銀行風控是指風險銀行管理者採取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。

　　風險控制的特點，風險控制要從源頭上抓起，不是要求完全消滅風險，而是要求能完全駕馭風險。風險貫穿於業務的每一個環節中，發現風險在於最大限度的瞭解資訊。防範風險最關鍵是控制關鍵的人和物，做到事前預防，事中控制，事後總結。

　　風控就是在可控制的範圍之內經營風險，風險控制的四種基本方法是；風險迴避，損失控制，風險轉移和風險保留。對於信貸和風控人員來說，面臨的最大的風險本質就是借款人與其擔保人償債（代償）能力與意願的缺失和不確定性。

符合如下特徵的刷卡行為很可能將會被風控系統預警：1單筆刷卡金額90%以上，其中經常出現較大的整數金額，如20000、40000等。2刷卡時間:非營業時間刷卡。3刷卡間隔:60分鐘內交易3筆以上。4撤單交易:一天內一張卡在同一pos機上操作。5定時，定機，定卡，定額，交易。6還款兩三天後用光卡內額度。以上幾種行為很容易被銀行認為是套現，從而被風控盯上，所以卡友們刷卡時，儘量避免類似行為，以防躺槍。而我的好友，也因為最近購置家電的原因，經常整數金額消費，才會收到銀行簡訊。

銀行風控就是風險控制的意思，進入風控名單的都是風險比較高的企業和個人，提醒銀行要謹慎借貸。風控通常包括信貸業務在提前授信過程中的風險識別和預防，以及在放款以後的催收隨還。