個人銀行卡轉賬頻繁，流水太大，被銀行反洗錢監控，把卡狀態調為異常，根據華人民銀行反洗錢相關規定，如果賬戶頻繁出現的“集中轉入，分散轉出；分散轉入，集中轉出；”那麼個人銀行卡就會被銀行臨時凍結，臨時凍結後，人民銀行會進行現場檢查，並對現場檢查資料封存，經檢查後仍不能排除嫌疑的，人民銀行會將檢查結果以及封存資料一併移送經偵進行立案；

人民銀行的臨時凍結一般不超過48小時，如果在48小時內，未接到經偵同意繼續凍結通知書的，銀行就會自動解除凍結。

現在社會想要大量資金流動想避免頻繁轉賬還真沒有什麼很好的辦法，畢竟所以資金都需要轉賬才能到達賬戶，除非使用現金，還有就是可以多開幾個銀行賬戶分開轉賬或者等攢了大量資金的時候一次性轉賬。都可以有效的避免頻繁轉賬。

第一，整理你名下所有的個人卡清單、姓名、開戶銀行、卡號，查詢所有的交易明細。

第二，那些使用頻繁的並且流水幾百萬上千萬的個人卡，如果收的都是公款，又沒有做納稅申報，也沒有交過稅的，儘快將這個卡登出掉。

第三，以後所有的公款，都要透過銀行對公賬戶，並且要依法納稅申報，如果因為業務還必須要用到你的個人卡，那請你將個人卡納入公司的核算賬戶，客戶要票的正常開票，不要票的一定要做未開票收入。