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最近有投資者在說,自己的基金定投出現了較大的浮虧,該怎麼辦?

下面我就以易方達上證50指數A(110003),給大家演示基金定投真實的過程。

(上證50指數基金)

大家都知道2018年是熊市的年份,一年的熊市甚至導致很多券商日子都不好過。那麼我們就模擬從2018年1月份開始定投上證50指數基金,採用周定投,每週投入10000元,半年演示一次收益資料。見下圖:

(基金定投收益計算器)

定投第一階段(2018年1月1日到2018年6月1日),定投浮虧3.95%,見下圖:

(定投第一階段)

定投第一階段(2018年1月1日到2019年1月1日),定投浮虧11.97%,見下圖:

(定投第二階段)

到了第二階段,不少投資者可能情緒會陷入崩潰,看到已經浮虧了12%,有投資者直接選擇割肉止損離場。

聰明的投資者會繼續堅持下去,進入定投第三階段,定投第三階段(2018年1月1日到2019年6月1日),定投收益11.79%,見下圖:

(定投第三階段)

到第三階段之前,有投資者可能回本就馬上賣了,也不管自己設定的收益目標,導致套了一年以後,看似回本出來,如果考慮資金時間成本,實質沒有取得任何收益。

更聰明的投資者會等待高估止盈的機會,我們在模擬演示進入定投的第四階段,定投第三階段(2018年1月1日到2020年1月1日),定投收益率達到23.07%,見下圖:

(定投第四階段)

到了第四階段,上證50裡面主要是大盤藍籌股,大部分都偏高股,選擇止盈獲利了結。

從2018年1月1日到2020年1月1日,賬戶最大浮虧12%左右到盈利23%左右,整個過程,大家可以看到,浮虧是基金定投最後取得好收益需要經歷的過程。

總結:浮虧是基金定投需要經歷的一個過程,投資者一旦選擇了定投,就要正確看待浮虧;能夠忍受浮虧,堅持執行定投計劃是我們最後取得高收益的核心關鍵。

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