“大家好，今天約大家來，是因為我手頭有一個很漂亮的投資專案，想要和大家分享。這個專案在海外……”

高階會所內，風度翩翩、穿著考究的“成功人士”指點著製作精美的PPT，口若懸河，以這樣的開場白推介“高回報”投資專案，大談生財之道。身邊的聽眾頻頻點頭稱是，競相加入投資。一時間，讓人以為自己加入了成功人士俱樂部，馬上就可一夜暴富，走上人生巔峰。其實，這只是被高階網路傳銷套路了。

投資推介會現場

6月，廣州海珠警方在深入推進“颶風2019”“八大攻堅戰”“淨網2019”等專項行動中，針對涉眾型經濟犯罪開展嚴打強治，偵破了“龍X創富”網路傳銷案，抓獲池某鵬（男，42歲）等3名犯罪嫌疑人。池某鵬等人以投資境外實業、獲取高額回報為幌子，誘騙40餘名事主在非法網路投資平臺“投資”及發展下線。警方初步查證涉案總金額達600餘萬元。

◆市民報警

投資平臺突然關閉 女事主投資本金無處追討

4月，市民鍾女士來到海珠區公安分局經濟犯罪偵查大隊報案，稱其在2017年8月至2018年12月期間，經朋友介紹，在一個名為“龍X創富”的網路投資平臺上進行投資理財，先後投入資金共計人民幣115萬元。起初，平臺收益會準時到賬，但到了2018年12月，平臺突然關停，負責人全部失聯。

民警初步調查後發現，鍾女士所說的“龍X創富”網路投資平臺的伺服器設在境外，該平臺未在國內註冊過任何實體公司，也未經金融監管機構認定，是一個非法平臺。

經過進一步詢問，民警得知，鍾女士是在“龍X創富”的投資推介會上，聽到專案推介人池某鵬聲稱，平臺有境外正在開發的遊艇、房產、醫療等實業專案支撐，且有當地政府支援。這些專案尚在融資階段，只要投資，即可購買原始股，享受高額紅利。池某鵬還鼓吹專案“穩賺不賠”，年回報率高達100%，即本金一年可翻倍。

禁不住誘惑的鐘女士在沒有詳細了解更多細節的情況下，就拿出了1000美元的入門費，在平臺上註冊開通成為會員。但接下來，她發現要想獲得所謂100%的“高額回報”，自己必須不斷介紹他人加入投資。發展的人越多，獲得的所謂“動態收益”就越多。她反映，廣州市內還有很多像她一樣被髮展吸收加入平臺的“投資”受損人。

◆走訪調查

典型網路傳銷騙局 有事主竟不相信被網路傳銷

針對“龍X創富”非法平臺給市民群眾造成嚴重經濟損失的情況，海珠警方高度重視，迅速成立了由經濟犯罪偵查大隊等部門精幹警力組成的專案組。專案組民警依託“智慧警務”，根據線索，通過資訊綜合分析研判，進一步排查出了廣州市內數十名投資受損人。同時通過多渠道調查核實發現，該平臺宣稱的所謂海外實業專案也純屬子虛烏有，實際上就是一個典型的網路傳銷騙局。

但在對事主們進行走訪調查時，民警們卻意外地發現，很多事主並不認為自己被網路傳銷，甚至有個別事主一度認為“龍X創富”平臺只是暫時關停調整，還會再次上線。為了弄清其中原因，民警們逐一走訪，詳細了解歸納平臺“投資獲利”規則，廣泛收集池某鵬等嫌疑人的推介活動情況，最終梳理出了其網路傳銷的套路：

原來，想要在平臺“投資”，必須註冊成為平臺會員，而註冊新會員需要老會員介紹，投資1000至50000美元（即入會費）不等，購買境外某實業專案的“原始股票”。

入會費：按投資額劃分會員等級

作為老會員，可以在新會員的入會費中抽取10%作為獎勵。隨著發展下線會員層級的增加，老會員還會享受到更多階梯式抽成獎勵。這些抽成獎勵稱為“動態收益”。

如果投資人註冊成為會員後不發展下線，平臺會根據其投資金額給予所謂的“靜態收益”獎勵，但與“動態收益”相比，“靜態收益”的回報率非常低。而且投資人若想在平臺提取“靜態收益”和本金時，會面臨複雜的提現手續，並要繳納高昂的手續費。

池某鵬等人在推介會上往往不會將上述規則一次性全部介紹完。他們打著“為草根創造財富和地位”的幌子，通過視訊宣傳片、PPT等精心包裝的內容，大談特談平臺背後的“海外實業”，再將平臺的“投資致富”講得極其複雜，誘使事主不斷參加推介會，了解更多資訊。在此過程當中，事主們就會被不斷“洗腦”，鼓勵分享專案，介紹更多人加入，一起做大專案蛋糕，來獲得更多“靜態收益”，同時還能獲得“動態收益”。

靜態收益：原始股票價值隨售出量增加而上漲

動態收益：佣金階梯式抽成獎勵

很多事主就是在聽到“做大蛋糕”、提高“靜態收益”的鼓動後，開始“拉人頭”發展下線的。

◆果斷收網

警方抓獲網路傳銷三人組 三人已被移送起訴

在確認了“龍X創富”平臺實際上是一個打著“海外實業”的幌子，以“線下推介+線上操作”形式“拉人頭”的新型網路傳銷騙局後，警方專案組立即對該平臺背後的池某鵬、池某苗（女，37歲，池某鵬的妹妹），以及池某鵬的女友葉某（29歲）三名嫌疑人展開深入偵查。

經查，三人均為高中以下學歷，無正當職業。2017年3月，池某鵬經人介紹，加入了“龍X創富”平臺，並與妹妹池某苗、女友葉某合夥，開始在廣東（廣州、湛江、佛山、潮州）、福建、安徽等地租賃會所、茶舍、酒店會議中心等高階場所，組織一些有固定職業、收入穩定、想通過投資理財快速增值財富的工薪階層參加宣講會、茶話會、酒會，其間便以投資境外遊艇會、房地產、醫療等大型實體專案，短期內可實現財富翻倍為幌子，拉攏人員“投資”。

三人分工明確，池某鵬對外自稱“龍X創富”華南區總負責人，負責宣傳推介和發展會員；葉某負責財務流水；池某苗則負責講解如何在平臺上進行操作。

手機平臺交易截圖

在充分掌握了池某鵬等人的犯罪證據並摸清其活動規律和落腳點後，專案組於2019年6月24日果斷收網，先後在天河區和番禺區將池某鵬等3名嫌疑人抓獲，現場繳獲涉案電腦、手機、筆記本等物品一批。

經審查，池某鵬等嫌疑人相繼供述了其作案事實。目前，3名犯罪嫌疑人已被移送起訴，案件仍在進一步偵辦中。

◆警方起底

一夜暴富的真相：“下線”投資被“上線”瓜分！

警方調查發現，所謂“龍X創富”平臺不過是網路傳銷騙局的漂亮馬甲。本案中，投資人的資金並未進入平臺，而是直接轉入了池某鵬等人的個人賬戶。

投資人在平臺上購買的所謂“原始股票”，實際上只是平臺上的虛擬貨幣。雖然投資人登入平臺，可通過低買高賣的方式使賬戶增值，但其實只是在操作著毫無價值的數字。而且按照平臺規則，老會員如果想將“原始股票”賣出套現，就必須有新會員願意以高價買入，這顯然是不可能實現的套現交易。

其次，一旦有會員要求提現撤場，就要面臨極其繁瑣複雜的手續以及高昂的手續費。無奈之下，投資人只能被迫繼續發展新會員獲取獎勵的操作，讓本金被平臺“綁架”。

在這個網路傳銷騙局中真正獲利的，其實只有傳銷金字塔的那些“上線”骨幹。因為當傳銷騙局中不再有新會員加入，資金鍊斷裂時，“上線”便會捲款潛逃，“下線”則落得血本無歸的下場。

三個高中以下學歷的人為何能套路這麼多人？

本案中，池某鵬等人作為“上線”骨幹，涉嫌詐騙600餘萬元。其之所以能誘使他人落入網路傳銷騙局，主要是抓住了人們想輕鬆“一夜暴富”的心理，同時精心炮製了一個看起來十分“高大上”的所謂“實業專案”。

為了博取投資人信任，池某鵬等人除了組織高階酒會、茶話會進行宣講外，還會不定期安排少數大額資金投資人到境外旅遊，組織其入住參觀當地的高檔酒店和大型遊艇會後，就會前往“實地考察”還是一片荒地的“實業專案”地塊，並謊稱該地塊在不久的將來會成為當地的頂級酒店會所、大型遊艇碼頭。這些免費高階旅遊“考察”的全過程都會被拍攝下來，製作成精美宣傳片，被用在接下來的推介會上，讓更多投資者深信不疑。

◆警方提示

當你碰上這些情況時，你很可能正在被網路傳銷！

在以往，說起傳銷，大家腦海裡會浮現“小黑屋裡集體上課”“限制人身自由”外加“魔性洗腦”的種種畫面。不過，對於網路傳銷而言，這些手段統統都沒有。網路傳銷主要利用隱蔽的詐騙手法，通過你身邊親友或同事，神不知鬼不覺地傳播散開，使投資者防不勝防，甚至自願落入圈套。

警方提示，當你遇到以下六種情況時，你很可能正在被網路傳銷：

一、“虛擬網際網路”式：此類網路傳銷主要包含“網賺”“網頁遊戲”“金錢遊戲”等，要求新人交納會費，成為網站會員，取得發展下線資格，按所拉人頭獲得獎勵。

二、“資本運作”式：打著“上市融資”“購買原始股”“投資理財”的幌子，誘以高額回報，讓人交納會費獲得會員資格。本案中的“龍X創富”投資平臺就是典型的“資本運作”式網路傳銷詐騙。

三、“混合傳銷”式：以“網際網路購物”“電子商務”偽裝，構建網購和會員營銷平臺，加入者必須在平臺購買定額商品作為發展下線資格，按發展下線人數和購物數額獲酬。

四、“免費獲利”式：利用人們貪小便宜心理，以“免費獲利”“免費購物”“消費多少返多少”吸引人入局，再用各種傳銷套路讓人上當受騙。

五、“網際網路博弈”式：利用人們喜歡玩“網路遊戲”“網路賭博”心態，加入辦理遊戲充值卡，變相交納會費，再利用各種獎項鼓勵加入者吸收新會員。

六、“互幫互助”式：打著“互助投資”“慈善”“互贏”的口號，以高額利息誘騙投資，並且鼓勵發展會員。

◆警方支招

讓你快速識破網路傳銷套路

傳銷是典型的“金字塔騙局”“龐氏騙局”。如何防範網路傳銷，警方教你三招識破騙局：

第一招：提防入門費

騙子一般會處心積慮地設定一個所謂專案，編織一個美麗的謊言，通過反覆說教“洗腦”，讓你交納“入門費”，並將“入門費”作為返利提成的本金，這種有門檻的註冊，就是傳銷騙你上鉤的第一步。

第二招：警惕拉人頭

當你一旦成為會員，就會被要求不斷拉人加入，發展下線，組成層級，就是所謂的“拉人頭”。

第三招：拒絕按人頭抽成

傳銷組織會告訴你，你拉來的人頭數量決定著你獲利的多少。新會員繳納的費用會被上層按不同比例抽成。

警方提醒市民群眾，投資理財需理性，應選擇合法投資渠道，不要被“只漲不跌”“高額返利”所誘惑。

一方面應慎重尋找投資物件，查詢投資物件的登記註冊、經營資質等資訊，分析其利潤來源，判斷所謂高額回報是否符合正常經濟規律；另一方面，要多方了解投資專案，對網上宣傳的投資專案，應通過證監、銀監、市場監管等部門核實，了解國家設定的准入門檻和相關規定等。提高警惕，遠離傳銷。