反洗錢監管持續，又一支付機構被罰。

錢寶科技收868萬罰單，迴應：已實行整改措施

2月24日，央行重慶營業管理部公示的行政處罰決定書顯示，錢寶科技因未落實加強特約商戶管理的相關規定、未按規定辦理相關備案手續、未確保交易資訊在支付全流程中的一致性、未按規定履行客戶身份識別義務、開立假名匿名賬戶等十宗違法行為被予警告，並處868萬元罰款。

其中“未按規定履行客戶身份識別義務”等做法均是違反了反洗錢法。5位（時任）相關責任人也受到相應處罰，錢寶科技執行董事兼法定代表人羅健、副總經理戚俊、首席合規官李莉、反洗錢中心反洗錢主管朱東波、市場部業務拓展組負責人章印等5位高管，分別被處5萬元至13.5萬元不等的罰款。

罰單公示當天，錢寶科技發出致歉宣告稱，公司在支付結算業務相關的制度制定與執行方面有所欠缺，未能有效兼顧風險合規與業務的平衡發展。針對此次央行重慶營管部綜合執法檢查中提出的相關問題，公司高度重視並積極配合，第一時間啟動全面自查，並制定相應整改方案，落實整改措施。

相關整改措施主要包括：對公司內控管理制度重新梳理並完善，對不符合央行管理規定的商戶進行關停，對業務系統中的漏洞進行升級補漏等等。

多地員工證實已暫停跨境業務，對前法人“失聯”往事未予置評

此次罰單還牽出不少往事。

三大產品中，與跨境業務相關的“通行證”是2013年獲批，當年國家外匯局特許錢寶科技首批開展跨境電子商務外匯結算業務試點。不過公開資料顯示，2017年，錢寶支付的跨境業務資格被外管局叫停，原因包括公司協助部分企業和個人編造快遞物流資訊、構造網路購物訂單交易資訊等。

在被叫停跨境業務同年，財新等多家媒體報道稱，錢寶科技第一大股東億贊普（北京）科技有限公司（下稱“億贊普”），包括法人代表黃蘇支在內的高管失聯接受調查。億贊普官網資料顯示，集團是全球領先的網際網路跨境貿易及大資料集團公司，業務遍及亞太、拉美、歐洲、中東等多個國家和地區，旗下擁有大資料、金融、貿易便利化三大業務板塊。

綜合國家企業信用資訊公示系統和企查查，億贊普2014年收購錢寶科技，以7500萬出資額持有後者75%股份，並把錢寶科技註冊地從深圳改到重慶，法人由王毅變為黃蘇支。2020年1月，錢寶科技法定代表人由黃蘇支變更為現任的羅健。

不過黃蘇支現在仍是億贊普和錢寶科技的自然人股東。工商資訊顯示，黃分別直接和間接持有兩家公司38%、28.5%股份。

高管“失聯”訊息傳出次年（2018年），錢寶科技就因踩反洗錢紅線等行為被央行數次罰款超百萬元。公開資訊顯示，彼時錢寶科技內部人員表示，是因集團內部高層震盪等多重原因導致錢寶科技被處罰。對於這樁往事，錢寶科技總部相關人士2月25日未予置評。