導讀：2月14日，央行公佈了對華泰證券、民生銀行、光大銀行3家機構的罰單，處罰金額分別為1010萬元、2360萬元、1820萬元，合計共5190萬元。

三家機構受罰

2月14日，央行公佈了對華泰證券、民生銀行、光大銀行3家機構的罰單，處罰金額分別為1010萬元、2360萬元、1820萬元，合計共5190萬元。

上述3家金融機構均因反洗錢工作不到位被處罰。涉及的違法行為包括未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。

據業內人士稱，儘管上述3家金融機構的罰單今日才公告，但具體的檢查行動發生在2018年。“當時是監管對大型金融機構全覆蓋的隨機檢查，涉及反洗錢違規的機構也不僅這3家金融機構，之後可能會有類似監管公告陸續釋出。”

央行同時對3家金融機構相關部門負責人作出個人處罰。

華泰證券

因未履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，華泰證券被央行合計罰款1010萬元。

處罰資訊顯示，華泰證券的多位高管、部門負責人遭央行處罰。涉及的有：

1、經紀及財富管理部：總經理孟慶林被罰4.5萬元；

2、運營中心：總經理戴斐斐被罰4.5萬元；

3、資訊科技部：聯席負責人陳棟被罰3.5萬元；

4、合規法律部：副總經理趙茂富被罰4.5萬元。

民生銀行涉及的有：

1、運營管理部：總經理助理、副總經理王海峰被罰7萬元、總經理助理段蘭芳被罰4.5萬元；

2、內控合規部：總經理張春方被罰3.5萬元；

3、法律合規部：總經理陳珺被罰1萬元、副總經理、內控合規部副總經理馬麗被罰1萬元；

4、資訊科技部：副總經理、資訊科技部資訊管理部總經理張國勇被罰6萬元、資訊管理部副總經理吳加明被罰3.5萬元；

5、信用卡中心事業部：Quattroporte陳大鵬被罰2萬元；

6、小微金融事業部：副總經理陳敏華被罰5萬元；

7、金融市場部：總經理楊越被罰2.5萬元；

8、公司業務部：總經理陳煥德被罰1萬元；

9、直銷銀行事業部：副總經理賈鳳軍被罰8萬元。

光大銀行涉及的有：

1、法律合規部：副總經理黃章任被罰3.5萬元、反洗錢處處長於寶一被罰2.5萬元；

2、信用卡中心：副總經理柴如軍被罰3.5萬元、副總經理黃丹被罰3.5萬元、審批部總經理王山被罰2.5萬元；

3、運營管理部：結算管理處處長楊梅被罰3.5萬元、副總經理王小蓉被罰3.5萬元；

4、零售業務部：內控運營處處長、總經理助理張佳寧被罰1萬元。

監管層對證券公司反洗錢工作

提出更高要求

事實上，券商因反洗錢工作不到位而遭到處罰的情況在去年頻頻發生。

據不完全統計，2019年東興證券、海通證券、信達證券、國信證券、光大證券、申萬巨集源、大通證券、東海證券等10餘家券商因反洗錢工作不到位被處罰或受到行政監督管理。

券商被處罰原因主要集中在三大方面：

一是未按照規定儲存客戶身份資料和交易記錄；

二是未按照規定履行客戶身份識別義務；

三是未按規定履行報送可疑交易義務。

近年來，監管層對於證券公司反洗錢工作提出了更高要求。

2017年10月以來，央行陸續出臺了《關於加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》、《關於進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》等檔案。

除了面對央行監管不斷從嚴的壓力外，一旦被開出罰單，券商還要面臨分類評級分數影響的風險。在去年各地證監局向券商下發的《關於做好2019年證券公司分類評價自評工作的通知》中，在扣分項中著重強調券商需“如實標註因反洗錢等問題被其他政府部門採取行政處罰措施的情況，並提交具體情況的說明。”

根據監管確立的評分標準，證券公司及其分支機構因反洗錢問題被作出處罰的，單次扣0.1分，並按次數累加扣分。就2019年分類評級通報情況來看，評價期內15家公司被處罰1次；4家證券公司被處罰2次；2家證券公司被處罰3次。