第一，以客戶需求為導向（NBS）做銷售。這是保德信人壽一直在提倡的事情，作為壽險顧問，凡事不能以自己想要賣什麼產品為出發點，而是以客戶需要什麼為出發點來做銷售。這也是壽險顧問能獲得客戶認同的基礎。同時，這也是壽險顧問能戰勝人工智智能的有力武器，因為人工智能不能代替人去了解客戶的需求。
第二，量身定做保障方案。黃大滄對顧問的定義是，他必須真正地了解客戶的需要，不是滿足客戶想要的，而是要追根溯溯源，為他做他需要的保障方案。這就好比人生病時去看醫生，病人說頭疼，不能簡單地只是從表面上來滿足他治頭疼的需求，給病人開個阿司匹林；或者病人胃疼，也不能簡單地只是給他開個胃藥。醫生一般都會給病人做細緻下藥為其量身定做治療方案。顧顧問式行銷也是如此，當客戶說出自己有什麼需求時，要了解客戶需求背後的原因，然後站在專業的角度給他提供一個全面的解決方案。這也是顧問式行銷的精髓所在。
第三，知道自己的市場在哪裡
第一，以客戶需求為導向（NBS）做銷售。這是保德信人壽一直在提倡的事情，作為壽險顧問，凡事不能以自己想要賣什麼產品為出發點，而是以客戶需要什麼為出發點來做銷售。這也是壽險顧問能獲得客戶認同的基礎。同時，這也是壽險顧問能戰勝人工智智能的有力武器，因為人工智能不能代替人去了解客戶的需求。
第二，量身定做保障方案。黃大滄對顧問的定義是，他必須真正地了解客戶的需要，不是滿足客戶想要的，而是要追根溯溯源，為他做他需要的保障方案。這就好比人生病時去看醫生，病人說頭疼，不能簡單地只是從表面上來滿足他治頭疼的需求，給病人開個阿司匹林；或者病人胃疼，也不能簡單地只是給他開個胃藥。醫生一般都會給病人做細緻下藥為其量身定做治療方案。顧顧問式行銷也是如此，當客戶說出自己有什麼需求時，要了解客戶需求背後的原因，然後站在專業的角度給他提供一個全面的解決方案。這也是顧問式行銷的精髓所在。
第三，知道自己的市場在哪裡