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由於疫情的原因,不太方面外邊隨處溜達,只能坐在家中看看書,解解悶。無意之下翻看到了一本鐵雞公金融寫的《低風險投資十八種武器》,於是在想我會幾種投資武器?想想也就只有幾種,比如貨基,銀行理財,逆回購,可轉債,我甚至認為定投和資產配置也是低風險的投資,不過很多人眼中這是屬於高風險高回報的投資方法,這是因人而異,就好比我不會去碰觸有槓桿的投資品種,而作者卻認為這是低風險的武器,正所謂,一千個人眼中就有一千個哈姆雷特。投資這種事情就是來賺錢的,而不是比隨知道的方法多,作者是雪球網超級人氣使用者,專注於低風險投資,有十幾年的投資經驗。所以作者看到的,想到的,經歷過的,比我,比很多人都成熟,我寫下讀書筆記只是記錄我此時的心態,也許遠遠未達到作者的境界,但是學習就是一點一滴的積累的過程。下面就來寫寫我的讀書筆記,全書分為三篇:入門,進階,高階。

入門篇

在入門篇中介紹了,現金管理,P2P理財,保本基金,債券,其中貨幣現金中作者列出了很多工作,其實我覺得對於我個人而言,由於基金量比較小,所以使用貨幣基金即可,找一個七日年化率高的即可。至於P2P理財,我是排斥的,這玩意基本就是垃圾中的垃圾,整個行業的垮掉也預示這不是一個好的投資標的。而對於保本型基金,現在已經很少了,其實自己也可以構建,就是買著貨幣基金,然後用貨幣基金轉到的錢去買股票,這樣即使股票都賠光了,依舊不會損害到本金。最後是債券,我的建議是買入債券基金即可,畢竟債券出現黑天鵝的概率不斷上升,個人也沒有能力判斷債券的好壞。當然國債等高信用等級的債券除外。作者在這裡還介紹一種債券加槓桿的方法,就是買入債券,再進行質押,做正回購交易,然後再買入債券,再質押。。。感覺這樣弄的話,一般的投資者會很心累。

進階篇

在進階篇中涉及到了新股申購,可轉債,ETF,封閉基金,石油,黃金。這些投資品種明顯比入門篇中的風險有所上升了,所以作者使用套利的方法變多了。其中ETF和封閉基金基本上套利操作居多,但是有一點就是市場上的利潤會隨著套利的人增多而逐漸消失,所以一種好的套利方式一定是非公開的,公開的套利方式一定很難套到利。以前封閉基金確實可以折價買入,但是現在封閉基金已經很少了。至於新股申購,這個基本就是運氣了,頂格申購+多賬戶申購。方法正確,中不中籤,這玩意得聽上帝的。不過未來隨著註冊制的開放,新股不敗神話終究會破滅的。接著就是石油和黃金,這兩個品種屬於投資中的壓艙石,特別是黃金,壓根不具備投資屬性。不過現在倒是可以配置一些石油和黃金來抵禦一下外部的不確定性。當年大媽買的黃金,那不是投資,而是一種消費。最後說一下可轉債,這個屬於下有保底上不封頂的投資品種,今年的可轉債基金漲幅不錯,可就讓很多人認識到了可轉債的魅力,其實可轉債的操作也比較簡單,就是牛市的時候申購新債,熊市的時候購買折價的舊債,然後持有到觸發強制贖回的時間點,一般可以有30%的漲幅,有的甚至出現翻倍行情。

高階篇

在高階篇中涉及的投資就直接帶上槓杆了,不過作者是用來進行套利或者保值的,其實風險還是比較低的,這些帶槓桿的東西,我自己沒玩過,所以不做過多評價,但是一般用來套期保值,對衝風險這種操作是完全可行的。但是如果是賭行情方向,那麼只能說終有一天你會一切歸零。作者還推薦了量化選股的一個策略,其實這個策略還是可行的,可以在此基礎上加以修改選出一些好企業,比如ROE平均15%以上,毛利率平均30%以上,淨利率平均10%以上,經營現金流為正,每年有分紅。個股的選擇還是有難度的,所以一般的投資者投資指數基金是一種不錯的選擇。甚至結合作者大類資產輪動進行資產配置,形成自己的投資體系,歸根結底資產配置是一種低風險高收益的投資方式,只是沒有人願意慢慢變富而已,心態決定一切。就比如股債均配這種簡單的投資策略也是能夠穿越牛熊,長期獲得穩定收益的,但是即便如此簡單的投資策略也沒有多少人能夠正確的執行,即便是我自己,也總會在此基礎上不斷的創新,以期待創造更多的超額收益。人,最大的敵人是自己,如果不能戰勝自己,再低風險的投資武器也是一把刺向自己的利刃。

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