不違法，但是違規如果當日留動資金超過了20萬是會被銀行密切監控的，所以需要注意一下。

個人銀行卡轉賬頻繁，流水太大，被銀行反洗錢監控，把卡狀態調為異常，根據華人民銀行反洗錢相關規定，如果賬戶頻繁出現的“集中轉入，分散轉出；分散轉入，集中轉出；”那麼個人銀行卡就會被銀行臨時凍結，臨時凍結後，人民銀行會進行現場檢查，並對現場檢查資料封存，經檢查後仍不能排除嫌疑的，人民銀行會將檢查結果以及封存資料一併移送經偵進行立案；人民銀行的臨時凍結一般不超過48小時，如果在48小時內，未接到經偵同意繼續凍結通知書的，銀行就會自動解除凍結。

人類進入大資料時代，個人的所有行為實際上是被監督的，當然需不需要實時監督你，主要看你的級別。在金融行業，金融機構對於個人賬戶的監督也是分級別的，一般在銀行交易量50萬以上就會被關注，如果你以更大的金額轉賬，而且是頻繁流水交易轉賬，就會被反洗錢監控，再過頻繁流水交易，銀行就會把你賬戶調整成為異常，甚至將你的賬戶凍結。

對銀行而言，客戶存取錢自由是人家的正當權利，銀行不可能無緣無故把個人銀行卡調為異常。如果個人銀行卡狀態被調為了異常，肯定是持卡人確實存在有洗錢、非法集資、異常交易的嫌疑，銀行根據認定標準和相關規定才會將銀行卡狀態調為異常。幾乎可以肯定的說，這種調為異常的銀行卡，基本上存在板上釘釘的不合規行為。