先描述幾個典型的現象：

1.自己做股票虧錢虧到絕望，遇到一個所謂的“私募”大師就像看到希望，盲目相信他們；

2.沒時間分析個股，自己也不會選，有個朋友來向你炫耀他做股票很牛，抓了某個牛股，然後就纏著朋友給你推薦個股；

3.聽說最近股市行情不錯，一時鬧熱進來成為接盤大俠。

以上三種是這個市場常見的問題投資者，他們的共同特點是不夠自信，太相信別人的話，貪念太重，以至於被各種謊言矇騙。

今天要講的就是樹立一個正確的投資觀念，調整好心態，形成操作好習慣。

我先把市場上的投資者歸為以下幾類並做心理分析：

A.有富裕的生活條件，有穩定而豐厚的薪酬，做好資金的整體規劃，股市的錢只佔家庭整體富餘資金的50%以下；

B.已經過上富裕的生活，有穩定的工作，但薪酬只夠富裕生活的消耗，即穩定收入等於穩定輸出，有一定的積蓄（百萬左右），把全部資金投入到股市裡，希望從股市裡賺錢來進一步提高自己的生活品質；

C.普通家庭，工作薪酬只夠正常生活和房貸，就只有不到十萬的積蓄，希望從股市賺錢，夢想成為下一代股神致富。

以上三類投資者，如果三類人都能選好股的前提下，從長線看，他們的賺錢概率是A比B大，B比C大，因為他們對風險的承受能力不一樣：

A類投資者抗風險能力強，虧點不會恐慌，就是虧完（概率極低）也不會影響自己的工作和生活，心態平和且相信自己的投資思路，只要大方向是對的，被套也是短期的，而從成熟市場的資料看，價值投資的個股，長線都是可以賺錢並且遠遠跑贏社會CPI的；

B類投資者就相對激進了，會擔心投資失敗後，生活的安全感會降低，對股市的期望太高，往往是短線投資，熊市被套或虧損的資金也有數十萬，總是急於解套或回本，心態憂鬱，這些投資者需要繼續學習，成功的就會變成A類，失敗的就會變成C類；

C類投資者最為關心自己一時的盈虧，期望太高，往往摔得越疼，這類投資者大部分會給市場給挫敗永遠離開市場，極小部分會加大自己的學習力度，逐漸的明白市場的真諦，開始實業致富，逐漸演變為B類和A類。

然後大家發現沒有，好像A類投資者賺錢的概率最高，那A類投資者到底有什麼樣的習慣讓自己多賺少虧的呢。首先，A類投資者事業有成，朋友裡成功人士多，投資觀念先進，價值投資方向明確，信念堅定，一旦發現投資錯誤會及時止損並選擇下一個趨勢走好、業績穩定且行業方向明朗的個股，而往往A類投資者的方向很少有錯，基本都是多賺少賺，早賺遲賺的問題，A的優勢是心態好，方向準確度高；對於B和C，他們的缺點是太看重錢，期望太高，進股市不是來賺一點錢，而是來致富的，畢竟僅僅炒股致富，能有幾人？

我知道，我們大部分的朋友都是B類居多，A類不多，C類基本沒有，B類一定要變成A類才是成功，而從B類變成A類，我們只要要做的就是合理安排倉位，學習A類，不要把全部資金放到股市裡來，留一部分作為家庭備用金進行固定受益的投資。股票操作形成自己的投資理念，操作的方向我們在課上都會講的，事實上，我們講的大方向的偏差是很小的，2016年下半年到2017年下半年就一直提示的藍籌權重的方向，2018年春節後開始提示創業板的機會，板塊方面，我們現在一直強調的是新興產業：網際網路、大資料、雲端計算、人工智慧、軟體和積體電路、高階裝備製造、生物醫藥，這些板塊裡去尋找主營業務穩定增長、股價低位帶量突破的個股，這些個股都是操作的標的。然後接下來就是操作，有的人 拿到牛股必然是要做放牛娃的，操作也是比較重要的，要結合大盤分析，每次逢大盤出現低位是佈局加倉最佳時機，然後持股待漲，給自己設定一個止盈位和止損為，然後一直執行下去，建議個股低位支撐位買入後虧損3%止損，盈利7%減半倉，盈利15%清倉，然後回撥過程中逐步建倉買入，直到個股跌破智慧輔助線後短線不再關注。

所以真正的投資理念很簡單，難的是心態的矯正和具體操作的嚴格執行！逐漸形成自己多賺少虧的投資習慣，這樣你就成功了！

炒股時間長了，難免對莊家有一些怨氣，同時也有一些疑問，為什麼莊家在故意壓低股價的時候，不怕其他人搶起籌碼呢?其實這個真說起來，是算2個問題的：

1、莊家會故意打壓股價要籌碼嗎？

2、莊家打壓股價不怕被其他人搶籌碼嗎？

第一個問題：莊家會不會故意打壓股價要籌碼？

因為莊家是沒有底倉的(廉價籌碼)，所以就算拉高股價，他們獲利空間也很小，莊家肯定不是活雷鋒，他是不會拉高股價來給散戶們賺錢的。

莊家在拉高股價之前，是肯定要在股價低位的時候拿到廉價籌碼的，所以他們先暗中低吸小部分廉價籌碼，達到輕度控盤(20%至30%流通籌碼)的目的;再將輕度控盤的籌碼丟擲去，用於打壓股價，逼迫眾多散戶交出籌碼，然後再暗中接手。

散戶們的弱點就是在看見股價跌的時候會集體恐慌，甚至是認輸割肉出局，留下來的則是堅定的籌碼，對莊家後期拉昇股價所造成的壓力並不大，所以莊家也不會太刻意的繼續打壓股價來把他們洗出去，他們只需要拿到那些不堅定的籌碼。

莊家的這種手段說白了，其實就是以小換大，用很少的籌碼來打壓股價，做空股票趨勢，輕而易舉的拿到散戶們割肉的籌碼。

等底倉達到流通籌碼的50%到60%的時候，莊家才會真正的拉昇股價，拉高股價後莊家又血賺了一波，而賺的錢，基本都來自散戶的割肉。

第二個問題：莊家肆意打壓股價難道不怕被其人搶籌碼嗎？

這裡的其他人並不是指散戶，而是指的其他莊家。其實機構與機構之間的博弈關係是十分複雜的，有時候可以是朋友，但有時候又可以是敵人，決定他們是朋友還是敵人的，只有一個——利益!

如果已經有一個莊家在暗中吸納廉價籌碼，並且借用手中的籌碼打壓股價，想要獲得更多廉價籌碼，這時候另外一個莊家同樣看好這支股票，也同時在暗中買進籌碼。

那就會尷尬了，莊家在這時候是很容易發現有另外一股大筆資金買入籌碼的。

這種情況下他們只能談和：要麼就是其中一個退出這次操盤，要麼就是一起齊心協力，共同拉昇股價同時獲利。但既然大家都知道這票能賺大錢誰會願意退出，所以往往是合力拉昇，共同賺錢!

可能有人會問莊家為什麼不和散戶合作一起賺錢?老柯只能說有這種想法的人太天真了。

大家想想看，和莊家相比，散戶有什麼優勢?是資金還是訊息?或者說散戶在專業知識方面能夠和莊家比嗎？

既然什麼優勢都沒有，莊家為什麼要和散戶合作呢？再一個，要是合作了，散戶在拉高後都跑了，那莊家去賺誰的錢呢？

莊家讓散戶虧錢的手段

莊家常用手法1，利用漲跌板進行誘多或誘空。有些股票由於盤子小，莊家很容易將股價拉到漲停板，或跌停板，特別是在高度控股的情況之下。在強者恆強的觀念下，在這種情況之下，放量漲停，特別是在高位的時候，要格外小心。

莊家常用手法2，尾市拉高，真出貨假拉高。在分時圖上，經常會看到在收市的前幾分鐘，某個股票放量拉昇。其實，這樣的拉昇往往是由於莊家資金面不夠多，尾市拉昇對資金需求不高，因此，這類股票要注意。

莊家常用手法3，在高位放量突破。股價上漲在高位，任何的放量突破，都是一種危險的訊號，其大概率都是出貨的情況。當股價上漲高位的時候，利用巨量吸引接盤者，這樣的票上漲的力度不大，時間不會太久。

盤口特徵

在交易的過程中，盤面是股票散戶交流的視窗，也是觀察主力一舉一動的視窗。無論是主力還是散戶，其買賣行為都會表現在分時走勢圖中。盤口的資訊就是分時走勢圖上顯示的五檔買賣佇列。

對於每隻股票來講，通過盤口資訊語言可以了解到是否有主力進入，進入的主力是大主力還是小主力，主力是善莊還是惡莊。可以說，盤中的每一筆成交，主力的意圖都會顯示在其中，散戶只要能夠讀懂盤口的資訊語言，就可以在股市中生存。

通常，主力在建倉時，盤口都會表現出以下幾種特徵。

(1)主力在賣一位置掛上大單，而在買一位置掛上相對較小的買單。

為了恐嚇投資者丟擲手中的籌碼，達到主力建倉的目的，有些主力在賣二、賣三、賣四、賣五上都會掛上大單，顯示該股票拋壓很重。比如某隻股票，在賣一7.30元處掛上6000手的賣單，而在買一7.28元處卻掛上1000手的買單。一旦盤中出現7.29元的賣單，就會馬上被主力吃掉。主力以這種手法不斷地向上撤單，如果突然撤掉賣一7.32處的賣單，賣一處的價格就變成7.33元了。盤面上出現這種情況，是主力吃籌建倉的明顯特徵，當然，其前提是股價不是處於被炒作後的高位。

(2)股價處於低位時，在盤口出現對倒單。

在建倉的過程中，為了在低位買到更多的籌碼，主力會採用對倒單來打壓股價。在K線圖上會出現小陰線和小陽線交錯出現的情況，並且股價會沿10日均線不斷上揚，同時，盤面上會出現大的成交量。

(3)股價經過一段下跌後，盤口上出現大單。

比如某隻股票經歷了一段長時期的下跌過程後，股價開始企穩。盤口上賣單處出現很大的賣單，而下面的買單很小。不久後，盤口上卻出現很大買單，直接把上面的大賣單一口吃掉。出現在這種盤口現象的話，就是主力建倉吃貨的特徵。

(4)收盤前瞬間打壓股價。

如果某隻股票在收盤前股價瞬間下跌，則通常是主力建倉時常用的一種手法所致。為了可以使股價在瞬間被砸到低位，在尾市收盤前幾分鐘，突然丟擲一筆或幾筆大賣單，而且賣單同成交價相比降低了很大價位。

主力在收盤前瞬間打壓股價，目的是讓散戶來不及作出反應，迅速把股價打壓下去，使日K線形成光腳大陰線、十字星或陰線等較難看的圖形，使持股者產生恐懼心理。持股者看見盤面上出現這種情況後，會認為股價很可能在次日出現大跌，在次日開盤後，主力則會先打壓股價，使其呈現出下跌的態勢。這個時候，其他持股者就會紛紛丟擲自己的籌碼，主力就一一吃進。這種情況如果出現在週末的話，效果會更好。

(5)股價在下跌過程中出現大買單。

某隻股票在下跌過程中，如果在盤口上的買一、買二、買三處出現大的買單的話。這是主力建倉護盤的特徵。但要注意，因為在股價下跌過程中，光靠主力護盤是護不住的，所以出現這種情況，股價不一定能馬上企穩。主力出面護盤後，一般股價還會有下跌空間。若遇到這種情況，應該密切留意，一旦市場出現轉強的現象，這種股票會有很不錯的表現。

股價起飛前。通常會出現以下訊號：

第一大訊號：均線訊號

(1)突破中期均線系統是一個買入訊號，也就是30日和60日均線;

(2)突破多均線系統也是一個買入訊號，而且更加可靠。

例項一：大陽線突破中期均線

下圖中，股價經過一段時間的橫盤整理走勢之後，出現了一根大陽線突破了30日均線和60日均線，而且在30元的位置出現了 上漲的訊號，也就是起漲點的出現，這個時候股價放量突破了均線系統，是一個值得關注的訊號，之後股價站上均線，並出現了大陽線，說明股價會繼續上漲，起漲 點就是這裡，投資者可以進行買入操作。

例項二：回踩均線出現起漲點

下圖的股價走勢，在14元左右的位置突破了均線系統，成交量有所放大，股價並站立在均 線之上，之後該股出現了回踩確認，在第二天的交易中出現了十字星，起漲點出現，這個時候投資者可以進行買入操作，之後後市還有很大的漲幅。

例項三：突破多條均線

突破多條均線的股價走勢，必然是一個季度強勢的上漲訊號，預示著股價的中長期上漲走勢，投資者要把握機會，如圖山煤國際(600546)在 2010年8月到10月的股價走勢，經過緩慢的上漲階段，主力進行建倉，之 後股價出現回撥，主力藉機洗盤，成交量溫和放大，大陽線突破了5日、10日和30日均線，之後進行回踩，出現起漲點，投資者可以進行買入等待後市上漲。

第二大訊號：K線組合中的買入訊號

1、：當價格下跌，出現一系列的陰線，最後在底部形成雙方反覆較量的圓弧底形態，最後出現一根大陽線，表面價格探底已經結束，即將上漲。

2、上檔盤旋：行情隨著強有力的大陽線節節上升，之後在高位整理，大量還手後，成交量增加，行情即將突破，一般整理在8天以內為最好，超過14天則表示上漲乏力

3、跳空上揚：上漲過程中，跳空拉出一根陽線，又出現一根下降陰線，表面價格可能加速上漲，為買入時機。

4、底部十字星：在大跌的行情中，向下跳空出現十字星，暗示探底基本完成，為反彈之兆。

第三大訊號：成交量訊號

(1)天量創下天價

一隻股票隨大勢上升一段時間，升幅十分可觀，突然一天成交量大幅放大，創下較長一段最大值，意味著這一天拋售者眾多，雖然買入該股的投資者也多，但基本以廣 大中小散戶居多，由於這一天耗費買方資金龐大，這意味買方後續中能介入該股有限，這種市況出現，意味著頭部形成，當天出現的成交量最大值越大意味著這個頭 部形成的可能性越大，這個頭部形成的風險越大，也意味這個頭部不是小頭部而是大頭部可能性越大。個股出現成交量創下天量時，從實戰情況來看，有 80-90%以上概率形成大頭部，從歷史發展看大盤形成的大頭部，成交量創天量的情況佔據80-90%的概率。可見無論個股還是大盤，關注上升過程是否創 下近一段時間的天量是逃頂的關鍵。

(2)價量背離——意味頭部形成

實際交易過程還會出現另一種價量背離的現象。所謂價量背離是指：某隻股票或大盤經過一段時間放量上揚後，由於漲幅較大，敢於追高的投資者漸少，而多數持股者 暫時不願拋售，也不願繼續加碼買入，這時該股成交量開始呈逐步萎縮狀況，儘管成交量萎縮但股價依然上揚，出現價格升成交量減少的現象，這種價量背離現象意 味著股價面臨風險極大，獲利盤很大，隨時都有拋售的危險，一旦下跌開始將引發急跌與重挫，上揚時成交量萎縮意味買方力量開始減弱，這是個危險訊號，對一般 個股而言，價格上漲而成交量萎縮3-5天后，基本上都形成頭部，及時果斷賣出為上策。

(3)技術分析離不開成交量分析

影響股市波動的因素眾多，單從一項技術分析與多項技術來分析股市波動是不夠的，沒有考慮成交量變化趨勢是不完整的技術性分析。 在長期實踐買賣過程中，人們通過觀察總強出一些比較典型的特別圖形，再結合其對應成交量大小的變化，經驗性地推匯出該圖形後市較大的發展方向，從而指導自 己的投資行為。

第四大訊號：MACD訊號

MACD零軸附近金叉

當股價上漲趨勢已經形成，零軸附近的金叉預示著調整行情已經結束，新一輪上漲行情即將開始。此時如果還伴隨著均量線的金叉，就說明股價的上漲得到成交量的支援，買入訊號將更加可靠。

【買點精講】

1、股價經過一段時間的橫盤突破60日線。

2、成交量也伴隨放大，均量線金叉。

3、MACD突破0軸剛好在附近金叉。

MACD低位金叉

當MACD在0軸下方，且遠離零軸，該金叉就稱為低位金叉。當MACD在0軸下方遠離零軸，這時出現金叉，表明此前股價正處於下跌趨勢中。可將此時的金叉，僅僅視為股價的一次短期反彈，這樣才更為穩妥。至於股價是否能夠形成真正的反轉，還需要進一步的觀察。

【買點精講】：

1、當第一次地位金叉出現的時候不著急進場，可以先保持觀望的態度;

2、MACD在低位執行的時候與股價形成了底背離的走勢;

3、當股價上穿60日線的時候，上漲趨勢確定，加倉的機會;

4、0軸下方出現第二個金叉的時候為精準買入點。

在市場環境中，理由並不重要

在市場環境中，理由並不重要”是為了指出某些交易者的，這些交易者認為只要找到了理由，就能預測市場的下一步行為。了解了這些交易者的想法，我們也能預測他們的下一步行為。

交易者們找到的行動理由其實和市場行為無關。因為大部分交易者沒有交易計劃，所以他們的操作和結果並沒有什麼關係，他們不知道自己操作的理由是什麼。大部分交易者都是衝動交易，然後事後找理由。大部分事後找到的理由要麼是用來解釋自己的交易的，要麼是用來解釋自己為何沒交易。

沒有信心的交易者更喜歡和別人分享他們的思路，以希望得到別人的認可。所以說這些事後的理由只是為了緩解自己出錯時的痛苦，根本不是有用的資訊。

如果你不能規範你的行為，你就不知道如何重複賺錢並限制虧損。

當你賺錢時，心情是愉悅的，你迫不及待地想繼續交易。當你跟隨福斯（不是預測指福斯行為），或根據新聞、訊息或技術系統的單一訊號交易時，你想繼續賺錢的想法必然伴隨著恐懼和焦慮心理。

為什麼會這樣？因為你無法定義市場狀況，你無法像上次賺錢一樣做出正確的決定，所以你對下一筆交易是沒有把握的。

如果你不知道上一筆交易是如何賺錢的，那麼很明顯你不知道這筆交易如何防止虧損。最終結果就是你會感到焦慮、沮喪、困惑和恐懼。當市場讓你虧損時，你會感到無能為力，你不知道市場會如何波動。

如果交易者在任何市場狀況下都是依靠自己的，都會全力以赴，那麼市場無法影響到這樣的交易者。要想做到這點，交易者首先要有能力定義並識別各種市場狀況。

承擔責任是很困難的事，這點我表示理解。我們所在的社會不重視個人成長，我們都不能容忍“犯錯”。我們從小就被告知犯錯會讓一個人變得渺小，我們也是這樣教育自己的小孩的，如果小孩犯錯了，我們就會嘲笑他們，所以我才這麼說。嘲笑是不會讓一個小孩承擔責任的，如果小孩不願意承擔責任，父母就會責怪他們沒有責任心。

接受自我才會承擔責任。當你犯錯時，你可以評估一下你對自己的評價是積極的，還是消極的，程度如何，這樣就能知道你的自我接受程度。評價越消極，你就越不想承擔責任，你就想回避痛苦，你就會害怕犯錯。然而，你越是接受自己，你就越積極，你就越有能力總結經驗，你不會有恐懼感。你越是接受自己，你就越不會迴避某些資訊，你就更容易學習併成長。

在市場中你要自己負責，才能有效地交易。如果你總是受某些外在的和內在的事物影響，而你又不了解這些事物，你如何能學會交易？因為你的行為是神祕的，所以市場行為看起來也是神祕的。因為你不知道下一步該怎麼辦，所以你會一直處於困惑、焦慮和恐懼的狀態一一這種心理狀態容易導致你迷信。

因為你是推動股價的中堅力量，了解自己就是了解市場。如果你不了解自己的內部力量，你又如何去了解福斯的力量呢，你又如何從福斯身上賺錢呢？當你明白了內部力量會影響你的行為，當你自己承擔了責任時，你就會明白其他交易者的行為方式了。

當你能控制自己的時候，你就能看見其他交易者不能控制自己的時候就像韭菜一樣被割了。當你脫離了福斯心理的時候，當你不再是韭菜的時候，你就不會被割了。此時你能更加了解福斯心理，預測到福斯的下一步行為，這樣你就可以儘量利用你的優勢了。這樣你就能了解福斯了，當然了，你更了解自己。在成功的道路上，自己制定規則，自己負責，這只是第一步。你明白必須要制定規則，你也制定了規則，然後你又會失望地發現遵守規則太難了。