可以理解為是保險業務員或營業員，主要負責保險業務的推廣和銷售。首先要看該崗位跟自己的預期是否一致，可以接受工作內容和工作職責可以考慮從事該行業。該工作比較鍛鍊人。從事該行業需要有愛心、細心、反映機敏、口齒伶俐、喜歡交流和溝通。可以學到很多東西。

一、保險營業員的概念

保險營銷員是指取得中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）為保險公司銷售保險產品及提供相關服務，包括保險公司的保險銷售人員和保險代理機構的保險銷售人員，並收取手續費或佣金的個人。

二、保險營業員的職責

是以保險這一特殊商品為客體，以消費者對這一特殊商品的需求為導向，以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心，運用整體營銷或協同營銷的手段，將保險商品轉移給消費者，以實現保險公司長遠經營目標系列活動的從業人員。

三、保險營業員的專業銷售流程

1、主顧開拓

主要解決“賣給誰”的問題

主顧開拓，字面意思「主要客戶的開發與拓展」。主顧開拓的第一步，就是學會「篩選」與「分類」。一般符合優質保險客戶必備這幾個條件：經濟條件好、保險意識好、身體健康、擁有決策權。

2、約訪

主要解決“見客戶”的問題

雖然現在網路很發達，在網上也可以保險展業，你在QQ或微信與客戶溝通保險，也算是拜訪。但是面訪仍然是最出效果的展業方式。

3、銷售面談

主要解決“買什麼”的問題

保險營銷就像醫生看病，別見面就推產品，先聽客戶怎麼說。有沒有買過保險，想給誰買，買什麼樣的，家庭收入和負債情況等等資訊，瞭解需求再作推薦。

4、成交面談

主要解決“怎麼買”的問題

得知客戶準確需求後，及時給客戶配置保險方案，用產品解決客戶的擔憂。成交面談講究的是成交，所以要注意促成的時機，別太拖節奏。

成交面談是遞交保障方案後，與客戶協商的最後一個階段，有些異議處理也可以用投保規則來處理，覺得保費高可以試著降保額或者拉長交費週期，應該怎麼買的核心貫穿整個環節。

5、售後服務及轉介紹

主要解決“加保”和“轉介紹”問題

在銷售行業有一句話：成交不是銷售的結束，而是新的開始。用在保險營銷上，特別特別合適。普通銷售的成交就是結束，但保險營銷則不，成交意味著一個新的迴圈開始了。

客戶簽單後，仍然要提供優質的服務，主要目的是追求將來的“加保”。很少有客戶在投保時，一次就把保障辦得足額、周全，所以是有加保空間的，即使個人買全了，家人也有加保的空間。