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  • 1 # 申萬宏源證券沈卓絕

    話不多說,我們看下過去十年的資料吧。

    先看看近十年來,究竟哪些基金以及基金經理排名靠前!

    看完資料後,我們再談如何選擇。

    上資料前依舊先做提醒:

    以下資料均為產品歷史資料,不能作為產品未來走勢的依據!

    以下所有列示的產品,僅為教學演示,均不作為產品推薦!

    投資有風險,請各位投資者理性投資!

    統計樣本:全市場存續時間超過10年的公募基金

    統計區間:2012.8.1-2022.7.31。

    排序規則:按統計區間內的年化收益率排序。

    好了,上資料:

    從上面的資料可以看到:

    1、存續10年以上的基金,很少是一個基金經理從頭到尾執掌的,通常會有好幾任基金經理。所以如果你要持有一隻基金十年以上的話,大機率會遇到更換基金經理的情況。

    2、對於大陸的基金來說,從長週期看,20%的年化基本已經是業界的天花板了。如果預期的年化收益率高於20%,那就不建議投資基金。

    3、上面列示的基金基本是近10年來,收益率最高的基金了,但回撤也不小,普遍會有40%-60%的回撤。所以風險承受能力較低的投資者,也不建議參與股票型基金的投資。

    該怎麼選

    那回到最初的問題,十年只持有一隻基金,你願意持有哪個基金經理的?

    首先,本人不建議只投資一隻基金,偶然性太強,整體風險不可控。

    其次,由上面的資料可以看到,即便你想選擇一隻基金長期持有,基金經理也是會變更的。你沒法保證你看中的基金經理一直為你服務。

    最後,我篩選了一下近十年由同一個基金經理操盤,且年化收益大於15%的基金:

    上表中的基金經理,基本上算是過去十年裡,基金經理中的佼佼者了。

    過去十年的業績只能作為參考,無法藉此推斷其未來的業績。

    但某種程度上還是能說明這些基金經理的投資風格是相對穩健的,畢竟十年是一個相對較長的投資週期了,能說明一些問題。

    最後,再次強調一下,以上均為歷史資料的羅列,並非產品的推薦!

    過去的業績不能代表未來,投資者需理性投資。

    好了,今天的分享就到這裡。

    我是申萬宏源證券投資顧問小沈。

    每天分享投資理財知識。

    您的每一份支援都會成為我前進的動力!

    沈卓絕 申萬宏源投資顧問 執業證書編號:S0900615040014。

    所涉及的標的不做推薦。

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