一般而言要熟記你的業務，你拜訪你的客戶，如果你和他不是很熟悉的，第一次拜訪記得別那麼直接到達你的目標，那很不實際的，而且讓人非常反感，如果是客戶提出的那就長驅直進吧！

要拿個本子記的客戶的愛好興趣，最好生日那些全都記得，你一個電話就能讓他記得你的了！

你要記得，你是為客戶服務的，但你也得培養自己的性格，不要任務或活動都拉客戶出來墊底，如果完全是免費大贈送那就除外，估計銀行沒那麼好心的！

你要讓他覺得你不是為了他的錢而和他聯絡的，你要作為他的朋友！

生意的東西誰不會做的，說不定人家還老辣過你呢，所以要從朋友的角度去服務你的客戶！

農行客戶經理第一次接待客戶時，首先要詢問客戶辦理什麼業務，然後在取號機上取號進行排隊。如果是個人客戶，需要客戶提供本人身份證，才能辦理銀行卡、存取款等業務。

如果是對公客戶，需要客戶提供公司營業執照、公章等資料，才能辦理開戶、結算、存貸款等業務。