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1 # 邁乎
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2 # 使用者8016313213482
客戶身份識別的基本原則有真實性，有效性，完整性，持續性。 客戶身份識別的基本原則是金融機構在與客戶建立業務關係或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記，且不為身份不明的客戶提供服務等的制度。
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3 # 秋色木槿
身份不明客戶，是指記載於業務系統或者登記簿中的客戶與實際發生交易的客戶不一致且金融機構對實際操控交易的客戶的真實身份不知曉。《行政處罰法》第四條對實施行政處罰的原則作了規定，設定和實施行政處罰必須以事實為依據，與違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度相當。
是金融機構在與客戶建立業務關係或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記，且不為身份不明的客戶提供服務等的制度。