為什麼散戶炒股總是虧錢？

一、逆勢而為。

股民炒股第一天就會被警告：炒股一定要順勢而為。所謂順勢而為就是指大盤長期均線的走勢呈現多頭，大趨勢向上執行，這樣的行情下擇機入市，只要不是垃圾股，賺錢還是大概率的!但是大部分股民在股市中往往把這句話拋在腦後，總覺得自己選的個股趨勢不錯，邊果斷買入，接下來的日子就是苦苦等待解套，短則等待幾個月，長則等待幾年。

二、只愛短線。

只要是股民，心中都有幾個牛股，有的漲了300%，有的漲了500%，甚至漲了1000%!哪一個牛股不是經歷了至少3個月以上的時間才有這樣的漲幅?

三、永遠滿倉操作

無論炒股資金是多少，每次操作必梭哈，全倉買入，隨後股市下跌，只能幹看這自己的賬戶虧損越來越大，割肉吧，不忍心，不割肉，繼續虧損，等反彈時也無資金做T，沒等達到自己的買入價，又開始殺跌，最終散戶基本都會滴血割肉!

四、從不空倉

寧可天天套牢，不可一日無股!這是當下散戶的真實寫照!如果賬戶一天或一兩週沒有股票，沒有操作，就似乎是全身不舒服，就覺得是在虧錢!只要立即買入了股票，不管是賺錢還是虧損，就全身舒服了

五、各種股票一大把

開啟賬戶一看，幾乎大多數股民賬戶的股票少則三五隻，多則七八隻。買一隻不行，再買一隻，還不行，再買一隻……也許一段時間是有一隻股票賺錢了，但能抵得過其他股票虧得嗎?

六、太貪心

我相信很大一部分的股民都會有這樣的心裡：哎喲，今天的走勢不錯哦，明天肯定還會繼續漲，先等幾天再出，不急......結果呢？第二天就被套了。永遠記住一句話：錢不進自己口袋都不是自己的！

七、沒有主見，喜歡朋友推薦股票

每次跟股民交流的時候，我都會先問他們一個問題：你買的這隻股是自己選的還是朋友推薦的？大多數都是說，朋友推薦的，這就是你邁進虧錢的第一步！記住：只要是專業的金融專家都不會給你推薦股票，而他們只會教你怎麼去選股，炒股沒有捷徑只有自己學會了方法才能獨立投資，因為巴菲特說過一句話：千萬不要給別人推薦股票，就算你的觀點非常正確。

八、不會止盈

賺錢的時候想著賺更多，明明今天可以出來一部分先鎖定一些利潤，但就是總覺得第二天還會繼續漲，在他心裡就認為股市只會漲不會跌，先拿著，拿著拿著，就變成套著了，往往這種心態都會讓你賺的錢虧回去！

九、不會止損

當大盤處於一個調整震盪的行情中時，很多股民手中的股票都岌岌可危，有的甚至已經深套了，這時候往往很多股民都選擇繼續持有，堅決不割肉。

十、不願意學習技術(懶惰)

還有一種股民什麼都會，但是就是賺不到錢，因為你不知道該怎麼做，沒有實戰經驗，股票漲或跌是先從政策開始，到資金，才到技術，希望朋友們別弄亂了！三步缺一不可！切記，切記！在股市裡要把風險放第一，利潤放第二。如果你不能避開沒波危險，別想著能賺到利潤！

中短線操作的原則

投資者在進行投資之前，應確定是進行長期投資還是短期投資，因為它們所要承擔的風險和所需要的技巧各不相同。

一、中線操作的原則

（1）中線操作參與調整原則，即中線操作應該參與日線級別的調整過程。

（2）中線操作必須配合大盤的原則。參與個股的中線操作必須保證大盤也能夠走出中級行情，若大盤沒有中級行情，即使對於中級行情，個股也應以次級行情進行波段操作。

（3）中線可操作個股必須以做出調整充分後的底部形態為原則。必須經過一個完整的執行過程後，處於上漲初中期或處於築底過程末期，絕對不能處於上漲末期或做頭過程。

（4）中線個股必須有基本面支援的原則。業績未來應有實質性提升或者有炒作的題材；基本面要符合市場熱點。

（5）中線操作以熱點板塊為主的原則，即進行中線操作要儘量靠近市場現實熱點。

（6）耐心持股原則。無有效跌破位，不要止損，只要有上漲趨勢，就可加倉或滿倉；下跌趨勢以減倉或清倉為主；上漲趨勢以加倉或滿倉為空，以耐心持股為原則。

（7）中線買賣重視區域原則。即在買賣下單時，只要在安全區域，就可進行操作。

（8）中線操作重視大趨勢原則。

分析週期要多用周線或日線的通道、形態以及成交量，少看小時間框架。應用指標多用趨勢類指標。

二、短線操作的原則

（1）不參與調整的原則。對於形態和階段性調整不參與。

（2）短線操作不考慮大盤的原則。只要大盤短期內沒有中期風險，就可進行短線操作。大盤短期的調整對於短線個股影響較小。大盤在做底和上升途中以及做頭過程，均可做個股的短線。

（3）短線操作追漲原則和高拋原則。買入時以追漲為主，賣出時以高拋為主。

（4）短線操作不考慮基本面而只考慮技術面的原則：以技術面為主進行選股下單。

（5）短線操作趨強原則：只做強勢股，而不做弱勢股。

（6）短線操作重視成交量的原則。短線只要有量，特別是縮量後的放量是短線的最佳買入點位，或者放量初期的縮量過程，是短線低吸的最佳買入位置。

（7）短線操作點位原則。短線操作必須重視點位，買賣都要把點位把握好。

（8）短線操作的止損原則。短線一旦出現失誤，要堅決止損，不能短線變成中線。

（9）短線操作重視壓力位的原則。只要到實質性壓力位，應以高拋為主，要多參與有空間的放量個股。

（10）短線操作充分準備原則。短線操作不是隨意操作，要具備耐心等待機會，看準做準，下單果斷。

（11）短線操作大盤當日強勢原則。在進行短線操作當天，儘量是大盤當日強勢，這樣短線操作的失誤率就會大大降低。

（12）分析週期短的原則。要學會看長打短，選股時多用較大一點的時間框架，而操作時儘量使用較小的分析週期。

（13）短線操作要有一套比較準確的交易系統原則，嚴格按交易系統進行操作。

（14）短線操作不要介入主觀意識的原則：以交易系統為主，不要隨意幻想。

（15）靠近熱點原則：以熱點股為選股範圍。

一條K線---60分鐘K線短線戰法

60分鐘K線是指以個股在60分鐘前的價格為開盤價和60分鐘時的價格為收盤價而製作的K線圖。K線圖表示單位時間段內價格變化情況的技術分析圖，60分鐘，就是過去60分鐘價格所形成的圖。

在60分鐘圖表上，個股出現劇烈震盪的異動或者盤中上行能量不足，具體有兩種表現：

(1)對於常態的上漲陽線(實體陽線或實體大於上下影的陽線)和常態的下跌陰線(縮量陰線,確切的說是量能小於均量的陰線)，此為常態行情,價格在沒有外力作用下，仍舊會向原方向前進，我們可以安心持股。一旦某日出現劇烈的震盪或者是帶量下跌，在60分鐘上表現為長上影，長下影，長上下影，一小時內跌幅較大的陰線，同時量能大於均量，此類K線我們稱為“異動K線”。

(2)在經過一段時間的放量漲升後，上行能量開始減退不足，顯示上攻開始乏力或者準備進入較長時間的調整，在60分鐘上表現為短期均量線下破長期均量線，顯示短期量能釋放的平均程度開始萎縮。

60分鐘K線買賣點把握：

股市的大跌來臨之前，其實也都會放出一些K線的危險訊號，只要加以研究，就能很好的利用，接下來就和大家舉幾個60分鐘K線危險訊號。

短線堅決60分鐘K線“五不碰”：

1、60分平頂形態不碰

股價執行至高位，上攻受阻，拋壓逐漸加重。隨後連續兩個60分鐘K線有相同或極為相近的最高價，這兩根K線稱之為“平頂”形態。

該K線形態形成後，意味著短期上攻受阻，行情摸高見頂，股價即將反轉。不過平頂形態的反轉力度較小，通常以陰跌為主。

2、60分鐘K線高位出現上影線絕不碰

個股在上升趨勢中執行，突然某個60分鐘內快速拉昇，隨後拋盤不斷湧出，導致股價回落至上一個60分鐘K線收盤價附近，留下一根長長的上影線。

此K線形態意味著多頭積極追高，但高位拋壓較重，股價系那個上攀越艱難，行情很可能調頭向下。

3、60分鐘K線“空方炮”絕不碰

所謂的空方炮就是指兩陰夾一陽的K線形態，它由兩根較長的陰線和一根較短的陽線組成，三根K線呈下跌趨勢，陽線夾在陰線之中，陰線的頂部儘量低，陽線的實體儘量短。

當股價在高位區域出現空方炮時，表示空方取得支配地位，多方雖有反抗，但力量微弱，明顯不敵空方，後市看跌。

4、60分鐘K線呈倒V型反轉絕不碰

股價在上漲趨勢中，由於市場看好的氣氛使得買盤強勁增多，股價上漲的速度越來越快，多頭得到極度宣洩之後，便出現了危機，短線客見股價上漲乏力便會反手做空，這種現象越演越烈，股價觸頂後便一路下跌，這樣就產生了倒V形走勢。

此K線形成後，多方短期內難以再組織有效反攻，通常股價近一步下跌。

5、60分鐘K線高位出現吊頸線絕不碰

個股執行至高位，突然某個60分鐘內拋盤不斷湧出，導致股價快速回落，隨後買盤湧入，股價逐步回升至上一個60分鐘K線收盤價附近，形成一根吊頸線。

此K線是較為明顯的看空形態，當吊首線出現的次日向下跳空缺口越大，表示下跌的可能性越大。

股票市場短期是投票器，長期是稱重器。

自投機市場發展百多年來，圍繞投機發展了無數派別、無數理論，歸納下來無非基本分析和技術分析，多年來兩派爭吵不休，但誰也不能取代誰。

蓋因無論是技術分析還是基本分析都涉及到投機活動的某方面特徵，而都沒有全部說清楚，正如盲人摸象一般，摸象腿的看不起摸象腹，其實，都陷入了畫地為牢的困境。

正如格雷厄姆所言，股票市場短期是投票器，長期是稱重器。

其實就我們看來，基本分析也好、技術分析也罷都是投機的工具，我們作為投機者千萬不可預判立場，因為偏愛某工具而忽略了我們要真正對付的東西——市場，給我們帶來利潤不是某工具，而是市場本身。

客觀看待工具本身，有助於我們以中性的目光對待投機本身。不能因為我們認為技術分析對，就抵制基本分析，反之亦然。

投機在任何時候都是面對三個問題：交易什麼、什麼時候交易、交易多少，在雙向市場中還要外加一個問題：交易方向。把投機這三個“原色”好好調調，可以為我們帶來無盡的利潤。

投機三原色其實也是投機中必須解決的三個問題，無論是哪方面照顧不到，結果都不美妙。忽略了“交易什麼”，認為任何品種都是同質的，容易陷入單純的技術交易者的狀態，雖有部分似乎是成功者，但真正完全靠技術交易者取得大成功者十分罕見。

忽略了“什麼時候交易”的一般都是基本分析者，即所謂的Holding一族，口號是：買入持有。這類交易者最容易出現的就是一旦股票價格波動不利時，Holding就是其安慰自己的利器，不肯認錯是最大特徵。而往往基本面的變動需要相當長時間，等訊息明朗時，往往已經跌的四腳朝天，如果再加上融資買入，基本就是提前宣判死刑。

忽略“交易數量”者，往往只知道買和賣，不知道輕重緩急的區別，進出都是一個數量，犯此問題者一般有兩類人，一是膽小者，不敢重倉，好的可以賺點菜錢，差的就是慢慢虧死；二是膽大者，往往十次賺的一次虧完，這我們有親身體會，見過一做交易者，10萬資金，連續滿倉5次賺到110萬，第六次賠光。投機市場需要聰明和勇敢，光是勇敢是要死的，光是聰明是做不大的。

但是如何調這三色呢？

有三個工具恰是三把有用的刷子：基本分析對付“交易什麼”、“交易方向”，用基本分析來尋找好標的；技術分析對付“交易時機”，資金管理對付“交易數量”，簡單可以稱為：雙層過濾、雙重保護。這要求以純粹客觀的態度來對待交易，不受自己情緒影響，就我們的經歷看，做到這點相當不容易。

我們曾戲言，投機是泯滅人性的活動，因為投機市場能夠充分暴露和放大我們人性中貪、怕、懶三個最大弱點，而不能克服這三個弱點幾乎是不可能成功。

先申明，任何交易體系都有弱點和盲點，十全十美的系統是不存在的，幻想追求完美的聖盃是不可能的。

使用綜合了投機三原色的交易系統的投機者需要的前提是：我們會犯錯誤，所以在我們錯的情況下怎麼控制損失就是交易系統的問題。

無論是選擇股票的錯（或分析出錯）、還是交易時機不當的錯誤，我們都會犯，但一定要知道如果錯了，我們怎麼辦，必以策略應對之。採取了專業投機策略的人，不會在最低點滿倉賺取這波利潤，但可以做到在風險水平可控制的情況下獲取滿意回報，長期堅持下去，幾乎想不賺大錢都難。

在投機三原色中，發揮任何一個方面到極致的都可以成為大贏家，當然如果能綜合成一體，大概可以成為更大的贏家。先看幾個例子：

基本分析的頂級人物：巴菲特，以最簡單原則分析最容易看清楚的企業，並等到合適價格出手，成為投機首富。但不忙定論就是基本分析好，巴爺成功有其有利因素，不是普通投機者可享受的。祕訣就是大量的保險無息、低息浮存資金不斷流入，可以做到即使短期買入股票後價格繼續下跌，他可以不斷以更低價格買入，這相當於他不用考慮資金管理問題，不會擔心其持倉價格波動風險。如果剔除了保險的特殊浮存資金作用，他的年複合增長率大概是12%，遠不是傳說中的20%。他買入的品種經常出現繼續下跌50%的情況，一般投機者是無法承受如此損失的。

資金管理往往是作為輔助工具出現，但就象菜裡的鹽一樣，缺了它是不行的，什麼時候放、放多少更是一道菜好壞的關鍵之一。

成功交易者大多有完善的資金管理方法，這也是其祕而不宣的核心優勢之一。沒有單獨靠資金管理成功的，畢竟資金管理是控制風險的手段，本身不會帶來利潤，只能避免大失敗，和在有利情況下獲取更大的利潤。

三原色的交易系統最大好處是：在風險可控制水平下獲取最大利潤。如果我們選股出錯，交易體系部分可以遮蔽我們無限堅持錯誤的情況發生；如果我們選股沒有錯，交易時機出錯或不理想，資金管理可以使得我們儘量短期少賠或小賺，在有利情況下再大賺，不會出現愚蠢的衝動交易；如果我們選股、選時都正確，資金管理不是很恰當，往往不會出現致命問題，畢竟正確的情況下，差別只是小賺和大賺之別。

重要的不是你看對還是看錯，重要的是看對時，你賺多少，看錯時你虧多少。投機之道盡在此。