臨近春節的最後幾天，馬斯克再次讓幣圈陷入瘋狂。據SEC披露，特斯拉已經購入15億美元的比特幣，並且打算接受比特幣購車。

馬斯克本人則在推特狂吹狗狗幣（Dogecoin）。這是一種在Reddit論壇對抗華爾街空頭時，聲望被推到頂峰的數字貨幣。它誕生時被當作是一個玩笑，但如今在馬斯克的投票裡，71%的網友認同狗狗幣會是未來的“地球流通貨幣”。

即使最不看好比特幣的人也開始謹言慎行。如果將比特幣看作一家公司，它的市值已經超過特斯拉和Facebook。“現實越爛，比特幣越好。”維基解密創始人阿桑奇曾如是說。但現實是，沒有人知道這波比特幣的暴漲意味著什麼。

“幣圈是個毫無邏輯和理性的地方。”某數字貨幣衍生品交易平臺的聯合創始人告訴AI財經社。這是一個充滿謊言而且人心浮躁的地方，暴漲暴跌的財富已經讓不少投身其中的人，對掙慢錢和辛苦錢失去了興趣，都在幻想著一夜暴富的機會。然而，在這個賭場裡，多數人都事與願違。

縣城職工：炒幣賠掉彩禮錢

命運的饋贈來得太突然。直到馬斯克發出那條推特，韓當才想起來自己有狗狗幣。

1月28日上午，WSBChairman忽然發了條推特：“你們中很多人在談論Dogecoin（狗狗幣），那是什麼，一種惡搞的加密貨幣？”此時WSB正與華爾街空頭對戰正酣，狗狗幣成為民粹情緒的出口，價格從4分錢飆漲到4毛錢。

而狗狗幣正是韓當買入的第一個幣種。他從沒想過狗狗幣會大賺，在賠錢時也沒想到把狗狗幣清倉，直到這則遙遠的新聞喚起他的記憶。

狗狗幣的誕生堪稱玩笑：2013年，兩名工程師發明了狗狗幣，把它當作一種交易更快的比特幣。它有著鮮明戲謔的標誌：一個流行全球的狗頭表情包。後來狗狗幣成為reddit論壇的流通幣，用來表達分享和感謝。因為不值錢，人們也不吝惜打賞，反而促使它流行開來。

2月4日，馬斯克在推特上表示：“狗狗幣是人民的貨幣。”並且發了一張獅子王的配圖，把獅子王辛巴的頭換成了狗頭。韓當入手時，狗狗幣的價格還在1分錢左右，而目前價格為0.47元/個。炒幣多年，無心插柳，這成為他遭遇的第一個10倍幣。

“就是那個造火箭的馬斯克。”韓當向我解釋。這是他的生活第一次與馬斯克產生交集。

韓當在2017年還是北方某個縣城的工人。“縣城非常落後，單位幾百號人，從沒聽人聊起過炒幣的事情。”因為是生產崗位，採用倒班制，他反而有了大把的時間去盯盤。

早先憑藉炒股加槓桿，韓當賺到工資外的第一桶金。後來他又加入炒域名的大軍，2018年，比特幣價格暴漲，他被朋友拉進幣圈，開始關注ICO特別火的山寨幣。

這讓韓當的人生交了第一筆昂貴的學費。“最開始被推薦的是BLK，現在只有兩家交易所還上架。”韓當表示，另一個被重倉的是GEX，朋友告訴他，這是國內第一個推出期權的平臺幣，會有很大漲幅。結果2018年夏天，韓當虧了將近五十萬元。這是他打算用來結婚的儲蓄。

韓噹噹時的工資才六七千塊。“這要賺多少年啊！”每天上班，他都雙眼發直，跟誰都不說話。帶他進圈的朋友，自己也沉迷其中，向韓當借了五萬塊，最終只還上四萬，再也不聯絡了。

但生活總是要繼續。韓當向朋友學習開淘寶店，整個2019年再也沒看幣圈一眼。生活逐漸好起來，他也與現在的妻子結婚，但從沒告訴過妻子自己炒幣賠掉這麼多錢。“沒人知道我炒過幣”，韓當說，“我再賺十幾萬元就能回本了。”

2020年1月，幣安開始收購多家交易平臺，其中就包括GEX。這喚起了韓當的記憶。他賬戶內剩餘的GEX，價格從幾分錢漲到4毛，“我當初的成本是4毛5，想著再漲點就回本了。”但GEX價格又轉頭向下，跌倒7分錢，重新套牢。韓當再入幣圈，買了些萊特幣和位元現金，打算在2021年的牛市裡再撈一筆。

“人一旦炒幣，就不會輕易離開幣圈了。”韓當告訴我，他在網路上認識太多這樣的人，只要碰到牛市，幣一漲，他們馬上再進來。這種感覺太美妙，好像不用幹活就可以賺錢，來錢太容易。相比之下，“A股有什麼意思呢？一天漲幾個點，幣圈都是幾十幾十地漲。”

但如今重回幣圈，韓當對三年前仍心有餘悸。“晚上睡覺都不踏實，因為幣圈是24小時交易的，沒有一刻休息。”他慶幸自己從沒碰過衍生品，因為看不懂，否則虧掉的錢還不止幾十萬。

2020年1月底，馬斯克把推特簽名改成了比特幣。“一下子拉昇了14個點”，韓當興奮地說。說到一半，妻子叫他幫忙買東西，又將韓當一下拉回現實。

有了家庭以後，韓當意識到幣圈大起大落不適合他，“賺完這一波錢，我總有一天要退出幣圈的。”

學生：生活費炒幣，牛市也虧錢

鄧禹入坑時還在讀研究生。他清晰記得自己買入OKcoin的平臺幣OKB，第二天醒來跌了50%。他不敢相信自己的眼睛，精神恍惚地上了一天課。

從此徐明星的名字就留在他的腦海裡。2018年3月，一位在OKcoin上炒數字貨幣合約，被爆倉的人手持兩瓶敵敵畏，要跟徐明星“一人一瓶幹了”。這是人們都希望割韭菜，卻不希望自己被割的年代。

不甘心的鄧禹又買了一點山寨幣，但很快歸零。他前前後後花了1萬元，這對還是學生的他並非小數目。2018年底，鄧禹意識到賺不到錢，徹底退圈專心上課。畢業後，他加入一家大型金融公司當程式設計師，趕上2020年的大牛市，再次加入戰場。

鄧禹最初嘗試玩合約，每天盯著幣價，很快敗下陣來。“幣圈又不像股市有休市時間，幾乎要一直盯著走勢，心臟受不了。”鄧禹說，虧了三四千元后，他開始退出。直到2020年底看到萊特幣大漲，他拿出自己半個月的薪水買入現貨。

鄧禹有著散戶最顯著的特徵：追漲殺跌。萊特幣漲到70美元時，他先投入了一小筆錢，然後萊特幣一路飆漲到170美元，鄧禹一路加倉，投入約兩萬元。“每次看價格漲了就特別受不了，忍不住就追高進去了，然後一加進去又跌了20%。至今沒割肉，現在被套住。”在接受採訪時，萊特幣價格約140美元，低於鄧禹建倉的成本價。

“不是每個人都能在牛市賺到錢的。”鄧禹總結說，即使趕上行情大好，只玩現貨，追漲殺跌仍然能讓他這樣的新韭菜敗下陣來。

但如今即使是炒現貨，風險也在增長。2020年，“買幣銀行卡卻被封了”的帖子開始流傳在各大論壇裡，炒幣逐漸變成了游擊戰，開始不適合普通人參與。鄧禹即使想買幣，也開始有所顧慮了。

其背後原因是，2017年七部委就禁止兌換法幣與虛擬貨幣。因此主流平臺都註冊在海外，即使玩家與平臺發生糾紛，維權也無法可依。2021年2月，深圳中院乾脆撤銷了兩年前得一起判決，因為涉及法幣與虛擬貨幣兌換。如果炒幣被騙，幾乎只有認栽一條路。

鄧禹告訴我，他最初炒幣是因為“別人都不玩，看起來很酷”。在他工作的金融公司內部，從沒聽起過同事交流炒幣的事情。即使朋友知道他炒幣，認知也只限於“覺得比特幣以外的都是騙局”。像很多人一樣，鄧禹也認為自己“終究有一天要退出幣圈”，只是走得早與晚的問題。

交易所員工：加槓桿就是賭博

章邯是一家數字貨幣衍生品交易平臺的聯合創始人。但他自己從來不碰衍生品。“真正在合約裡賺到錢的人鳳毛麟角。”他告訴AI財經社，自己一位朋友，曾經用幾十萬元賺到兩三千萬，然後在一次合約中賭錯方向，賠光家產還倒欠幾百萬元。

“人心在高槓杆面前什麼都不是。”這是章邯總結出的哲理。“你看著它在漲，就希望它更漲。只要你開一次合約，比如開到20倍槓桿，嚐到甜頭了，下次就可能開個50倍，然後100倍。這完全不遜色於真實的賭博。”

而最可怕的是，如果高槓杆賭對了方向，確實有可能一夜財富自由。他和同事交流，“想要一夜暴富，要麼創業要麼高槓杆，富貴險中求。不然就去996上班。”但賭錯了方向，也可能讓財富一夜歸零。誰又能從來不失手呢？

章邯是幣圈少有特別理性的人。他從事過多年的證券交易，然後加入主流財經媒體，恰逢2018年比特幣大漲，從5000元衝上10萬元，勾起他的興趣。但即使在買指數都能賺錢的時候，章邯也並未急於入場，而是先加入了一家區塊鏈媒體，每天先熟悉大量資訊。

2019年初，章邯和同事合夥創辦這家衍生品交易平臺，自己也開始炒幣。

很多數字貨幣的投資者會安慰自己說，崇尚“去中心化”貨幣的前景，反對交易所推專案這種十分中心化的發幣方式。但章邯十分現實。他看到幣安IEO前兩期，每期都能賺10倍以上，“造富效應非常明顯”，就拉朋友果斷入場。

IEO指的是交易所自己遴選專案，在平臺上幣發行。要參與IEO，需要先購買幣安自己的平臺幣BNB。每個賬戶最多持有500個BNB，就能獲得IEO參與資格，最好可以中10個籤。而章邯和朋友控制著十多個賬戶，從第三期到目前第十八期，從未缺席過。

因為要參與IEO，需要先持有BNB。章邯的入倉成本在7-12美元。但2020年9月，幣安的智慧鏈上線，BNB價格衝上40美元左右，2021年2月更衝上90美元。這讓章邯真正大賺了一筆。“幣安相當於傳統金融的券商，並且還是全球第一大交易平臺。我就是把BNB當券商股在炒的。”

在金融市場從業多年，章邯曾經拿家人的賬戶炒股。但進入幣圈後，暴漲暴跌的財富讓他對掙慢錢和辛苦錢失去了興趣，整個圈子都籠罩在浮躁和浮誇的氣氛裡。

但幣圈絕非流著奶與蜜之地。“上市公司還有業績可以分析基本盤，還有技術盤，幣圈的基本盤全靠吹牛程度。”他堅持只做現貨，只看長線，並且投入的都是閒錢。“如果辭職炒幣，是特別不明智的選擇。”

2020年3月12日，比特幣價格從將近8000美元腰斬到不足4000美元，幣圈哀號遍野。

章邯親眼看著兩個朋友，在幣圈資產都在300萬元以上，都很快將數字貨幣清倉，至今再沒入圈。“他們特別接受不了，一個市場可以如此毫無邏輯，就眼看著機構大戶砸盤。”“他們覺得比特幣這次再也起不來了。”

章邯表示，這兩位朋友都是有家室、年入幾十萬上百萬的人，沒必要接受這種高風險。而自己的未來規劃也不依靠炒幣。“想靠炒幣在北上深多添置一套房屋，不太現實。”

但諷刺的是，這些財富計劃可能要建立在平臺使用者的虧損之上。賭王何鴻燊有一句話，“不怕你精，不怕你呆，就怕你不來。”章邯也表示：“只要你交易，就要交手續費，其次一次（加槓桿倍）被爆倉，錢就全沒，賺錢的還是交易所。”他認為這才是穩定的生意。絕不碰衍生品的章邯，仍在朋友圈孜孜不倦地轉發科普金融知識，吸引小白入局的文章。