表格說明:
* 年超=年度平均超額收益
* 2020-2016每年對標相應指數的超額收益(當年收益減去基準收益的差額)
* 規模=基金管理規模(億)
* 費率(%)= 管理費 + 託管費
* 聯接基金實際費用 = 聯接基金費用 + 對應ETF基金費用
* 收益資料均為費後(復權)
* 基於年平均超額收益排名
股票型基金(股票倉位不得低於80%)
(資料來自 Wind )
混優秀主動(資產既能投資股票、債券,也會適當投資貨幣市場工具)(資料來自 Wind )
優秀主動(同類型基金表現相對優秀的,但是注意過往業績不代表將來)
(資料來自 Wind )
費率問題?
除了我們熟悉的申購贖回費,基金持有者其實還需承擔的費用主要包括三類:1)顯性費用包括申購/認購費、贖回費;
2)隱性費用,包括管理費、銷售服務費、託管費;
3)與基金運作相關的隱性費用,包括交易費,以及審計/律師/資訊披露/指數使用/上市年費/銀行匯劃手續費等。
這些資料有什麼用?
很多時候資料只是一種參考,超額收益高的基金也不知道能維持多久,畢竟整個市場相信會變得越來越成熟,再加上個人投資者(韭菜)越來越少超額收益也會越來越少,所以大家儘快把握機會哦,先知在這裡給出下面幾點建議:
1 儘量選擇費率低的
2 選擇收益相對穩定的
3 選擇認購費率低的平臺
4 儘量使用定投或股債均配策略
5 多關注資產之間的相關性
以上文章均不構成投資建議,純屬先知個人觀點
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