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投資最先要考慮的是本金的安全,其次才是收益多少。本次選取了連續5年實現正收益的混合型基金做分析,入選條件:1、混合型基金,2、連續5年實現正收益,3、基金規模大於1億元,4、基金A/B/C只選擇其中一隻分析。

連續5年實現正收益之基金

根據這四個條件,我們從3000+只基金中篩選出來12只混合型基金,見下表:

這12只基金年化收益率最低的天弘通利混合 6.52%,最高的交銀優勢行業靈活配置混合 16.71%。年化收益率大於10%的基金還有:長城穩健成長靈活配置混合、中銀新回報靈活配置混合、廣發趨勢優選靈活配置混合A、交銀週期回報靈活配置混合A四隻基金。

基金經理管理時長與業績

兩個選擇標準:基金經理管理運作此基金滿3年,任職年化收益率大於10%。

其中有四隻基金任職時間較短,不滿足條件,需要進一步考察,因此還剩下8只基金。再結合基金經理任職期間的年化收益率大於10%的條件,最後僅剩下2只基金:交銀優勢行業靈活配置混合(519697)、中銀新回報靈活配置混合,下面分析就這兩隻基金做詳細分析。

交銀優勢行業靈活配置混合(519697)

1、年度收益與排名

此基金在2018年、2016年熊市中大幅跑贏滬深300指數,相對滬深300指數收益:25.63%(2018年)、15.92%(2016年),這兩年也大幅度跑贏混合型基金平均漲幅,交銀優勢行業靈活配置混合表現出來非常的好的穩定性,體系了極強的風控能力,年度排名大多在前1/4,表現優秀。

2、階段收益與排名

短期收益排名相對會弱一些(相比年度來看),但三年排名非常靠前,屬於長跑型基金。

3、基金經理

基金經理何帥一共管理3只基金,規模約136億,3只基金業績都表現了很好的穩定性,排名靠前,任職年化收益率大於20%。

中銀新回報靈活配置混合A

1、年度收益與排名

在2018、2016熊市情況下,也大幅跑贏滬深300指數,2018年:26.06%,2016年:13.48%,表現出了很好的抗跌性。但此基金牛市比較多的跑輸大盤,如2019年跑輸滬深300指數 22.63%、2017年跑輸滬深300指數9.61%,不過此基金的股票倉位最大都沒有超過50%,在抓牛市機會方面有不足。

2、階段收益與排名

由於股票倉位控制較低,階段收益與排名都中規中矩。

3、基金經理

李建管理的基金整體表現還不錯,尤其是債券基金的管理,主要管理債券基金,因此也能理解倉位控制上沒有超過50%,大部分時間在20%以內,目前還更像一個債券基金經理。

投資有風險,買基需謹慎!

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