前段時間數次突破一萬美元的比特幣，在經歷多次震盪下跌後，10月7日凌晨（北京時間）跌破8000美元。而上次比特幣跳水，單價下跌到7700美元，跌幅15%，達到4個月最低，僅發生在幾天前的9月25日。

說到比特幣，我就想起李笑來，鼎鼎有名的“比特幣首富”。

自2013年以來，李笑來推廣比特幣可謂是不遺餘力，他以自己“比特幣首富”的身份為賣點，以“財務自由”為噱頭，推動比特幣行情一路上漲，自己則賺得缽滿盆溢。

信仰他的粉絲則成了一波波他收割的韭菜，各種ICO專案即沒有硬通貨和政府作保，也不生產實際產品，甚至許多發起方連實體註冊公司都沒有，就這樣直接上來圈錢。

具體怎麼回事，大家去百度，知乎可以了解詳細情況，這裡不多說。

到現在，不知道數字貨幣的小白還是很多。

今天主要想講清楚，什麼是比特幣、區塊鏈和數字貨幣投資，不要再被騙了。

1、比特幣

比特幣誕生於2009年，2017年的交易價格最高超過2萬人民幣。比特幣之所以如此受追捧，是因為它被認為是一種“數字黃金”。

黃金為什麼值錢？有兩個原因：

2）黃金的數量有限，最多也不會超過地球上的總儲量。貨幣數量太多的話，就會造成惡性通貨膨脹，貨幣的價值就會急劇降低。一旦貨幣價值低於儲存成本，這種貨幣就會被徹底作廢。

比特幣是第一種數字貨幣，有很多人認可其交易的價值。另外，根據演算法設計，比特幣的數量被控制在不超過2100萬個。

具體的做法是：前4年產生1050萬個比特幣（每10分鐘50個），第二個4年產生525萬個，往後每4年降低一半。根據無窮等比數列求和可以得出，比特幣的總數量為：1050/(1-1/2)=2100萬個。

可以看出，比特幣的設計原理是比照黃金來進行的。

確切地來說，比特幣是“數字黃金”，而不是“數字貨幣”。

儘管比特幣可以用“數字黃金”來形容，但與真正的黃金相比，差別巨大，因為還有其他數字貨幣。

2、其他數字貨幣

新創造的幣儘管能對比特幣的價值產生衝擊，但新創造的幣會更不值錢。因為新創造的幣沒有先發優勢，在公眾認可度上會不如比特幣。如果只有很少人願意拿它當做交易的一般等價物，那麼它的價值就會很低。

3、區塊鏈

在目前的貨幣流通體系中，你收到上個月的工資，或者收到一筆貨款，銀行就會在你的賬戶裡記上這筆收入。但如果別人轉給你一個比特幣，誰在你的賬戶裡把這個比特幣給加上呢？

答案是，所有人都在賬本里把這個比特幣加到你賬戶裡。

在比特幣的網路中，每個人都有一個賬本，這個賬本包含了所有賬戶資訊和交易資訊。這種記賬方式就叫分散式記賬（與之對應，銀行的記賬方式為中心記賬）。如果某人賬本里的資訊太舊，就得從別人賬本里把新資訊複製過來。

比特幣每10分鐘產生一個區塊（block），這個區塊記錄了很多筆交易資訊，然後每個人對區塊中的交易資訊進行比對，對正確的交易進行確認，對錯誤的交易進行拒絕。如果一筆交易被51%以上的人確認了，那麼這筆交易就算是成立了。

每10分鐘一個的源源不斷的區塊，就組成了區塊鏈（blockchain）。伴隨著每一個區塊，演算法會產生出一定數量的比特幣。現在是每10分鐘產生25個比特幣，下一個4年會減半。新產生的比特幣會分配給參與記賬的人。分配的演算法具有隨機性，但參與記賬的工作量越多，獲得比特幣的機會越大。

通過參與記賬來獲得比特幣就叫挖礦。

真正的數字黃金，不論其到底值不值錢，都必須包含3個核心機制：

分散式記賬、區塊鏈、每個區塊生成一定數量的數字貨幣。

缺少任何一個，都不是真正的數字黃金。

4、ICO

前面說過，新創造的數字黃金的價值很難漲起來。想通過創造一種比特幣那樣的幣，在早期多挖礦得到較多的幣，然後坐等升值，已經很難了。

必須得突破“挖礦”這個障礙。

那就只保留分散式賬本和區塊鏈。幣不由挖礦產生，而是在系統建立時就一次性分配。例如系統建立時就生成10億個幣，一部分留給創始團隊，一部分賣給投資者。當然，為了讓投資者願意為這種憑空產生的幣掏錢，得要有實際業務，讓實際業務來支撐幣的價值。

2014年，以太坊（Ethereum）就用這種模式售出了60,108,506個以太幣，佔初始分配量的83.47%。為自己保留了11,901,484個以太幣，佔初始分配量的16.53%。

以太坊是一個底層技術平臺，開發人員可以在平臺上建立分散式應用。有了應用之後，就會產生交易。有了交易，就會需要貨幣來完成交易。這樣一來，貨幣就有價值了，投資者的投資就有回報了。如果平臺上的交易量越來越大，那麼對貨幣的需求就會越來越高，貨幣就會越來越值錢。

形象的來理解，比特幣是創造了一種數字黃金，而以太坊就是創造了一個國家，其中的以太幣就是這個國家的信用貨幣。人的想象力真是無窮的。

但是，這個模式有一個致命的缺陷：

現實生活中，還有什麼需求不能滿足，以致於非得要跑到你這個平臺上來？就算你這個平臺上有獨特的產品和服務，那麼這個產品和服務的提供方為什麼不在現實生活中提供以賺更多錢？

目前，包括以太坊在內的這類平臺，提供的都是需要通過“分散式記賬”來完成的產品和服務。雖然想象力可以無限，但客觀現實所提供的發展空間是有限的。

這個在系統開始時發售幣的方式叫做ICO（Initial Coin Offering），簡稱和全稱與IPO（Initial Public Offering）都只有一字之差。

以太幣和比特幣雖然都是幣，但其原理和價值支撐完全不同。比特幣相當於“數字黃金”，以太幣相當於“數字信用貨幣或者數字股票”。

以太坊要想真的取得成功，所要付出的努力與一家普通初創企業沒什麼不同。投資ICO相當於給初創企業的種子輪投資，這與IPO打新是完全不同的概念。IPO的企業都是具有一定規模和競爭優勢，在競爭中取得了一定程度的勝利的，而種子輪的企業大多還只有一個想法。

ICO的風險相當高，尤其是當發售總價格過高的時候。

之前，李笑來就搞過兩億美金的發售——PressOne。

一個不知所云的專案，白皮書懶得寫，相當於一個屁，竟要募集2億美元……

5、騙局

如果做了一套系統，既沒有分散式賬本，又沒有區塊鏈，也沒有挖礦機制，只是生成一定數量的山寨幣，然後編一個故事，把幣賣給投資人，就成了現在流行的金融騙局形式。

金融騙局大多由兩部分組成：

讓早期的人嚐點甜頭+讓早期的人去發展下線。

這兩部分其實就是龐氏騙局+傳銷。

數字貨幣和區塊鏈的世界，只有投機，沒有投資。

希望廣大投資者擦亮眼睛，不要再被李笑來們所矇騙了。

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