2020年7大騙局
已經 2020 年了，有些老舊的、新式的投資騙局仍然可以大行其道，騙的無數人傾家蕩產，但仍然還是有人前赴後繼，以為這是人生逆襲升階的轉折點。哪怕這些騙局包裝的再精美，也是一顆顆可以炸人的糖衣炮彈。我曾經多次提醒，作為投資者最應該具備的不是思考怎麼賺錢，而是怎麼不賠錢，尤其是不要血本無歸。之所以稱之為騙局，是因為和投資錯誤不同，以下模式都幾乎沒有盈利的可能，騙子一開始就是一步一步設套的。
01第一類：原油期貨、現貨油投資、外匯、黃金、貴金屬騙局
這一類騙局之所以歸成一類是因為手法幾乎完全相同。“十個投資九個上天台”，我覺得這個形容比例都太小！現在就給你扒一扒這些“投資品”的特徵和背後的黑幕——一是都是高槓杆品種，隨便就是十幾倍、幾十倍槓桿，原油、外匯甚至有 200 倍槓桿的。在騙子手裡，高槓杆率更好騙錢，200 倍槓桿跌 0.5% 就血本無歸了。二是大多數是 24 小時交易品種，而且主要交易時間還是大半夜，忽悠你的是24小時都可以賺錢，其實是 24 小時都可以賠錢，而且主要是半夜賠錢。剛開始一般會“釣魚式”的讓你小賺幾筆，等你失去理性大筆投入後，你會發現睡了一覺錢就被洗白了。這種騙局都是租用伺服器和軟體，開設虛擬平臺通過網購“客戶資料”和發展一二級代理產業鏈，然後以高額利潤和“老師”輔導為名行騙，被騙者的資金進的都是公司賬戶或者私人賬戶，然後在虛擬平臺做出假的價格交易圖形，告訴投資人虧損了，實際上資金在他們的賬戶根本沒動過，最終都被轉走了。
有一個被告叫深油所（深圳石油化工交易所）的案件，僅僅 40 名投資者起訴的涉案金額就 2300 萬元。從事原油、現貨油交易的平臺需要商務部批文，但實際上商務部從未批准任何一家交易市場從事原油、成品油交易。貴金屬類騙局有家“貴豐(興盛)珠寶訂貨回購系統”，騙取了全國各地 159 名投資者 2440 萬元。深圳德萬公司、安瀾公司兩家財富管理公司虛構在香港炒賣倫敦黃金的“高息投資夢”，以代理黃金交易名義，5 年多吸引客戶投資共計人民幣 14 億元，涉及被害人 200 餘名。這兩家公司一開始操縱價格讓客戶賺取不高於 30% 的利潤，騙取客戶信任加大投入後，公司就故意讓客戶反向操作，刻意讓客戶虧錢，假平臺賺錢。這類騙局還有一些比較搞笑的點（懂的人覺得搞笑，不懂的人會覺得可怕）。所謂的高中都沒畢業的“大師”拉上幾個託，500人的群可能就你自己是“金主”，其他人全是演員，而且角色豐富，個體老闆、富二代、美女、投資高手應有盡有，每個人都有對應的劇本。
你說迷不迷幻？除了聊所謂的投資，還會給你製造虛幻，讓你覺得融入其中。稍微經驗欠缺的小白，定力不足就會深陷其中，最後傾家蕩產！但可以這麼說，市面上幾乎所有的外匯、原油公司，都是自己做交易軟體和搭建平臺，你的錢都是彙集在他們的池子裡，公司自己操盤，根本沒有對接到正規平臺。投資人就像池中被圈養的觀賞魚，而這些公司就用如同遊戲中的上帝，俯瞰著整個局勢，想怎麼玩就怎麼玩。
02第二類：原始股騙局
所謂的原始股詐騙的大多是瞄準中老年人，一些公司弄個股票程式碼，在上海股交所、前海股交中心、中原股交中心（不是上海證券交易所、深圳證券交易所）等地掛牌。
但這種掛牌根本就不是上市，而僅僅是“展示”。這種騙局先是虛假註冊公司個皮包公司，用高額提成聘請中介機構違規銷售，中介往往是“投資諮詢機構”、“產權經紀公司”、“外國資本公司或投資公司駐華代表處”這種名目的公司。更為諷刺的是，有些專案還會包裝成國外背景去行騙，欺負老年人讀書少？掛著所謂的在美國的公開資訊，全都是英文，試問大爺大媽又有多少人看得懂英文刊物？再來說說包裝的所謂的上市公司，乍聽上去感覺很高大上，實際上在美國 OTC 上市的要求是非常低的，這種場外交易所不需要受美國證監會監管，而且也沒有財務要求，就算是虧錢公司、空殼公司都能做成上市公司！這些“投資諮詢機構”的中介穿的西裝革履，聲稱“有關係”能購買原始股，擁有多個高效益專案，利潤空間超大，被騙者往往是一知半解的股民和中老年人。
有兩個案值均為 2 億多的美國“OTCBB”公司案件和上海優索環保科技發展有限公司案都是這種“增資擴股”、定向發行“原始股”的模式。要記住掛牌不等於上市，什麼四板、三板不是通常投資人所說的上市。讓人哭笑不得是，有些奇葩騙局，還會組織老年人團購會，買產品贈送某某某上市公司原始股，簡直滑天下之大稽！也許看我公號的讀者並不會上當，但現實中確實有很多一知半解的老年人，被親切的像兒子女兒一樣的騙子一忽悠，就誤入了迷途。
▲ 百度搜索“原始股騙局”，高達279萬條
等到反應過來是騙局的時候，要麼人去樓空，要麼打官司說你是投資失利，要麼說我賣的是產品，遊走在投資和詐騙的邊緣，讓被騙人萬般無奈。天下哪能掉餡餅，就算掉，憑什麼正好砸在你身上呢？
03第三類：股票投資騙局
由於股民人數最多，絕大多數都是被股票開啟了貪婪的慾望、卻沒有匹配賺錢的能力，於是圈子裡面盛產各種培訓、祕笈、大師，專門收割股民，而且引流到原油、外匯、龐氏騙局。可以說，股民是被騙重災區，比老年人被騙買保健品概率還高。股民最容易被“美女”眷顧，可能貪婪和生理慾望是一對孿生兄弟，基本上每個股民都被各種“美女”騷擾過。一般都是“美女”主動加你微信，看頭像都還長得都不錯。
比較含蓄的模式是美女搭訕閒聊一段時間，然後說自己最近認識了一個大師賺了不少錢，因為和你投緣故而推薦給你，或者朋友圈有意無意晒一下自己賺了多少錢，勾引你問她。“某某股票，明日早盤拉高出貨，重點關注，勿追”“某某股票，成功獲利 9%”“昨日推薦得 XXX 股今日獲利 YYY，明日還有一隻強勢股即將推薦，想了解的小窗進群交流”。可能起初你並不會相信所謂的薦股，但只要你點開收到的資訊，檢視推薦的股票之後，就會發現其中有幾支竟然真的漲了！是不是確實有什麼門道?動搖之後，只要跑去問一問，就陷入了圈套的第一步。現在美女的套路效果不好，又改精英套路，隨便找個人包裝成很牛逼的“炒股大師”，每天朋友圈晒一大堆高階、賺錢的操作，吸引你主動去諮詢。無論美女還是精英，最後都是兩個方向。一是玩概率的“千人千股”。就是利用概率，每天選取多支不同的股票分別推薦給數目眾多的股民，有郵件的、有簡訊的、有群裡推薦的。第一天推薦錯誤的就淘汰，第二天推薦錯誤的再淘汰，以此類推，到了第五天，就出現一批人發現連續一週交易日全都對了，絕對股神，然後中招。這種效果非常好，因為體驗者相信自己眼睛看到的。二是引流推薦其他騙局。要麼是老師、要麼是社群，一開始都是講技術、談個股，看上去都很正確、非常牛逼，再配合一些傳奇故事、公益事業、生活家庭，弄得滿群都是正能量。
但是胡亂個股推薦總有失敗的，這時候就順驢下坡說A股市場不好、監管不好、公司不好，賺錢太慢。立刻有託配合問老師最近有什麼賺錢的專案，然後老師幾次推辭，最終在大家的強烈要求下貼出來最近的鉅額盈利，不是原油期貨、黃金外匯、就是郵幣卡、字畫收藏品。此時就會要求大家開戶，根據資金量還要分級，剛開始都能小賺，只要你投入資金量一大就是大跌。如果是群，一個群看上去幾百人，活躍的幾十個，其實全是託，就你一個是“客戶”。
04第四類：P2P平臺投資騙局
P2P 不用多說了，這個前兩年暴雷非常之多，甚至我身邊都有很多案例。雖然其中有極個別 P2P 平臺的初衷不是詐騙，但最後結果幾乎都是平臺資金鍊斷裂，老闆或跑路或自首，主要在於平臺風控不過關，資金監管不嚴。
05第五類：各類龐氏騙局
這類也不用多說了，就是傳銷手法了。3M、WV 夢幻之旅、摩提弗等騙局都是這一類。打著“一部手機一個微信輕鬆月入 25 萬元”“投資 3 萬兩年後收入 1000 萬”“邊旅遊邊賺錢”“0元購物還賺錢”等等噱頭。手法就是通過發展下線，拉人入會交費，病毒式傳播進行詐騙。都是讓你先交一筆“會員費”“押金”之類的，然後後面以某種方式給你返還，你要是介紹了朋友（拉人頭）還有獎勵。這類看似很荒誕，但依舊還有很多人上當，尤其是四五六線的全職家庭主婦，接觸的事物比較少，越質樸越容易上當。
06第六類：利用銀行身份高息融資或銷售產品
銀行個別員工打著本行的名義，私自銷售非其所在銀行代理的私募基金或第三方理財機構產品。更有甚還發生過在行長辦公室實施詐騙的行為，或者夥同銀行內部人員勾結行騙，曾經發生過浙江 16 位存款人將 2.88 億元鉅額資金存入宇宙行甘肅某支行無法兌付的事件。這類詐騙，比較隱蔽，而且包裝嚴謹，需要大家有極強的辨別能力。
07第七類：曾經的文交所
文交所都是各級政府批准的，但是所交易的郵幣卡和藝術品業務基本套路都是先選好上市品種。莊家和交易所談好操盤細節，包括押金、託管品種的價格，然後託管入庫並發展投資人，此後散戶開始申購。之後莊家操盤，一開始就是無量連續漲停，一段時間後開啟再拉，此時已經拋貨了。至於之後怎麼玩就是情況而定了，不過結果都一樣，散戶鉅虧，一地雞毛。
08結語
騙局的手法在不斷更新，光看現象是很難一下子識破的，那投資人該怎麼煉就火眼金睛呢？1. 不要相信超額暴利，迴避一切高槓杆高回報。尤其是大資金、長期的超額暴利存在，幾乎所有騙局都滿足這一條。2. 不要把資金放置在其他人的賬戶，一定要在自己名下的可完全控制賬戶。原油、外匯、P2P、高利貸都是違反了這一條。3. 凡是美女、精英加你的都先推定是騙子，QQ 群、微信群、社群的都先觀察，裡面的人一個都不要信。這條一定要轉給父母家人，因為人的從眾心理非常強，一不當心就很難抵擋住誘惑，然後入套。4. 凡是“財富管理公司”之類的全部小心，一般都是“財富毀滅專業機構”。5.任何投資，網上搜索的時候都加上“騙局”二字，也就是先入為主，首先做有罪推論，認為是騙局，這樣子你最多失去機會，不會失去本金，而機會遠遠比本金多得多。6.買銀行理財一定要看合同。銀行理財產品和代銷產品在相關銷售文字中應有銀行印章，合規的理財產品都有唯一的產品編碼，可以在中國理財網查詢，銀行代銷產品可以通過銀行網點公示的代銷產品清單查詢。7.一點提醒，國務院批准的全國性交易所只有 8 家，證券（股票）交易所 3 家，上海證券交易所和深圳證券交易所，全國中小企業股份轉讓系統（新三板）；期貨交易所 4 家，中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所；貴金屬交易所 1 家，上海黃金交易所。整段文章比較長，對於資深的投資人來說這些騙局都了如指掌，但對於絕大部分人來說，都是“不識廬山真面目，只緣身在此山中”。人性、貪婪、戲劇、心理……這裡面的門道太多，任何一道都可能擊潰身邊人的心理防線。所以，此文請轉給老家的親友、父母和家人，永遠不要覺得騙局離我們很遠，有可能他就躺在你的微信好友列表，或潛伏在你的身邊。就像潛伏的群狼一樣，他們在等待，在了解你的動向和喜好，等待撲上來的時機。最後一句話送給大家，但凡受騙都有自己的責任，要麼過於貪婪、要麼認知不足、要麼不相信僅僅依靠自己就可以致富，所以請不斷提升認知、建立自信、控制慾望。相信可以慢慢變富。
福