說得沒錯

今年銀行卡管控確實有點過了

因為網路詐騙洗錢

弄得興師動眾的

弄得現在開個銀行儲蓄卡太難了

需要身份證，單位證明信

開卡幹什麼用等

就跟審犯人似的

我朋友的親身經歷

剛找個工作開大車

公司要求辦理某銀行卡

發工資使用

到了銀行說明情況不行

讓去公司開證明

由於我朋友剛去

不願意找麻煩

就不辦理了

最後還是用的老卡

其實銀行也是背鍋俠.前些年銀行卡管理不嚴.非法辦卡和用卡頗多.很多電詐網賭或別的不法犯罪行為弄來錢利用這些卡來進行洗白.逃避國家監管.有鑑於此.前些年國家開發了一套大型監控程式.叫藍盾系統（模式由一家上海網路技術公司建立.公司名字不說了）.這個系統伺服器在央媽那裡.中國境內銀行所有銀行卡交易都接入這個系統.透過這個系統進行分析.然後這套程式會根據模式進行判別.觸發預警模式會自動封卡（封卡還真的跟下面銀行沒啥關係）.這套系統剛執行不久.可能場景模式還有很多不足.所以被誤封的人很多！相信過不了多久.系統不完善缺點會被解決.我們還是忍忍吧

我個人倒覺得現在的銀行卡管的是越來越鬆了。

我在某商業銀行有一張工資卡，平時也主要使用這一張卡來進行存款，消費等等。

單位上又發了一張農業銀行的公務卡，本人是小職員一枚，基本上沒有出差的機會。所以這張公務卡，放在抽屜裡邊，五六年都沒動過。

前不久又發了一張郵政儲蓄銀行的工會會員卡，據說洗車有優惠，還能一元看電影。但本人既沒有車可洗，也對看電影不感興趣，所以一兩年來，這張卡根本就沒啟用過。

今年上半年，為了一次特定的轉款需要，又辦了一張農商銀行的信用卡。僅僅接受了600元的轉款，現在呆在抽屜裡，卡里一分錢都沒有。

開啟抽屜，細數起來，還有原來辦的支付寶銀行卡，交水電費的卡，還房貸的卡等等，零零總總不下八九張！兩口子的卡加在一起，一個卡包都放不下。

所以我感覺現在明顯辦銀行卡更加容易了，只要你小心謹慎，不要上電信詐騙的當就可以了。

對於淨卡行動，我是表示支援和理解的。因為你可能不知道，一張小小的銀行卡到底可以幹出多少事情來。

第一個就是大家都知道的洗錢。洗錢顧名思義就是把黑錢髒錢洗白，原來最早的洗錢主要是洗贓款受賄的錢，現在洗錢最主要是洗賭博詐騙的錢。隨著網路的發展，線上賭博變得十分的猖獗，尤其是這些盤口基本都是設定在國外。抓捕的難度相對比較大，他們透過多張銀行卡不斷的分流瞬間將單筆數額巨大的黑錢，細化出去。這樣不但可以避免銀行的察覺，還加大了JC的偵辦難度。而嚴控銀行卡直接從根部切斷了這種錢的去處。這樣盤口就算做再大，錢取不出來用不了就等於沒用了。

第二個是充值。我們舉個例子，比如說這些賭博的盤口，玩家把錢充值進去的就是各種不同的銀行卡。早期的這些賭博網站是靠博彩客服用聊天軟體對接玩家的，客服提供一個銀行卡號，玩家將錢打到指定的卡上後，就可以在自己的遊戲賬號上兌換到相應的彩金。後來，這些博彩網站更新了這個流程，他們會設定一套自動充值的軟體，後臺會隨機地一直更換收款的卡號。每張卡設定一定金額，收滿了就自動換下一張卡，這樣不但加速了玩家的充錢速度和遊戲體驗，而且節省了很多人力。而這些銀行卡每張就收1-2萬而已，有時玩家充一下就幾十幾百的金額非常小，如果沒有人報案，這些錢根本無從查起。

第三個就是賺錢。我們還是拿這些博彩網站說事吧。因為我們國內嚴打，基本上所有的賭博網站的盤口都是設定在外面的，比如菲律賓、高棉、馬來西亞等地。他們手底下有很多從國內招出去的員工，這些員工賺了錢除了自己花也經常需要往家裡寄錢。但是，他們這些錢都是來路不明的而且是外幣，所以他們就需要國內一些專門幫人取錢的代取。這些人一般不會去櫃檯的。所以他們就利用ATM機，每次卡取到2W就換下一張。就這樣重複多次把外面的那些錢都取進來。

這些還只是利用銀行卡做壞事的冰山一角而已。各種手段和方法仍舊層出不窮，時時都在更新，只有從源頭掐斷。才能徹底地解決這些違法行為。這幾年對於銀行卡的管控確實是越來越嚴格的。不過對於我們普通人來說，只要不是很突然的金錢往來，銀行一般也只是抽查而已。並不會太影響正常生活。因為銀行也會按你以往的用卡軌跡進行判斷，像做生意的長期有錢出去，他們的用卡額度就會很高。而平時一個月就幾千幾萬在變化的，突然每天一筆錢進來自然是會被盤查的。

而我們如果沒有做什麼見不得人的事，只要能相互理解配合一下，只需要幾年時間，慢慢的也就會好了。

是的是的，

現在，這個銀行對這個銀行卡管理是越來越嚴了，就聽官方的資訊，就說的是網路詐騙太多了，防止我們被這個網路詐騙，騙走錢。

我上個月上郵政儲蓄銀行去開個卡，費了好多事。又是讓查那個什麼工作單位，手機號碼，用處，哎呀，最後也就開個二類卡，先用著，反正現在銀行也是為了大家好。。