01

大放水！美國收割全球“韭菜”

短短21天，美國股市從長達11年的牛市區間，大跌至熊市，創下了10天4次熔斷的歷史紀錄，連股神巴菲特都感嘆沒見過這種場景。

危機到底來沒來我們不知道，我們只知道，美聯儲已經放棄底線了。

為了避免經濟衰退，美國火力全開，3月23日起，將不設上限繼續購買美國國債和抵押貸款支援證券，這意味著美國開啟無限量印鈔，收割全球財富。

美國近期救市計劃

一、3月16日起，美聯儲兩次非常規降息：美國聯邦基金利率降到零。

二、3月24日，無限量QE。

包括計劃購買5000億美元的美國國債，2000億美元的房地產按揭貸款。加上美聯儲在美元回購市場的注資超過1.5萬億美元，美聯儲的資產負債表規模迅速擴張，超過5.2萬億美元。

圖：美聯儲最近幾周迅速擴大資產負債表

三、3月25日，2萬億美元的刺激法案（暫未獲得國會通過），為美國曆史上最大規模的救市活動。（相關閱讀：2萬億美元！美國終極大招,全球股市大反攻!但別輕易抄底……）

△ 2020年美國政府提出2萬億財政刺激計劃，暫未獲得國會通過，法案包括六大核心內容，其中備受期待的5000億元企業紓困基金面臨較大阻力。

△與次貸危機時期相比，本次財政刺激方案規模更大，推出更為及時，體現出美國政府已經正視新冠疫情對經濟帶來的潛在衝擊。2008年次貸危機以後美國政府實施了三輪財政刺激政策，總規模約為1.7萬億，佔當年GDP的11.2%。本輪財政初步方案已經達到2萬億，相當於美國2019年GDP的9.3%。

△與次貸危機相比，本輪危機的風險部門和風險資產分別為企業部門和高槓杆企業債務，方案中針對企業不良資產收購的措施受到限制，政策效果或將打折。

四、接下來還有4萬億美元刺激。

美聯儲這個算盤足夠的狠：

一來，名義上可以救市；

二來，可以給美國百姓、中小企貸款；

三來，還可以稀釋債務...

一個2萬億美元不夠，又來個4萬億美元的貸款擔保支援，那麼，美國真的有這麼多現金儲備嗎？

不，這些錢十有八九需要美聯儲印鈔實現的。

美國聯邦政府常年財政赤字，根本就沒錢，因此，不可能是政府財政盈餘的錢，只能是通過美聯儲開動印鈔機，進行多印鈔票。

美國財政赤字情況

2019財年，美國財政赤字將達9700億美元。那麼，美國很可能通過發行國債，讓美聯儲印鈔購買的方式來籌集2萬億美元。

也就是說，和2008年金融危機一樣，美國又啟動印鈔機，讓全球來承擔美國大肆印鈔的後果——通貨膨脹，收割全球財富。

02

美元是如何收割全球財富的？

憑什麼美國印出來的錢我們要接受、要認可呢？就憑全世界的貨幣都是跟美元掛鉤的。

圖：年初至今外匯表現情況，美元指數仍是“宇宙最強”

圖：覆盤美元霸權之路

美元自二戰以後，通過佈雷斯頓體系，一舉成為了世界貨幣。

佈雷頓森林體系提出將美元與黃金掛鉤，承諾每35美金可以兌換1盎司的黃金。

到了1971年，尼克松宣佈，美元和黃金的固定匯率失效，美元和黃金徹底脫鉤。

脫離金本位的美元，終於又找到了石油這個避難所。

70年代起，美元與石油掛鉤標誌著美元體系正式進入2.0時代，真正意義上開啟了美元霸權的道路。

石油美元體系，從1974年建立之後，持續至今，已經整整45年了。

在這45年裡，美國利用自己的美元霸權，來回收割過全世界好幾次。

下面再解釋一下美國利用美元“加息、降息”來製造經濟危機的過程

第一步：將美元釋放到全球（以70年代拉美、90年代的東南亞為例）

美聯儲大量印刷美元，大量資本向國外溢位，帶動地區經濟發展。如70年代的南美、90年代的東南亞，靠藉助大量美金進行經濟投資；

第二步：把舉美債發展經濟的“豬”養肥之後，華爾街金融大鱷與美聯儲聯手洗劫區域經濟；

美國製造外交糾紛加劇區域動盪等，迫使外國經濟陷入困境，同時美聯儲減少貨幣投放，美元輸出減少，造成地區投資減少，資金鍊斷裂，外債飈升，投資環境惡化。

案例：拉美經濟危機

上世紀70年代，大量的美元從美國流出，流向了拉丁美洲，給拉丁美洲帶來經濟上面的繁榮，可這繁華並沒有持續多久，1979年美元開始走強，在後面的6年時間裡面，美元從最開始的60多點一口氣躥升到120多點，上升了100%。

在這6年時間裡面大量的美元迴流進入美國的三大市場，造成了美元指數走強以來的第一個大牛市，利用之前講述的方式，拉丁美洲被狠狠剪了一次羊毛。

第三步：洗劫之後，外國民生凋敝，經濟跌入谷底，美國再次入場抄底優質資產

這個時候，美聯儲宣佈加息，投資人紛紛從外國撤資並回流美國，推高美國的股債期貨市場，美國用流入的資本輕鬆收購國外跌到地板價的優質資產。

美國就是這樣利用美元國際儲備貨幣地位，通過控制貨幣的升值和貶值就能夠輕鬆獲取世界的財富。

案例：美國1997年引爆東南亞經濟危機，而後抄底南韓資產

我們經常說財閥控制南韓，但是你知道麼，三星背後的李健熙家族，持股比例不超過2%，而華爾街的花旗銀行、摩根大通持股超過55%，LG、現代等企業均是如此。

過去幾十年， 美國靠著金融戰搞死了亞洲四小龍，耗死了蘇聯，收割了南美洲，把自己國內的危機轉嫁到整個世界，這就是美元霸權所帶來的一切。

經驗可見：

美元流向哪裡，哪裡就會出現繁榮。

美元抽離哪裡，哪裡就會出現危機。

而美國操控這一切背後的大棒，就是美聯儲的加息和降息。

一旦美聯儲進入降息週期，美聯儲開動了印鈔機往全世界大放水，一時間洶湧的美元就會湧向了全世界。

一旦美聯儲進入加息週期，那麼美聯儲之前放出去的水，就會洶湧的迴流到美國。

這一出一進，就完成了一次全球的財富大收割！

這樣背後的財富收割邏輯，你弄懂了嗎？

03

你手裡的錢怎麼辦？投資者瑟瑟發抖！

全球大放水，應該怎樣捍衛你的財富？

第一，對於沒錢的人不用焦慮，你沒有錢你焦慮什麼呢？

第二，對於工薪階層來講，少投資，現金為王。

第三，對那些還有一定資產，高淨值人士來講，目前整個投資結構肯定是偏保守的。機會永遠有，千萬不要有抄底的心理。

如果你是保守型投資者，建議多關注低風險產品，比如貨幣基金，銀行理財產品，年金險等等，最近智慧存款已經被監管下令調整了，所以說論穩定性，還是年金險更有效。

如果你的投資偏好相對積極一些，可以趁低定投A股的指數基金，可以採取分批定投的方式，當一地雞毛時，我們在其中不斷的收集一些有價值籌碼。

至於房子，全球爭相放水，房子的價值會不會也被稀釋？複利姐認為，一二線城市的核心地段的優質學位、地鐵等房子不管是自住還是 投資，都是相對保值的資產。

最後，說說總結吧。

巴菲特能夠走到今天，他有基本的原則——

第一，他會選擇一個很好的價格，而不是說最低的價格；

第二，他會選擇好資產，所謂的價值投資就是便宜的好資產，而不是便宜的資產；

在家庭資產配置中，有一張圖流傳很廣，就是標準普爾家庭資產負債。

有些錢，要隨用，要做現金管理；

有些錢，三五年的規劃，要做中期理財；

有些錢，超過5年以上不用，要做長期投資。

手中握有現金流，就能夠確保你的安全，沒有什麼比安全更重要。還有更重要的就是，一定要有危機意識、安全意識。

比如要為自己以及家庭的主要經濟支柱配置好保險，除了保障性的保險以外，年金險、萬能險、分紅險等理財類保險，也是家庭資產配置的一部分。

資產配置就是根據實際情況，對家庭資產分類，切勿一把梭哈。