雖然股票、期貨、外匯三種都屬於交易市場，但區別還是挺大的。期貨和外匯有更多相通的地方，但也不能說這樣就比股票更高階，三者都是獨立市場，有些人做股票就能風生水起，有些人在期貨、外匯市場更加如魚得水，適合自己的才是最好的。三者之間規則上的差別有以下這些。

槓桿。這是三者之間從交易的角度來說最為核心的差別。股票槓桿為零，即使加槓桿來說相對於期貨和外匯都不值一提。而期貨的槓桿普遍在5-10倍之間，外匯市場就更高了，正規的50～400倍，超過400的忽略掉吧。在常規的理解下，槓桿越大風險就越大，不同的槓桿所對應的風控要求是不一樣的，期貨外匯要求要比股票高很多，股票虧到底只是市值減少，即使套牢了還有股票在手；期貨外匯處理不好很容易爆倉，渣滓都不會留下一點。所以在期貨外匯中包括資金管理在內的風控措施就顯得格外重要，但這也只是交易系統的一部分，三到五年也建立不起一套有效系統的大有人在，難不難只有做過的人才深有體會。交易時間。股票交易時間在每個工作日才幾個小時，國內期貨與股票差不多，有些品種增加了夜市，但也比不上外匯市場在工作日內24小時迴圈往復的執行，可交易的時段更加靈活。股票不能當天買當天賣，外匯可以當天即買即賣。交易方向。股票只能做多，期貨和外匯是多空都可以做，增加交易機會的同時也增加複雜性。

綜上所述，隨著槓桿的擴大和其他交易規的不同，交易的複雜性和難以掌控的程度是由股票到期貨，再由期貨到外匯是一級一級逐漸增大的，因此就有人說股票是小學、期貨是中學、外匯是大學一說。但過來人說到了一定的境界，有了穩定的作業系統後，只需簡單執行就可以了，反而感覺要比做現在國內的股票市場要簡單得多，所以難和易也是相對的，並沒有那一個市場更高階。

說這話的一看就是外行。有這說法，無非就是槓桿不同，但真正的玩家都是去槓桿的，比如期貨，很多專業玩家都是一倍槓桿甚至以下。其實期貨比股票容易多了，只要保持輕倉長線多品種，盈利的機率是很大的。反觀中國股市，屬於急漲慢跌型的，賺錢極難。就說08年到現在有幾個賺到錢了？

這個說法完全是扯犢子。先回答是不是 再回答為什麼。這個問題本身不成立。 可以這麼理解，無非就是 期貨，外匯槓桿高，日內波動大，保證金交易，可以以小博大也可以爆倉虧光。基本邏輯就是 玩股票的賭性比較小，期貨中等賭性，外匯大賭性。還有數字貨幣和各種現貨在哪呢，賭性更大。而且 問這個問題的基本不是湊熱鬧就是對市場一無所知的人。股票有衍生品，期權 價差合約一樣可以槓桿，一樣大賭性。至於你怎麼看待這個市場，怎麼玩？我只說 我只見過賭徒破產，沒見過賭徒發財

股票有多餘的錢可以玩玩。。虧了就算了。。期貨一般人最好不要進。但是人就很奇怪。。股票賺不到錢。。熊市的時候。就想進期貨。期貨可以賣空。。。殊不知期貨就是地獄。。外匯就更不用說了。是十八層地獄。。如果說股票使人性放大十倍。那期貨就是100倍。。外匯就是1000倍。。。

恰恰相反，這個排序有待商榷，嚴格的說如果非要給三者一個合理的排序，從事實結果上來看，也應該是如下排序：

外匯是：小學；

期貨是：初中；

A 股是：大學；

原因如下：

一、容量：

外匯：國際級容量，能撼動這個容量的就是國際級的財團，也很罕見；

期貨：國家級容量，能撼動這個容量的就是國家級的財團，也不多見；

A 股：莊家級容量，能撼動這個容量的就是莊家級的財團，多如牛毛；

二、規則：

外匯：國際透明；

期貨：國家透明；

A 股：透而不明，今天上市明天退市都有可能，再好的技術又有毛用；

……

股票，期貨，外匯，三者歸根到底都是智慧博弈較量，基本上都是同理相似的，市場上的搏擊風險一樣，風險是不確定的。判斷能力強的人總是收穫個缽滿盆滿，判斷能力差的人則往往一敗塗地，有輸無贏。三者都不是靠運氣的，而都是憑藉智慧本領，知識，性格和思維，以並自身累積的經驗和智慧全面綜合性去分析操作的，敏銳洞察力，判斷力，去捕捉市場，而合理，準確的判斷才是股市制勝的關鍵。

綜上所述，股票，期貨，外匯，都是一樣憑藉智慧本領，知識，性格和思維等等的方面，根本就不存在有做股票，期貨，外匯，有什麼區別小學，中學，大學。

從交易時間上面看，股票每個交易日交易四個小時，期貨則是一些品種把夜盤也開了，外匯則是除週末和重大節假日之外二十四小時交易。因為，股票市場雖然也跟外圍市場有關，但遠遠比不上期貨和外匯市場的全球聯動密切。

從買賣方向看，股票一般來說只能買入掙錢，融券可以做空，但實際上操作比較困難。期貨和外匯是把買跌當成了一個基本功能。

最後，說一說他們的槓桿。股票如果你不借錢的話用的都是自己本金，期貨一般十倍槓桿，外匯則可以去到一百倍，這樣的盈虧速度不可同日而語。

當然了，就學識方面，股民是不認輸的，因為從宏觀經濟到各行各業，股民都能略知一二。期貨和外匯因為品種就那麼幾個，投資者一般也很專一地做自己熟悉的品種，所以論起大道理還真不一定說的贏股民。

在金融投資領域中，股票、期貨、外匯是一個遞增的過程：股票市場在所有的投資平臺中是小學，期貨則上升了一個臺階，是中學，隨著收入的增加和對美好生活的憧憬我們還會進入大學——外匯市場！

一、如何從市場的交易時間和交易效率中來分析

1、股票市場：

A：股票每天都是交易4個小時，採取的是T+1制度，即：當天買進的股票，次日才可賣出。

B：交易採取實際價格買賣，資金與股價是1：1的對等關係

C：交易效率。受交易制度的限制，每天理論最大收益是20%（指一支股票從跌停板到漲停板的極端情況下），正常情況下最大收益一般為10%；反過來說，如果一旦資金被套，必須忍受幾天幾周甚至幾個月的虧損，對投資者的心理影響相當嚴重。

D：如果你想在股市中讓資金最快速翻倍，理論上必須連續7個交易日的漲停板！投入產出比較小。

2、期貨市場：

A：與股票市場相同，採取單日4小時的交易制度，規則為T+0。當日可以無限制的交易。時間較為寬鬆。

B：交易採取保證金制度，各品種平均只需要投入10%的資金就可以進行交易，資金與價格的槓桿比率為1：10，資金效率提高。

C：交易效率。因為可以T+0交易，理論上不存在最大收益值，只要做對就可以有收益，所以套利機會會相應增加。

D：如果你想在期貨市場中獲得資金翻倍的收益，理論上2-3天的單邊漲停板就可以完成，高投入產出比的機會增大！

3、外匯市場：

A：與期貨相同，也是T+0制度，隨意在任何時刻買進或賣出，而且交易時間延長為24小時，每週5天交易。

B：交易採取保證金制度，資金與價格的槓桿比率為1：100，投入小資金就可以放大100倍進行交易，是個以小博大的市場，獲利空間放大但同時也意味著風險成比例大。這也意味著三種交易中外匯交易風險最大。

C：交易效率：理論上也不存在最大收益值，只要做對，一天內翻幾番的機會都有，做對就有收益，機會在24小時裡會頻繁出現！

D：如果想在外匯市場中獲得資金翻倍的收益，理論上每天都可以有，而且是翻幾倍機會！投入產出比的機會更大！

我曾經連續三個月每天睡覺3小時，記下了A股所有的歷史走勢，和所有的找得到的分時線。因為怕以後系統縮減歷史資料，甚至是把他們一天一天的分時按照年份存成文件，以便查閱。

除此以外還有別的覆盤歷史的手段，比如你喜歡kdj，就用kdj去覆盤歷史，喜歡某個技術指標就用他去覆盤歷史，我數不清楚覆盤了多少次。

所以在大盤的隔日走勢和大多數分時走勢我都能做到心裡有數，趨勢判斷也基本上沒出過錯，比如在13年6月的暴跌，我就知道牛市要來了，14年開始後就含蓄地提醒朋友們持股的持股，有錢的準備錢了(但聽話的說實話，不多，以至於我甚至有朋友割在2000點，另有朋友5000點入市)。

這樣的工作量，導致了我三叉神經痛，後來靠吃藥保證每週一天的充足睡眠，才慢慢調理過來。所謂天道酬勤，後來我就賺了些許資金，慢慢的對股票有了一種敏銳的感覺。一直到現在雖偶爾也會虧錢，但都不會傷筋動骨了。下面是我這麼多年獨創的選股法，因為需要大量的資料進行更新，所以在這裡免費分享給大家，數量有限希望大家儘快把握。下面是我實戰操作

圓城黃金大家都應該瞭解，我們可以很清楚的看到其在一段時間的平穩下降之後到12號的時候其出現了底部訊號之後出現拉昇，直到17號結束其出現了3個漲停。圖中底部引爆字樣是我獨創的指標，這支股票在12號的時候同時出現了底部加引爆訊號。我們的指標用法口訣是“底部即買入，引爆即加倉，底部引爆同時出現即是最佳買入時機”。我們透過上圖可以看到在經過5天的時間，圓城黃金已經上漲39%，看其走勢還有70%的可能性繼續上漲，大家可以關注一下。

相信透過口訣大家也自己分析出來一些資訊，那麼在此我祝賀大家已經初步掌握了此法的用法。

下面這張圖是比亞迪的一個走勢圖，我們可以看到圖中有兩個位置出現了底部引爆訊號，之後都出現了一個漲幅。大家也可以自己開啟走勢圖去看這幾隻股票是不是這樣的，並且也可以自己分析一下。

透過上圖我們可以看到出現過訊號的地方或多或少基本都有一個漲幅。

至此祝大家炒股愉快，股市長紅

外行炒股票，虧了還能扛回來。但是外行炒期貨炒外匯，基本上是進來多少錢最終全虧完。

股票沒有時間限制，只要買的股票不退市，買的時候沒有加槓桿，哪怕虧了80%90%，裝死不賣放上幾年就可能重新漲回本甚至還要賺錢。所以說大多數外行炒股，一旦被套了通常選擇死扛，不管不問幾年後說不定還要掙一筆。只輸時間不輸錢，外行這樣做股票是可以的。 但是，用這種方法做期貨做外匯是行不通的。

先說期貨，一個期貨品種的炒作是有時間限制的，通常只有半年時間的炒作。比如說“螺紋1901”就是2019年1月份交割的螺紋鋼。到了交割月份就必須實物交割。除了有現貨背景的機構，試問哪個普通交易者會買幾十噸螺紋鋼放在家裡？因此無論你是虧是賺，交割月之前必須平掉自己手中的單子，根本就沒有扛單的說法。雖然細節上有鎖倉移倉等等操作技巧，但是，虧損單子像股票一樣無限期的死扛是不可能的。

其次，期貨是保證金制度。目前國內期貨品種的保證金大部分是10%左右。換句話說，期貨品種的價格只要波動10%，投入資金要麼做對了翻倍，要麼做錯了虧完。所以期貨對線圖研究，分倉技巧的要求更高。對於一個交易者來說，看盤能力，資產管理，風險控制，心理素質等等方面，做期貨比做股票的難度高得太多太多。

再說外匯，雖然外匯是24小時全球滾動交易，並且保證金充足的情況下可以長期持倉，不像期貨有操作時間限制，但是外匯比期貨的風險更大。外匯合約的槓桿通常是100倍甚至1000倍，如此高的槓桿意味著什麼？100倍槓桿情況下，如果價格從1.00元波動到1.01元，投入資金做對了翻倍，做錯了虧完。1000倍槓桿情況下，1.00元波動到1.001元，同樣是做對翻倍做錯虧完。明白了吧？哪怕外匯市場極其微小的變動，交易者的賬戶在高槓杆的作用下也會翻江倒海。裡面有多大的風險，自行腦補吧。

然而，如果你僅僅以為這些就是做外匯的全部風險，那你就大錯特錯了。外匯圈有很多套路和內幕，局外人是不得而知的。

1.迄今為止，大陸沒有針對個人開放外匯交易業務。所以現在炒外匯的個人，用的全部是國外的交易平臺。

2.平臺在國外，開戶在國外，入金在國外，結算在國外……總之一切什麼都在國外，你與外匯交易商的唯一聯絡就是網路上的交易軟體。這類平臺不受大陸任何部門監管，因此，你的賬戶資金能否安全就只有看運氣了。

3.有的交易平臺只是提供虛擬的外匯走勢，你的交易指令其實並沒有真正進入外匯市場，你所有的買賣操作不過都是在和背後的交易商對賭而已。

4.你每做一筆交易，平臺都會透過佣金扒你一層皮。這裡可不像股市裡只收你千一，萬三。以你實際投入資金的規模來算，每次的佣金在1.5%左右。所以就算你和平臺對賭，來來回回幾十次，你也被他吸乾淨了。

5.聽說過什麼是“滑點”麼？簡而言之，凡是對你有利的波動很可能不會成交，凡是對你不利的波動多半都會成交。比如說現在價格是7.00元，你掛6.99元賣單，後來跌到6.95元，你發現你的賣單居然沒有成交。又或者現在價格是6.95元，你掛6.96元買單，後來漲到7.00元，當時高於市價的買單居然還是沒有成交。如果交涉，平臺商會說市場在國外，資料有延遲.，網路有卡頓……總之你掙錢總會有折扣，賠錢次次不錯過。

6.九九八十一難，絕大多數人撐不了幾個月就爆了倉， 平臺商也賺的盆滿缽滿。當然林子大了什麼鳥都有，偶爾難免會有幾個幸運的傻瓜賺了錢，可是出金又成了問題。這限制那程式等簽字等申請……總之贏多了想拿走是不容易地。

聽了這麼多想必你也明白了……炒外匯能夠倖存的人，炒期貨多半也能掙錢，炒股票多半就是撿錢。你再反過來看，大部分人炒股票都被捆得嚴嚴實實，炒期貨多半虧得乾乾淨淨，炒外匯基本等於捐款捐稅。

股票是小學，期貨是中學，外匯是大學，半點也不假。

我覺得股票是小學，外匯是中學，期貨才是大學。因為外匯是全球範圍內最龐大最規範的市場，因此受人為控制的波動也是最小的。

題主你好，我是一名外匯交易員，股票與期貨以前均有操作。

題主問的問題，對有人把三個市場分為小學、中學、大學不理解，其實用一個概念很好解釋：槓桿。股票沒有槓桿，期貨有10倍的槓桿，而外匯有幾百倍的槓桿。從槓桿這裡就可以看出，槓桿越大，風險越大，收益也越大。如果是同樣的資金，越大的槓桿可以擁有更多的倉位。

其次，外匯市場24小時開盤，一些投資者恨不得眼睛長在電腦螢幕上，這在消耗投資者精力的同時也會經常讓投資者做出錯誤的決策。

而且在外匯市場中，經常會有一些“訊息”的釋出，尤其是每個月一次的“大非農資料”，經常影響到金銀與原油的走勢，這又讓外匯交易增加了一層難度。

但是外匯市場在擁有這些風險的同時，也是其自身的優勢。比如只需小額資金就可以進行操作（一定要做好自身的風控管理），24小時不間斷可以操作（不含週末）等。

外匯市場相對於期貨市場的好處是波動性更大，槓桿更高，但還是那一句，這也是風險所在。

不論是期貨市場還是外匯市場，對於股票都有不可比擬的優勢所在，況且目前大陸的股票熊氣，不適合進行投資。