作為過來人告訴大家：銀行不會無緣無故拒絕我們的網上交易，找銀行解封之前先自查一下有沒有做過這幾件事，以免再次被銀行拒絕交易。

1.經常薅銀行的羊毛。

朋友在某一線城市上班，某行銀行卡餘額不超過100元，但她幾乎不會錯過孩銀行每一次薅羊毛的機會。

有一天，朋友突然收到了銀行限制交易的簡訊通知。

朋友想著繼續參加銀行的薅羊毛活動，便去銀行辦理解封銀行卡業務，以下是朋友和銀行櫃員的一些對話內容：

朋友：你好，我的卡為什麼被限制交易了？

銀行櫃員：您的銀行卡交易存在異常。

朋友：啊，我沒有幹什麼呀，都是正常使用的。

銀行櫃員：你轉的這個三筆1元是什麼？

銀行櫃員：那這些消費2.3元的是什麼？

…………

看著銀行櫃員一副無奈的表情，朋友也有點坐不住了，但薅羊毛真的很香。

銀行卡解封后，朋友往該銀行卡轉進去1000塊錢，羊毛繼續薅，但卡也要正常用。

你有沒有遇到過這種情況？

2.銀行卡存取款快進快出。

銀行有反洗 錢系統，如果你賬戶裡面的錢在24小時以內快進快出，系統會把你的交易判定為異常交易。

偶爾發生一次可能沒關係，如果次數多了，尤其是半夜進行的交易，你的銀行卡就會成為銀行系統的重點監測物件。

銀行本著“寧可做錯不能錯過”的原則，你的銀行卡很快就會被限制非櫃檯交易（即只能在銀行櫃檯辦理業務，手機銀行，ATM機都不能使用）。

3.不要把銀行卡借給別人。

銀行卡只能是持卡人本人使用，任何出租、轉借和買賣銀行卡的行為都是違法的。

很多人因為不懂法律，或者存在僥倖佔便宜的心理，把自己的銀行卡、連同用自己身份證辦理的手機卡一起，以每月1000元左右的價格轉給別人使用。

對方用你的銀行卡進行詐騙、網路賭 博等行為，一旦被銀行反 洗 錢系統監測到，不僅你轉租給別人的銀行卡被凍結，你名下的其他銀行卡也可能會被凍結。

這種情況去銀行辦理解封業務時，可能還要面臨一定的刑事責任。

所以不管任何時候，都不要把自己的銀行卡、電話卡外借。

4.銀行卡長時間不用。

我有一張農行銀行卡，因為多年沒用，目前已經被凍結非櫃檯業務，想要使用必須去櫃檯解封。

銀行卡超過半年沒有任何業務，就有被封的風險。

為了以防萬一，對一些長期用不到又不想銷戶的銀行卡可以定時使用一次，避免不必要的麻煩。

為什麼可以提現到銀行卡，想轉出卻被提醒銀行拒絕交易？

銀行作為特殊服務行業，遵守國家相關反“洗 錢”政策的同時，也希望儘可能不丟失儲戶。

不丟失儲戶最好的方式就是：儲戶的賬戶裡有錢。

當儲戶從銀行卡轉錢被拒絕時，儲戶不得不到櫃檯說明情況，銀行也會趁這個機會，確認客戶的賬戶是否與“洗錢”有關係。

作為儲戶，當遇到從銀行卡轉錢被拒絕時，只要沒有做違法的事情，拿著個人相關證明資料，向銀行說明情況，賬戶很容易解封。

大資料時代，違法亂紀的事情不要做，法網恢恢，疏而不漏。

很多人的銀行卡被封了，我的郵政卡也被封了，為了弄清楚是為什麼，我今天去了一趟銀行，在櫃檯詢問，工作人員告訴我，我的銀行卡有很多消費記錄，夜間消費記錄多，所以被封了，我問他什麼時候解封，他說要過多一段時間，具體時間不清楚，還說要多用一段時間。他叫我以前晚上別交易，我問他，是不是下午5點銀行下班後就不能交易了，他說不是。他告訴我，晚上12點後別交易，晚上12點後大多數都是電信詐騙的時間，還問我要不要取錢，我說不用，我問我的卡還能在自動存取款機裡存錢與取錢嗎？他說不能，只能在櫃檯交易。意思是說，就算銀行把我們的卡封了，我們的資金也是安全的，可以去櫃檯取。