一、監督(主管)櫃員崗位職責:
1、負責各項基本制度、業務核算辦法和崗位操作規程的貫徹執行,內部控制制度的落實和本單位的內部管理工作。
2、逐筆勾對還原上日業務,按規定裝訂賬、簿、表及憑證並做到合規合法,管理會計檔案。
3、負責審查大額款項的解付、費用列支、應收應付款列賬及錯賬衝正等。
4、掌管使用行政公章、匯票專用章、結算專用章、對各櫃員使用的重要空白憑證進行監督再銷號,掌管一把庫房鑰匙,每日營業終了檢查各櫃員庫存現金是否賬款相符。監督現金和印、押(機)、證以及營業櫃員的出入庫情況。
5、負責計算機的管理、維護保養 ,掌管計算機的控制密碼,負責特殊業務的授權,負責計算機的開關機工作。
6、負責組織本單位的日結、月結、半年、試算、年終決算,稽核各類報表確保準確無誤。
7、定期不定期檢查營業室、檔案室、賬表室以及庫房的安全設施及衛生情況,檢查重要空白憑證的管理情況,按規定對櫃員管理的現金進行檢查。
8、負責掌管登記“業務印章保管使用登記簿”、“業務印章、大庫鑰匙交接登記簿”、“行政公章使用登記簿”、“會計檔案登記簿”“查閱、調閱會計檔案登記簿”、“密碼保管使用登記簿”、“每日查庫登記簿”、“臨時交接登記簿”、“會計、出納工作日誌”、“計算機執行日誌”“大額資金提現匯劃登記簿”、“特殊賬務授權處理登記簿”“省轄通存通兌異常差錯登記簿”做到填寫及時、正規,內容齊全、完整。
9、組織櫃員開展崗位練兵活動,落實好各項業務考核。
10、對以下內容定期進行監督,並作到有記錄。
(1)每日對庫存現金、重要空白憑證和有價單證的管理、使用情況進行檢查,並做好檢查記錄。
(2)按月對貸款賬據進行核對,確保賬據相符,按月對貸款質押物進行賬實核對,督促櫃員檢查貸款逾期情況和辦理貸款形態轉移工作。
(3)按月對各種卡片和科目分戶賬、登記簿核對相符。
(4)按月抽查存、貸款計息積數,利率及利息是否正確。
(5)按季檢查存、貸款賬戶的對賬情況。
(6)按季檢查會計檔案管理情況。
(7)組織人員正確、及時、全面地編制各種報表,每季或半年、年終及時總結本單位經營情況,並對會計出納工作進行綜合分析、總結、並提出改進意見。
(8)監督職責範圍內應監督的內容。
11、完成領導交辦的其他工作。
二、綜合櫃員的崗位職責
1、熟練掌握業務知識和崗位操作規程,嚴格執行規章制度,按制度規定辦理一切業務。
2、正確操作計算機,定期不定期進行維護保養。
3、負責當日賬務的總軋平,負責輸出列印各櫃員經辦的業務明細及有關報表,監督櫃員進行核對。
4、辦理庫款、箱包及其他物品的出入庫登記工作,掌管庫房一把鑰匙。負責庫房內現金、有價證券、代保管物品的管理,並定期不定期進行核對。
5、負責各櫃員的款項檢查以及總庫存的軋計核對。
6、負責本單位款項的上解下撥、現金管理工作,準確編報現金計劃,做好規定限額的現金排程。
7、負責會計出納部門日結、月結、半年試算及年度決算等各種報表的彙總編制與上報工作。管理自身經管的業務印章,做到按制度規定正確保管、使用業務印章。
8、管理重要空白憑證,做到賬、簿、實三相符;負責一般憑證、微機耗材的管理,編報用量計劃,科學管理賬表憑證、微機耗材。
9、負責股金賬卡和存單卡片的管理,做到定期核對確保賬卡相符,手續齊全。
10、負責掌管會計憑證、賬簿、報表,及時移交內勤主任裝訂入檔保管。
11、負責進行賬務核對、賬款核對。
12、負責計算機資訊資料的列印、通知中心軋賬工作。
13、管理記載儲蓄臺賬,正確計算手續費。
14、審查監督代辦站報賬業務。
15、崗位變動或臨時離職,將所經管的業務事項交接清楚。
16、完成領導交辦的其他工作。
三、營業櫃員的崗位職責
1、熟練掌握專業知識和崗位操作規程,嚴格執行規章制度,按制度規定辦理一切業務。
2、熟練、正確使用計算機,保持清潔、完好。
3、按分工要求掌管有關業務印章,並按規定保管使用。
4、保管使用臨櫃的重要空白憑證。
5、辦理主輔幣,殘幣的兌換和有價證券的兌付業務,並負責票幣的整點、挑剔、捆軋工作。
6、做好櫃檯服務和監督,及時處理並按規定記載賬務,確保賬款相符,按規定正確辦理存款、貸款業務和內部賬務的處理。
7、按規定辦理中間業務的代收、代付工作。
8、完成領導交辦的其他工作。
四、臨櫃信貸員的崗位職責
(一)崗位職責
2、負責借款契約、貸款證付本、貸款合同文字、申請書、附屬資料及法律文書的管理,做到資料齊全、內容完整、符合法律規定,做到入櫃、入櫥加鎖保管。
3、負責門市收貸業務、正確進行利息的計算,填寫收貸憑證;貸款證業務貸款發放手續的填寫,做到填寫手續齊全、內容完整,及時傳遞給營業櫃員做計算機輸入記賬等業務事項。
4、每月對借款契約至少核對2次,並做到有記錄,確保賬據相符。
5、崗位變動或臨時離職,將所經管的業務事項交接清楚。
6、完成領導交辦的其他工作。
一、監督(主管)櫃員崗位職責:
1、負責各項基本制度、業務核算辦法和崗位操作規程的貫徹執行,內部控制制度的落實和本單位的內部管理工作。
2、逐筆勾對還原上日業務,按規定裝訂賬、簿、表及憑證並做到合規合法,管理會計檔案。
3、負責審查大額款項的解付、費用列支、應收應付款列賬及錯賬衝正等。
4、掌管使用行政公章、匯票專用章、結算專用章、對各櫃員使用的重要空白憑證進行監督再銷號,掌管一把庫房鑰匙,每日營業終了檢查各櫃員庫存現金是否賬款相符。監督現金和印、押(機)、證以及營業櫃員的出入庫情況。
5、負責計算機的管理、維護保養 ,掌管計算機的控制密碼,負責特殊業務的授權,負責計算機的開關機工作。
6、負責組織本單位的日結、月結、半年、試算、年終決算,稽核各類報表確保準確無誤。
7、定期不定期檢查營業室、檔案室、賬表室以及庫房的安全設施及衛生情況,檢查重要空白憑證的管理情況,按規定對櫃員管理的現金進行檢查。
8、負責掌管登記“業務印章保管使用登記簿”、“業務印章、大庫鑰匙交接登記簿”、“行政公章使用登記簿”、“會計檔案登記簿”“查閱、調閱會計檔案登記簿”、“密碼保管使用登記簿”、“每日查庫登記簿”、“臨時交接登記簿”、“會計、出納工作日誌”、“計算機執行日誌”“大額資金提現匯劃登記簿”、“特殊賬務授權處理登記簿”“省轄通存通兌異常差錯登記簿”做到填寫及時、正規,內容齊全、完整。
9、組織櫃員開展崗位練兵活動,落實好各項業務考核。
10、對以下內容定期進行監督,並作到有記錄。
(1)每日對庫存現金、重要空白憑證和有價單證的管理、使用情況進行檢查,並做好檢查記錄。
(2)按月對貸款賬據進行核對,確保賬據相符,按月對貸款質押物進行賬實核對,督促櫃員檢查貸款逾期情況和辦理貸款形態轉移工作。
(3)按月對各種卡片和科目分戶賬、登記簿核對相符。
(4)按月抽查存、貸款計息積數,利率及利息是否正確。
(5)按季檢查存、貸款賬戶的對賬情況。
(6)按季檢查會計檔案管理情況。
(7)組織人員正確、及時、全面地編制各種報表,每季或半年、年終及時總結本單位經營情況,並對會計出納工作進行綜合分析、總結、並提出改進意見。
(8)監督職責範圍內應監督的內容。
11、完成領導交辦的其他工作。
二、綜合櫃員的崗位職責
1、熟練掌握業務知識和崗位操作規程,嚴格執行規章制度,按制度規定辦理一切業務。
2、正確操作計算機,定期不定期進行維護保養。
3、負責當日賬務的總軋平,負責輸出列印各櫃員經辦的業務明細及有關報表,監督櫃員進行核對。
4、辦理庫款、箱包及其他物品的出入庫登記工作,掌管庫房一把鑰匙。負責庫房內現金、有價證券、代保管物品的管理,並定期不定期進行核對。
5、負責各櫃員的款項檢查以及總庫存的軋計核對。
6、負責本單位款項的上解下撥、現金管理工作,準確編報現金計劃,做好規定限額的現金排程。
7、負責會計出納部門日結、月結、半年試算及年度決算等各種報表的彙總編制與上報工作。管理自身經管的業務印章,做到按制度規定正確保管、使用業務印章。
8、管理重要空白憑證,做到賬、簿、實三相符;負責一般憑證、微機耗材的管理,編報用量計劃,科學管理賬表憑證、微機耗材。
9、負責股金賬卡和存單卡片的管理,做到定期核對確保賬卡相符,手續齊全。
10、負責掌管會計憑證、賬簿、報表,及時移交內勤主任裝訂入檔保管。
11、負責進行賬務核對、賬款核對。
12、負責計算機資訊資料的列印、通知中心軋賬工作。
13、管理記載儲蓄臺賬,正確計算手續費。
14、審查監督代辦站報賬業務。
15、崗位變動或臨時離職,將所經管的業務事項交接清楚。
16、完成領導交辦的其他工作。
三、營業櫃員的崗位職責
1、熟練掌握專業知識和崗位操作規程,嚴格執行規章制度,按制度規定辦理一切業務。
2、熟練、正確使用計算機,保持清潔、完好。
3、按分工要求掌管有關業務印章,並按規定保管使用。
4、保管使用臨櫃的重要空白憑證。
5、辦理主輔幣,殘幣的兌換和有價證券的兌付業務,並負責票幣的整點、挑剔、捆軋工作。
6、做好櫃檯服務和監督,及時處理並按規定記載賬務,確保賬款相符,按規定正確辦理存款、貸款業務和內部賬務的處理。
7、按規定辦理中間業務的代收、代付工作。
8、完成領導交辦的其他工作。
四、臨櫃信貸員的崗位職責
(一)崗位職責
1、熟練掌握業務知識和崗位操作規程,嚴格執行規章制度,按制度規定辦理一切業務。
2、負責借款契約、貸款證付本、貸款合同文字、申請書、附屬資料及法律文書的管理,做到資料齊全、內容完整、符合法律規定,做到入櫃、入櫥加鎖保管。
3、負責門市收貸業務、正確進行利息的計算,填寫收貸憑證;貸款證業務貸款發放手續的填寫,做到填寫手續齊全、內容完整,及時傳遞給營業櫃員做計算機輸入記賬等業務事項。
4、每月對借款契約至少核對2次,並做到有記錄,確保賬據相符。
5、崗位變動或臨時離職,將所經管的業務事項交接清楚。
6、完成領導交辦的其他工作。