行存款餘額調節表：1、調節後的存款餘額公式：企業銀行存款日記賬餘額+銀行已入賬、企業未入賬的收入-銀行已入賬、企業未入賬的支出=銀行對賬單餘額+企業已入賬、銀行未入賬的收入-企業已入賬、銀行未入賬的支出。2、進行移向後：企業銀行存款日記賬餘額+銀行已入賬、企業未入賬的收入-銀行已入賬、企業未入賬的支出-企業已入賬、銀行未入賬的收入+企業已入賬、銀行未入賬的支出=銀行對賬單的餘額。