納斯達克是全世界第一個數字化交易中心,其深知技術是如何推動資本市場向前發展的。
日前,在新加坡金融科技節上,納斯達克總裁兼執行長Adena Friedman表示:“雲計算、人工智慧、量子計算等技術將推動資本市場的未來,並幫助建立一個更互聯、安全的生態系統,從而促進行業創新。我們將擁有更多支援通用和可擴充套件的基礎設施,比如雲計算,將整個市場基礎設施基於雲技術來打造。”
雲計算
未來十年內,多數規模較大的股票交易所都將利用雲技術提供服務。納斯達克已經率先開始了自己的“雲旅程”,利用雲技術的彈性推出新產品、改善服務和解鎖情報,建立了更好的安全性。在納斯達克的下一代系統中,工程師們正在程式碼中嵌入額外的安全性。
根據估計,納斯達克將在未來五到七年內遷移到雲環境中,這將為其他市場也接受這一新形勢而鋪平道路。未來,因為雲環境下的客戶進入手續更簡單、API環境也更加標準化,將會吸引更多的人參與進來。
而且,隨著時間的推移,參與者還可以在其他市場擁有相同可擴充套件的基礎設施,這樣他們就可以相對無縫地開展業務並連線到其他交易所,這就是納斯達克正在創造的平臺。
Adena Friedman也承認在低延遲環境的要求下進行操作極具挑戰性。在這種環境中,股票交易會在不到20微秒內發生。
因此她認為:“我們必須具備在分散式架構中開發和管理這一點的能力,這是我們正在努力解決的重大挑戰。”
人工智慧
隨著,納斯達克將市場帶向雲端,該公司還在尋求人工智慧技術,以確保其市場的完整性、安全性。
Adena Friedman表示:“雲端伴隨著另一項技術挑戰,那就是如何根除市場操縱、內幕交易和其他在市場內發生的邪惡行為。我們一直都在警報功能中引入人工智慧,以便更快地識別新套路,降低一些誤報。”
資料顯示,每年全球洗錢金額大約有2萬億美元。到2024年,打擊金融犯罪市場預計將在125億美元的基礎上再增長17%。
銀行和券商每年在技術上的支出僅為120億美元,而在管理金融犯罪方面的總支出約為420億美元,納斯達克看到了打擊金融犯罪工具背後巨大的市場潛力。
為了應對風險挑戰,提升打擊金融犯罪方面的實力,此前,納斯達克就收購了英國金融犯罪調查自動化公司凱斯賓的少數股權。最近,它又收購了加拿大金融安全公司Verafin,希望利用高科技打擊日益猖獗的金融犯罪行為。
Verafin 成立於2003年,它的軟體可以識別並調查金融欺詐行為,目前已為超過2000家北美金融機構提供服務。
在金融機構的交易中,Verafin的軟體可以搜尋不尋常的交易模式,這些模式中可能存在欺詐、洗錢和人口販賣活動。只要透過其基於雲計算的系統和演算法,該公司就可以標記出這些可疑活動,然後對其展開犯罪調查。
據悉,此次出售仍需獲得監管機構的批准,預計將於2021年初完成。
Adena Friedman指出:”你必須利用網路效應,如果能檢視2000家銀行的資料,將更有可能找出這些行為模式,以及犯罪分子可能利用多家銀行來完成他們的犯罪活動。”
區塊鏈技術
區塊鏈已經存在了很多年,但如今納斯達克希望利用區塊鏈技術建立新的市場。
Adena Friedman表示:“如果你想推出一個新的市場,並希望圍繞這個市場創造一個生態系統,區塊鏈是一種非常現代的方式,建立一個不可篡改、全程留痕的交易記錄,並讓它成為一種現代、簡單的交易結算方式。”
不過,這是一項巨大的投資,還不確定整個行業是否有決心做出重大的改變。
“隨著時間的推移,行業會越來越有信心嘗試將區塊鏈技術應用於更成熟的市場,因為它們在新市場擁有了許多成功經驗。”Friedman最後說道。