01 換個角度看消費

1，全國約有90%以上的人沒有喝過星巴克

這是經過我邏輯上的推理得出的。星巴克發了一條新聞：700萬星巴克會員接入支付寶。

基於700萬會員，如果我們算星巴克每7個客戶有一個開通會員，那麼就有4900萬喝過星巴克，10個裡有1個，那就有7000萬。

星巴克在上海的門店是最多的，500家以上，這個城市2500-3000萬的人口（含流動），三成喝過的話，是900萬。中國目前星巴克的門店數是3400家，大多數覆蓋在一二線城市。一線新一線二線（含廣義二線）的人口總數不超過3.6億，裡面三成是1.08億，兩成是7200萬（越往下門店越少，滲透率更低）。

因為我沒有準確資料，我只能倒推，無論從哪個角度去倒推，90%的人都沒有喝過星巴克。

故而知道並不等於喝過，並且一定有海量的人不知道星巴克。以上資料，我依然是比較保守的推斷。

2，50%以上的中國人沒有喝過農夫山泉

2016年，農夫山泉的年銷售額達到了109.11億元。其中包含新產品和高階產品，桶裝水，會議酒店供水等等。雖然農夫山泉的客單價不高，但是他的受眾人群是比較集中的，我一年可能要花2400元以上在農夫山泉上。假設客單價20元，那麼只有5億多人喝過。

另一份《2018全球品牌足跡報告》顯示，農夫山泉消費者觸及數達3.35億。故而，即使這個品牌是大眾到不能再大眾的了，依然不可能做到人人都喝。

3，中國約有1000萬人從事足療行業

光北京市就有20萬人從事足療，我們來往全國推一推，1000萬依然是保守的估計。

4，13億人沒有出過國

2018年，全國有效的因私普通護照私有量1.3億本。這個資料是中國出入境管理局釋出的。也就是說起碼90%的中國人沒有出過國。

5，10億人沒有坐過飛機

為什麼每次坐飛機工作人員都會演示一遍安全操作？因為跟你一起坐飛機的人中，起碼有一半是第一次坐飛機。

中國頭等艙使用者不超過600萬，每年常旅客不超過1500萬（年飛行超過6次的稱為常旅客）。

由此可以看出：在航空雜誌投廣告，其實就只有那1500萬人能看到。所以，航空業廣告商做廉價產品是行不通的，必須針對那1500萬人的產品和服務才能實現有效目的。

國航的白金卡使用者不超過5萬人，聽說東航不超過5000人。（除了一些特殊渠道，一年盯著一個航空飛行120次經濟艙，60次商務艙，40次洲際公務艙才能拿到白金卡）

6，中國最大的便利店不是全家，而是中石化旗下的易捷便利店

7，處於房地產中介金字塔塔尖的，通常是穿著拖鞋、汗衫的二房東

早期做租賃的中介發現這一現象後，就把這些房子一套套收過來進行改裝，進而成為二房東。

我大概算了下，如果成為20套老別墅的二房東，每個月淨利潤可達50萬，每套差價在2-5萬之間，合同一簽就是10年。

8，進口豬蹄比國內的便宜30%—50%

因為除了中國、德國等少數國家，全世界大多數人不吃豬蹄。在很多國家，它是被當廢品處理的，所以中國人去收購拿回國內，比國內採購還便宜。

9，中國產的棉毛褲在西班牙可以賣10倍的價格

過去，歐洲人不大知道世界上還有個東西叫棉毛褲。中國有個小夥子，把浙江生產內銷不掉的棉毛褲拖到歐洲，趁他們冬天特別冷的時候去賣，賣得特別好。

02 中國的四大優勢和巨大契機

如果這四點不發生根本性改變，那麼我們依然是有巨大的機會。

1，中國具有全球最強的終端製造產業鏈和產業叢集

我上次去印度和埃及，帶的是iPhone手機。上面套了有6個玻璃鏡頭的手機殼，當地人都非常好奇問我這是什麼？他們根本沒有見過。這在中國被認為是低端製造，但其實在全球是中端製造了，在全球絕大多數地區都無法生產出來東西。

因為這個產品涉及的產業鏈和零部件非常多，而全世界也只有中國能夠最高效、最低價、最批次地生產，並以最大規模的消耗掉。

在中國的南部和東部地區，有大量的縣城變成了一個個產業的叢集，整個縣城都圍繞著一個生意展開，你在那裡走幾公里就能找到一切需要的東西，但在別的國家可能要跨國才能完成。

對中國製造我有一個基本的判斷：中國是全球最強的中端製造大國，沒有之一。任何一個國家無30年積累，無政策連貫性支援，無法取代中國中端製造的優勢。

2，我們的勞動力已不是全球最便宜的，但是勞動力素質全球最高

現在只有中國的勞動力是最具有勤勞、刻苦精神的。越南，柬埔寨確實勞動力更便宜，非洲更低，但是職業技能難以比肩。

3，我們依然是全球最大的消費市場

今天大部分中國人已經改變了儲蓄的習慣，樂於消費。

4，中國人是全球最渴望改變命運的

印度人都信印度教，印度教告訴你人分等級，這輩子好好修行，下輩子再升級到婆羅門。

在中國沒有這樣的教育，中國人都相信能透過努力過得更好一點。

03 在這裡，讀懂中國

關於人口，大多數人對其判斷都是非常情緒化的，也是錯誤的。

1、某些農村地區幸福指數遠高於城市

農村收入並不高，但他們有宅基地，有自留地，他們可以將自留地租出去，每年收取租金。他們的幸福指數很高。

基於大量的觀察發現，現在農村裡種地的人很少，並且幾乎都用機械化種植，很多會外出打工賺錢。在他們眼裡，大城市不是他們的世界，老了還是要回去，老家還有地。只要想到自己有土地，他們吃再多苦，都是樂意的，這是基於大量的觀察發現的

2、90後到00後的消費觀發生很大變化

消費升級

90後、00後在社會認同感上的消費，在他們進入社會幾年後就會和上一代人趨同，並且更願意提前完成這種認同感的消費。他們中很多人的第一輛車一定不是雪佛蘭，而是直接進入高階車的低配版，所以賓士C系列、寶馬3系、寶馬X1都賣得特別好。

另外，奢侈品年輕化趨勢非常明顯，體現在很多小姑娘在20多歲的時候就開始用LaMer了，而在歐美，更多成熟女性選擇它，不僅僅是錢的問題。

我認為90後的第一次裝修是一波不可再生的資源，並且這波90後一定比後面的每一代人都多。

裝修中，很多大件，包括家電、家居、甚至小家電，你沒事是不會去更換的，而90後的結婚潮已經到來，雖然他們中很多人選擇了不婚和晚婚，但是在壓力較小的三四線這一波行情還是比較明顯的。

所以，90後的裝修升級一定要抓住，如果錯過了，可能三五年內都沒有消費了。

孤獨催生商機

90後比較懶，還有獨生子女病，孤獨將催生一大波的商機。

孤獨的年輕人喜歡養動物，他們會帶寵物去按摩和游泳，等到他們出差的時候，會找個寵物店寄養，不到1平的地方1天要花300塊。此外，還有專門的寵物殯葬，基於此，寵物市場一定還會擴大，並且每年快速增長。

比起KOL，他們更相信真實使用者反饋

在騰訊提供的00後報告中，我們能夠看到：KOL（關鍵意見領袖）的影響力量在下降，比起KOL，00後更相信真實的使用者反饋。對於所有品牌主來說，未來的投放會變得很難，因為你需要對接海量的超級使用者，並且你要把他們當作一件很重要的事情去運營。

對國產品牌的認知正在改變

今天，國產品牌並不比國外品牌差。這個問題在00後的心目中正在形成。主要有以下3個原因：

第一、中國製造真的在進步；

第二、大量國外品牌把落後的生產線丟到中國，現在才開始重視中國市場，但已經晚了，因為中國品牌的反應速度更快；

第三、00後成長的年代就是民族自豪感產生的年代。

對於00後來說，他們嚮往在專注領域有深刻見解的品牌。老一代人恨不得一個產品具備所有功能，但是今天00後更喜歡專業領域的、垂直的、優秀的品牌。

00後的存款是90後的兩倍

04 關於人口紅利

我們總是很悲觀地說人口紅利沒有了，其實只是分紅方式發生了改變。

現在的人口紅利正在體現為地區性、結構性和微觀性，每個地區不是統一統籌的。

即使目前中國年輕勞動力更少了，但依然在絕對數量上超越了大多數國家，並且中國的勞動力具有素質跟薪資的平衡優勢。

不要老是覺得員工就應該給你幹什麼，這是錯的。你首先要思考的是，你能為你的員工幹什麼，能幫助他們實現什麼。

也就是說，夢想要有，但回饋也要有。

勞動力總數還在增長

目前我國勞動力還沒有衰退，去年農民工總數比上年增長了0.6%。農民進一步從土地中解放出來。

相比去年，城鎮化進一步提高，按照這個趨勢，我認為中國的城鎮化率未來會向發達國家看齊，達到70%左右。

第三季度農民工外出打工獲得的收入平均11130元。但他們有自留地，還有宅基地（以上資料全部來自於國家統計局2018年）。

一線的人最大的問題就是從來不會邁出他的CBD半步，但是每天思考怎麼去賺那些人的錢。這根本就難以實現。

05 關於下沉市場的觀點和事實

1、 二線跟三線是兩類城市，不要混在一起說

二線都有產業聚集，就業崗位明顯高於三線城市，所以二線對人才的吸附能力是三線的很多倍。

2、三線城市老城區和新城區涇渭分明

比如泉州，老城區特別古老，我在那裡的感覺就是回到了80年代。但是它的新城，萬達廣場特別大，萬達在邊上蓋了一個特別大的小區，裡面什麼品牌都有，和上海的CBD沒什麼區別。

3、消費品市場的喜好是完全不一樣的

玖姿這個品牌的定位就是賣給小鎮貴婦，就是下沉市場的中產女性的品牌。但是我打聽了一圈，一線基本沒人知道。

在農村，80寸電視機賣得非常好。但一線城市家裡放不下80寸的電視機。因為中國一線的年輕人都是租的房子，沒有客廳。

4、存量改造是一門巨大的生意

包括4S店改造、酒店改造、家居行業改造、零售改造、家電3C的改造。

一、二線城市現在有3.6億人口，4.75億手機，人均1.3臺，下沉市場人均0.5臺，兩個人裡還有一個人沒有手機。

5、理性認識小鎮青年

中國過去40年的發展來自於三點：全球化、工業化和城市化。

改革開放之初，中國不超過5%的人是城裡人，95%以上的人都是小鎮青年，即使今天身份證上是北京人，是城市人，但是內心骨子裡依然有小鎮青年的影子，這是品牌必須理解的一件事情，用資料系統打標是不能解決所有的洞察問題。

總結一句，所有品牌的升級都是圍繞一句話完成的：渴望和大城市的人一樣。

另外如果今天你還指望跟我聊下沉市場，而不是自己去看，那麼這個生意已經跟你沒有什麼大關係了。

06 新金融時代

巨量的隱形市場

未來的公司，沒點金融能力都不能叫公司了。積分化、證券化、金融化是重要的方向。

積分、里程是一個巨大的市場。美國運通每年向美國航空集團採購積分要花10億美金。

信用飛，這家公司正在做的便是如何將中國幾十家航空公司的積分能夠打通，這件事如果做成了就會變成一個巨大的生意。

攜程，現在最賺錢的業務是賣保險。別小看賣延誤險，它的利潤特別高。

在中國民營企業裡，螞蟻金服應該是在金融層面做的最好的之一。螞蟻金服好在哪裡呢？它在向線下延伸的時候，向小業主延伸，除了前端收款，後端還放貸。我一直覺得中國有個很大的市場就是中小商戶的市場。

你不要覺得所有人都能辦出信用卡，有的人辦不出信用卡。

今天的中小企業，尤其是小微企業能透過阿里貸款，我認為這件事情如果能真的徹底做好是非常大的市場，比做前端新零售強多了，後端解決零售裡的現金流問題，是新零售的重要組成部分。

07 寫在最後

我們圍繞著反常識的資料、中國的機遇與優勢、實體經濟、改變偏見，下沉市場、海外市場，新金融時代等八大版塊，展開了我對新商業文明時代的看法。

總體來說，我相信悲觀者往往正確，但樂觀者往往成功。這亦是我愛這個時代的原因。

2019年竟然已經過去100多天了，這意味著今年只剩下三分之二了。

在新年，我寫過一篇文章，叫做《江湖浪湧，做個無畏的人》，我說“我們一定要找到那個令自己無畏的力量源泉，那種無畏不是你身無分文時，光腳不怕穿鞋的無所謂，而是當你有了一些的時候，依然敢於前行，而即使前行或許意味著失去”。

從優秀到卓越，從還不錯到真正受人尊重，這一步是絕大多數人無法跨越的。即使我無法跨越，我也不選擇不去跨越。

在過去的90天裡，我們看到了很多指數正在恢復生機；我們看到了機場的深夜依然人來人往，從未停歇；我們看到了人們從狂熱迴歸理智；我們看到大量企業的資產負債表正在修復；我們看到了各行各業都湧現了全新的創業機會。

我之所以堅定地相信未來，是因為它有迷人的眼睛，是因為它能透過歲月的篇章，看到人們的瞳孔。

歸根結底，是中國有全世界最多的渴望改變命運的人。