我就是在2020年被騙了500萬，轉賬記錄，姓名和卡號都是真的，但警察和我說，因為騙子在國外，錢都被轉走了，而且轉的錢是全國被騙人合在一起了，所以要追回是不太可能了，所以對被騙追回錢不是不抱什麼希望了！

因為騙子把所有騙到的錢，彙總，又換卡轉走，相當於洗了一次錢，這樣怎麼追。

而且啊，騙子給我們的卡可能是他們買的。不是自己的，就算查到也無用。

多看些電影就會知道，你的錢在轉出去的五分鐘內就會被人從取款機提走了，去哪再找線索？用來接受你錢的那些戶頭都是買來的，所以現在嚴抓個人資訊買賣。辦卡都不容易。

遇到不少搞電信詐騙被判刑的人，說說電信詐騙的人是怎麼把騙來的錢轉移的。讓公安機關查不到，就算被抓到也不知道錢去了什麼地方。

一，錢轉到了誰的銀行卡上

電信詐騙分子發給受害人的賬號，從來都不是本人的銀行卡，而是購買來的銀行卡。一張銀行卡帶網上銀行的，出售機關是500元到2000元一套，出售這些銀行卡的人大多數是無業人員，欠網貸或貪圖小便宜的人。

而收購這些銀行卡的人還不一定是詐騙分子，大多數是專業的二道販子，前幾年大學生是重災區，很多中專，職高，專科，本科的學生把自己的銀行卡賣了出去，就為了買一雙鞋，買幾張電影票，買幾杯奶茶。銀行卡被賣給二道販子後，二道販子在把銀行卡賣給詐騙集團。所以受害人把錢轉了出去，戶頭是其他人的，並不是真正的詐騙分子。

二，錢被轉移幾次

當受害人把錢轉出去以後，詐騙分子會在第一時間把詐騙來的錢進行轉移，最少轉移3-6次。錢轉到一個叫張三的銀行卡；立馬網上銀行轉到李四的銀行卡----再轉移到王五的銀行卡---在充值到某寶-----再體現到某銀行卡----再充值到微信-----再提現大銀行卡。如果被詐騙100萬，這100分會轉到10張銀行卡，按上面的流程轉移。

看上面這張圖，錢其實已經被轉了好幾次，而且轉移的銀行卡開卡行不一樣，開卡的省份都不一樣。錢最終流到可以提現的銀行卡，或者利用網上購物的方式洗出真金白銀。

三，詐騙分子在什麼地方

有很多詐騙集團分工到位，銀行卡是國內的，人在國外。公安機關查到轉出的第一個銀行卡的卡主，但是銀行卡的卡主不認識收卡的人，都是網上認識的。雖然收卡的人給了賣卡的人資金，但是收卡的人，可以用其他人的微信，支付寶，銀行卡來轉賬，導致又需要查，支付寶，微信，銀行卡的主人是誰。如果這些人的賬號又是買來的，一層一層查下來，需要很多很多時間。就算查到了，別人就是賣銀行卡的，賣微信賬號和支付寶賬號的，但是沒參與到詐騙，怎麼辦？還是沒辦法追回被詐騙的錢。

看完這張圖，詐騙分子在什麼地方，公安機關都頭疼！尤其是被詐騙幾萬，錢被轉了十幾次，讓公安機關怎麼去查，如果詐騙分子在國外，又怎麼去抓。所以，最好的辦法的，不要相信網上的投資！更不要轉錢給陌生人。

在警察局工作的朋友告訴我，很多被騙得上當者發現自己被騙時，去報警民警也只能無奈地表示錢很難追回，被騙者覺得自己有轉賬記錄和對方姓名卡號錢可以找回，但其中的內幕會讓我們細思極恐，看完你就明白了！

導語：隨著科技的進步，社會的發展，智慧5G網路已經聯通了千家萬戶，無論我們處於任何地段都能想到科技帶給我們的便利性。

然而隨著科技的進步，很多從古代傳下來的三教九流，也在暗中發展壯大，就比如現在最讓人難以預防的詐騙事件。

相比較於以前的詐騙者們，是需要透過口口相傳才能詐騙，現在直接變成了只需要透過一部手機就可以實施詐騙的行為！

根據相關資料顯示，在2021年第一季度，大陸某家安全軟體給出的資料顯示，手機詐騙舉報606次，詐騙申請達到了336次，涉案金額已經達到了491萬，人均損失14611元。

這份資料要很多人不理解，不明白為什麼會有這麼多人上當受騙，而只要我們仔細檢視被騙的案例，就會發現其中所有受害者都有統一的特徵！

2021年11月，遠在蘇州市吳中區的沈寧（化名）正在家中看電視，正在這個時候他放在桌子上的手機叮咚響了一下。

沈寧一邊看電視，一邊漫不經心地拿起手機開啟一看，竟然發現是自己遠在美國的老同學李明（化名）發來了一條聊天資訊。

李明在資訊是這樣說：老同學，我的手機被限制國際漫遊了，你幫忙聯絡一下機票代理商周經理，非常感謝。

說實話如果這事要擱在我的身上，我肯定需要打電話去進行核實一下，畢竟我們經常會聽到警察叔叔教導：不要輕信陌生簡訊，碰到碰到有金錢交易的，一定要認真核查一下。

但是隨著我們常聽這句話，也只是對陌生人的簡訊電話保持一定的戒心，但當熟人來電或者簡訊借錢時一定會毫不猶豫地進行轉賬。

而正是這種信任，讓許多人成為了犯罪分子的目標，果然，當沈寧按照周經理的要求，讓自己的兒子幫忙打過了68500元。

沒過幾天老同學李明，又透過手機想讓沈寧繼續幫自己墊付三張機票，而這次由於金額巨大，沈寧有些猶豫並沒有完全答應老同學的請求，只是提前給墊付了2萬塊。

只不過這次沈寧終於感覺到有些不對勁，但是由於中國和美國是有一定的時差的，導致他一直無法聯絡到自己的老同學李明。

而經過沈寧的努力，終於聯絡到自己的老同學後，這才從他口中瞭解到自己並沒有讓他幫助自己墊付飛機票。

直到這個時候沈寧才發現自己被人騙了，而為了儘早挽回損失，沈寧和自己的兒子一起去吳中公安分局警察局報警。

然而雖然沈寧報警得很及時，但被騙走了9萬塊錢已經很難找回，很多人對此不瞭解，畢竟沈寧是透過某聊天軟體進行支付的。

在其中已經涉及到了對方的銀行卡號，收款者的聊天軟體，以及這騙子的身份證資訊等，然而事實上很多被騙者，哪怕是知道收款方的真實資訊也依然無法找回自己被騙去了錢財！

2021年11月20號，有官方媒體釋出了一個新聞，而我可以從這個新聞看到為什麼我們被詐騙後，錢財很難被追回主要原因。

根據相關資料顯示，在今年10月初，剛剛步入社會不久的小王，在和自己的朋友小劉吐槽自己最近缺錢！

而朋友小劉也是感同身受的隨聲附和，正在兩個人聊得熱火朝天時，小劉突然想起自己認識一箇中間商，可以透過買銀行卡來小賺一筆。

小劉這話一出立馬讓急需錢財的小王動了心，不過雖然財務迷人眼，但是這來路不明的財務會不會有問題。

小王把自己的顧慮和小劉提了提，而小劉很大方地表示：放心，不會有什麼問題，只要我們做得好，一天可以掙好幾百呢。

小王聽到小劉這麼說也就信以為真，這次兩個人分別用自己的身份證，連續辦理了18張銀行卡出售，而小王也終於收到了自己的辛苦費500塊錢。

就在小王和小劉拿著自己幸苦費哈哈大笑時，武漢青山警方卻找到了小劉和小王，同時警察叔叔們也帶給小劉和小王一人一副銀手鐲。

原來小劉和小王出賣的銀行卡，被騙子拿去做了詐騙後的資金收款賬戶，雖然小劉和小王兩個人總共才收到了1000塊的“辛苦”費，但是他們的這種行為卻讓他們付出了很大代價！

而根據中國《刑法修正案》第九條規定：針對明知他人利用資訊網路實施犯罪，為其犯罪者提供網際網路接入，伺服器託管，網路儲存，通訊傳輸等技術支援，或者是提供廣告推廣，支付結算等幫助的人，按照幫助資訊網路犯罪活動罪來進行審理判決。

而小劉和小王的行為，正是從另一方面幫助了網路詐騙者，讓警方更加難以抓到這個網路詐騙團伙，因此依據相關法律法規會被處以三年以下有期徒刑！

說起來小劉和小王的行為，正是因為他們對法律的無知，這才在不知不覺中成為了他人的幫兇，讓更多的人成為騙子的目標，也讓警方對於被騙資金尋回的難度加大！

但是不要以為被騙的錢，難以追回的原因只有這一個，這只是其中之一，而今天我就詳細科普一下以防萬一也讓大家提高警惕。

被騙後，明知道收款方的個人資訊，為什麼還會被認為沒線索？

我們想要了解其中具體的原因，首先要先了解詐騙者們具體的手法，而原因主要是有以下幾點：

01：騙子們的專用技能：洗錢

首先我們要了解騙子們是在做違法亂紀的事情，對於騙子們來說，如何把受騙者的資金轉移到安全的地方，才是最重要的。

為了能把這些被騙到的錢，轉變成自己可以正大光明使用的，騙子們發明了許多奇奇怪怪的手段，最常用的就是洗錢。

根據相關資料顯示，洗錢一詞最早是在20世紀20年代出現在美國芝加哥，據說是由當地的黑幫組織內的金融專家發明。

而這臺投幣式洗衣機收取的硬幣，黑幫金融專家會在營業時間截止時，把自己當天不正當的收益和洗衣機內的硬幣算在一起。

然後他在透過向當地稅務局進行申報納稅，當交完稅以後，剩下的錢就全部變成了他的合法收益，而這就是洗錢的歷史。

隨著現代科技與網路發展，智慧裝置的普及讓我們習慣科學的便利性，但是網路的便利性也讓一部分的違法收益，可以正大光明的變成正當收益。

而所謂的洗錢也正是許多犯罪者最喜歡的一種把，非法所得進行合法化的行為，其主要的方式是透過各種手段進行掩飾，隱瞞，或者是透過肉雞進行跳板，來讓非法所得變成正當收益。

02：騙子的收款方百分百不是詐騙者

前文已經說起了洗錢的來歷，那麼我們很多人認為自己把錢存在了騙子們的賬戶中，而以目前的實名制來說，只要警方按照賬戶的個人資訊就一定可以追回自己的損失。

然而事實上是基本不可能的，既然前文中已經說到了幾天，那麼其中最重要的收款賬戶百分百不是騙子本身的賬戶。

前文中我們已經說到小王和小劉的事蹟，而騙子們正是依靠這種無知的青年，透過一筆小小的花費而使用他們的個人資訊來辦理銀行卡。

而這些銀行卡中當被轉入一定的贓款時，騙子們就會啟動洗錢的第二步，開始把這些贓款全部轉移到另一個賬戶。

然後再把這些賬戶內部的錢財，透過正規的公司對公賬戶轉移到國外，再在國外經過幾家專業的正規金融公司轉回到大陸。

其中的手續非常複雜，轉賬時間跨度也很久，通常一批贓款被成功洗白後，需要經過幾個月的時間！

03：警方查案所謂的線索具體是指什麼？

前面兩條已經說明了騙子是如何規避風險的，那麼當受害者報警時，為什麼警方會認為線索不足？

其實這個答案也是非常簡單，要知道我們自以為的收款方的真實資訊，以及他的收款賬號賬記錄的都是可以作假的！

這種作假不是說收款方的資訊是假的，而是警方們所查的證據，是需要得到犯罪者的個人資訊以及他違法亂紀的證據才行。

而警方在進行偵查時，特別是需要在案件中發現與犯罪案件有關聯，或者是有某種可疑現象和問題的嫌疑人。

而我們當被罪犯騙取錢財時，就已經是經濟犯罪，為經濟犯罪來說，警方最重要的工作量是在於整個經濟犯罪中錢款的最終取向。

但是很不幸，任何一個和經濟有關的犯罪者們都是非常狡猾的，這些犯罪者們會透過只記住乃至幾十種的方式把受害者的錢財進行洗白！

現實生活中如何避免上當受騙？

而以上3點正是經濟犯罪難以解決的原因，也是為什麼警察叔叔會認為沒有線索的原因，很多時候我們與其被騙後傷心難過，不如提前做好預防準備來防止自己上當受騙。

而想要避免自己上當受騙，最簡單的方法就是提高警惕心，這一點我們在日常生活中應該會看到關於各種提示。

就比如我們河南省，為了讓市民提高警惕，就專門編撰了一句順口溜：電話自稱“公檢法”，套路升級不用怕，要求轉賬全是假！

這幾句順口溜通俗易懂，讓人一看就可以明白所表達的意思，而其中的語句通俗也讓許多人明白了騙子們的手段，從而提高了警惕。

更加重要的是所有騙子們的手段，無非只是利用人們的貪婪性，只要我們在日常生活中不對任何非正規行業的高利息所吸引，也不會去想著佔任何的便宜，特別是針對親戚朋友轉賬的請求也要仔細甄別，那麼在日常生活中基本上就可以杜絕99%騙子的手法。

寫在最後

所以警察叔叔說線索不足，也並不是說他們不想破案，而是現在新型的網路詐騙，是依託高速的網路發展，然後又使其更加具有隱蔽性，多變性以及難以追查性。

所以在日常生活中，我們與其期待抓到詐騙犯，挽回自己的損失，不如平時提高警惕，讓犯罪者無從下手，才是最佳選擇。

作為銀行的工作人員，我可以明確的告訴大家：被騙的錢，報警以後，是可以查詢到對方的姓名和卡號，但是想把錢追回來，難度無異於登天。

就像電信詐騙一樣，當你報警後，已經有時間差。哪怕銀行及時凍結賬戶，也於事無補。

至於查詢到轉賬對方的名字，也根本沒啥用。有幾個詐騙犯，會蠢到使用自己的銀行卡的？

可以給大家普及一下，為啥電信詐騙，錢很難追回來

一般電信詐騙，都是受害者一時間被懵矇蔽，主動把錢打給對方。

對方在收到錢後，一般都是兩個做法：第一，把錢轉到國外的賬戶。第二，把錢立即取出來。

而從被騙到報警，都是需要時間的。反應快的，可能就是半天時間。反應慢的，可能就需要幾天時間。

這麼長的空白期，等報警再凍結對方賬戶，根本就來不及的。

詐騙犯有充足的時間，把錢轉到國外。或者是請一些下線人員，分批次把銀行卡里的錢取出來。

現在有一種專門取錢的新職業，詐騙犯用高價誘惑一些涉世未深的人，讓他們專門去銀行取錢。

即使警方花大力氣，追查到取錢的人，都是一些被僱傭的不相干的人。想找到真正的詐騙犯，也是於事無補。

那有對方的賬號和名字，為啥就不能追查到那個人呢？

詐騙犯使用的，都不是自己的銀行卡賬戶

央行為啥三番五次下通告，嚴厲打擊銀行卡買賣行為？就是為了打擊電信詐騙，砍掉他們賴以生存的工具。

但是，買賣銀行卡，仍然很猖獗。

很多人根本就意識不到賣銀行卡的危害，尤其是很多的大學生，法律意識特別的淡泊。

一套擁有手機銀行、網銀的銀行卡，暗地裡可以賣到五六千、甚至上萬元。

別人沒啥這麼高價買銀行卡？就是用來幹不法的勾當的。

電信詐騙犯，他們使用的都是別人的銀行卡，即使警察追查下去，也查不到他們本人的身份。

人海茫茫，想要把他們找出來，太難。想要把錢追回來，更難。

一定不能出賣自己的銀行卡

你買賣銀行卡，就是在助長詐騙分子囂張的氣焰。搞不好哪天，你身邊的朋友親戚人被詐騙，使用的就是你的銀行卡。

另外，央行實行“斷卡行動”，買賣銀行卡對個人的影響很大。

個人只要有一張銀行卡涉及違法犯罪，那麼他名下所有的銀行卡，五年內都被限制非櫃面交易。

你的所有銀行卡，除了在櫃檯存錢取錢外，其它任何功能都不能做。

你出門吃個早餐，都必須要使用現金。公司給你發工資，都要使用現金。

你的日常生活，基本上就是廢了。

而且，情況嚴重的，你絕對會被司法傳喚。如果有主動參與的行為，那還會被判刑的。

所以，千萬不能買賣銀行卡，也不要輕易出借自己的銀行卡。後果很嚴重，你承擔不起。

有線索，要不然現在怎麼知道那幫傢伙在緬北？

不過有線索不代表抓得到。錢很快就轉移到國外，主要嫌疑人也都在國外。緬北那種地方，公安去了都得跪。除非國家真敢派大軍過去……

網路詐騙能追回來的太少太少了，因為其中的虛擬性，讓很多的人可以逃出法網。

很簡單啊。

詐騙分子買銀行卡和身份證，住在國外（比如緬北，菲律賓）詐騙大陸同胞的錢。

錢只要到賬馬上就轉賬取款了，你有啥法子把錢追回來？

報警，警察查到電話和ip地址在國外，基本案件也就結束了。畢竟你不能指望警察跑國外去抓人吧。

查一下收款銀行卡，確實找到對應的人了，但是人家就是賣了銀行卡，確實不認識詐騙分子，你能把賣卡的抓起來判個重罪？？？

對於這些詐騙，zf能幹的活不多，只能一邊加強教育民眾不上當受騙，一邊開發一個反詐app.再來一個斷卡行動，讓人更難獲得銀行卡和電話卡。你現在去辦一個銀行卡就知道有多難了

我外甥女婿去年因為一個炒股小程式，被騙走了15萬，他當時就報警了，但還是沒有追回來，因為許多電信詐騙集團都在國外，很難查到他們，這就是追不回錢的原因。

我現在在手機上安裝了國家反詐騙的APP，對一些外地、境外的電話直接選擇拒絕接聽，平時也不亂點一些不安全的連結，預防被騙。