2020年末,比特幣行情上演瘋狂一幕。12月27日,比特幣價格一度突破28000萬美元,再創歷史新高至28365美元/枚,創誕生十餘年來市值新高。今年以來,比特幣漲幅超233%。
之前比特幣突破2萬美元,輿論一片炸鍋,現在飆到2.8萬美元,再次瘋狂,總市值突破5000億美元,相當於2個宇宙行,比茅臺還高出一萬億,比特幣不能吃不能喝,還不創造利潤,都這麼值錢,暴漲的原因到底在哪裡?我們該不該持有比特幣呢?
一、疫情衝擊,美聯儲大放水,比特幣上漲的合理性只是恰逢其時罷了美聯儲大量放水,歐洲疫情蔓延,病毒變種,全球避險情緒高漲。
你可以觀察到,全球沒有不漲的大宗商品,黃金現在或許已經又是新高。因為貨幣寬鬆,總要一個穩定的東西代替寬鬆的貨幣。除了全球公認的“避險品”黃金外,比特幣也贏得了“天時”。
我們來看看,今年10月1日,我做的美元指數和比特幣的對比。
當時比特幣價格$10800,美元指數93.8。
也就是說:比特幣出生時,美元指數在低位。比特幣第一輪牛市高點發生前幾個月,美元指數正在下跌。比特幣第二輪牛市高點發生前幾個月,美元指數正在下跌。比特幣第三輪牛市高點發生前幾個月,美元指數正在下跌。相反,比特幣三輪熊市中,美元指數都在上漲,這是巧合嗎?還是新舊交替的搏鬥?
可是,你要說比特幣已對美元造成威脅那是笑話,加密貨幣目前還是炒作為主,並不代表總是如此。
全球金融危機,經濟危機不可避免就要到來,而比特幣的稀缺性,不可篡改性,匿名性(違法用)決定了它現在就會漲,所有合理性只是恰逢其時罷了。可以說,未來趨勢就是:印鈔機停下來之前,比特幣不會停止上漲。
二、回顧比特幣為何誕生?本質就是製造信用的機器我們來回顧一下比特幣的歷史。2008年,金融危機引起廣泛的恐慌和焦慮。為了抵禦通脹,中本聰在2009年提出了數字貨幣的概念,2009年10月,第一個比特幣公佈時,兌換匯率僅僅1美元兌換1309.03個比特幣,可以說人人都買得起。
創世區塊是比特幣的第一聲啼哭,也宣告著比特幣為何而生。
比特幣的邏輯基礎,是來自經濟學家哈耶克在晚年時所寫的《貨幣的非國家化》一書提出:如果在貨幣中引入競爭關係,自由競爭,而非像現在一樣每個國家提出一種專有的法定貨幣,那麼是否更加有利於幣價保持在一個最穩定的值呢?政府對發行貨幣的壟斷是否會操縱貨幣來謀取私人利益,然後透過法律來迫使群眾接受從而使社會運轉效率降低,進而導致一定的經濟問題。
而私人發幣是一個引入自由競爭的方法,但是私人的信用更低,人們無法接納。恰好區塊鏈就是製造信用的機器,完美的解決了哈耶克理論的不切合實際之處。三、比特幣受到追捧,但不得不正視他背後隱藏的高風險不可否認,貨幣數字化,已經成為了一種必然的趨勢。投資者們對於黃金的需求正在逐步被比特幣擠佔,比特幣作為同樣優秀的價值儲存工具,正在被越來越多的機構和金融大鱷認可。目前,華爾街的最熱門話題,就是黃金與比特幣的風向變化。比特幣的價值波動不定,暴漲暴跌已經成為了常態。一夜暴富神話的背後,隱藏著多少一夜返貧的悲劇。
更大的交易槓桿,更不穩定的價格幅度,再加上投資者進入比特幣市場時,往往並非理性狀態,這些因素的背後都是巨大的風險。
儘管如今比特幣漲勢喜人,但我們不得不進行多方面的權衡。盲目跟風的結果,可能是帶來驚天的好運,也可能是血本無歸。特別是虛擬貨幣交易在我國是不受法律保護的,由於交易往往使用境外伺服器,真實性與安全性都不能保證。一旦出現詐騙、非法集資能犯罪星星,出現了經濟損失,是很難維權的。
總之,如果真的想入市,建議問問自己:你憑什麼能在這個市場賺錢?是因為你比老韭菜懂得少?還是因為你運氣連綿不絕,永不會用完?我看還是踏實工作吧,資本市場,上漲下跌,往往伴隨著血腥,而你能做的是不要成為燃料!