1、本人或近親屬參與了刑事犯罪活動，銀行卡賬戶涉嫌系贓款的

2、參與過虛擬貨幣/區塊鏈交易的，進行投資行為的

3、銀行卡賬戶與網路賭博平臺有資金進出往來的，或購買違法網路彩票的

4、從事外貿交易，銀行卡賬戶收取外貿款項的

能凍結你賬戶的一般有兩類。

第一類是法院、檢察、公安、海關、安全、稅務等公權力機關，

按照法律規定，他們在法律授權情況下可以凍結單位和個人賬戶，當然，工作量最大的當屬公安機關。

支付寶在一般情況下是不會被凍結的，即使凍結也是臨時的，只是為了規避風險，支付寶裡的錢是不會丟的，永遠是你的。過24小時後，自然解凍。

1、收款使用者未透過實名認證，檢測支付存在風險，為了避免無效支付和資金丟失，在這種情況下支付寶賬戶會被凍結。

2、買賣雙方在資金上存在爭議或者其中一方被投訴，支付寶支付後資金無法追回，存在一定風險，為了避免資金風險，這時的支付寶賬戶也會被臨時凍結。

第一種，就是跑分刷單行為。

一些人透過提供個人支付賬戶的資訊，藉助刷單等形式，來幫助一些不明身份的人、或者團伙，收取和轉移資金財產，進而從中獲取一定的佣金。

第二種，租售賬號。

有的時候，我們能夠看都不少小廣告，說租借賬號，不需要你進行任何操作，就能日賺多少多少的。但是你知道麼，將我們的個人實名賬戶、個人銀行賬戶、或者個人支付賬戶，租借或售賣給其他人，那麼這個賬戶很可能會被不法分子用於賭博、詐騙等違法犯罪的用途，如果情節嚴重，很可能將擔上法律的責任，所以說千萬別為了蠅頭小利，而把自己的賬戶租借出去。

第三種，輔助違規賬戶解封。

如果我們透過填寫我們的實名資訊、繫結銀行卡等驗證方式，幫助其他人解封違規賬號，藉此牟利的話，也同樣是屬於違規行為，因為你不知道，這個被解封的違規賬號，是否會被用於違法犯罪行為，一旦該賬號再次出現違規甚至違法行為，到時候你也同樣可能會遭受牽連，輕則平臺處罰，重則面臨法律責任。

第四種，虛擬貨幣交易。

最近兩三年，虛擬貨幣開始在不少社交平臺火了起來，很多人看虛擬貨幣大漲，就想跟著參與其中，但實際上，虛擬貨幣不僅不受法律的保護，甚至還有著非常高的風險，如果我們仔細的搜一搜相關新聞，就會發現，不少虛擬貨幣、或者虛擬貨幣平臺，出現了暴雷的情況，可以說，虛擬貨幣交易本身，就非常的危險。因此在很多平臺上，都是禁止進行虛擬貨幣的交易的，一旦被發現，賬戶很有可能會面臨平臺的處罰。

1、未實名制。支付寶和銀行卡一樣都受到金融部門的監管，使用支付寶轉賬、收付款功能時需要進行實名認證，使用者沒有透過實名認證的情況下進行收款，在收付款時頻率過高或金額過大，後臺監測系統會認為是高風險操作，為了確保使用者的賬戶安全，不被他人盜用，支付寶賬戶會被凍結。此時僅需要進行實名認證就可解除凍結。

2、異常操作。頻繁更換手機裝置登陸，或者密碼錯誤次數過多等也會觸發凍結機制，主要是為了保護賬戶的安全，防止賬戶被出賣或盜取。此時需要向支付寶提交賬戶為本人控制的證明，透過驗證碼、人臉識別等措施解開凍結。