一份德國政府內部報告顯示，德國銀行業監管機構在過去一年收到了一系列舉報，對格林希爾銀行（Greensill Bank）提出了各種欺詐指控，促使其要求改善該銀行。

監管機構聯邦金融監管局（BaFin）在2020年第二季度收到了第一組警告。這些資訊稱，格林希爾的一些資產有虛假髮票作為支援。報告概述了監管機構過去一年對該銀行的監管過程。

尤其令人擔憂的是，格林希爾銀行向英印鋼鐵巨頭桑吉夫•古普塔（Sanjeev Gupta）旗下的金屬公司GFG Alliance發放的貸款。

古普塔的發言人拒絕置評。

報告稱，在過去一年給格林希爾銀行管理層的信中，監管機構多次提出擔憂，包括該銀行董事總經理的專業資格水平，以及可能違反治理規定的情況。

聯邦金融監管局發言人拒絕置評。

格林希爾資本在3月初表示，它就格林希爾銀行的資產處理問題尋求了外部法律和審計建議。該公司表示，“在資產分類方法和確定此類分類的方法方面，它一直向監管機構和審計機構保持透明。”

報告提供的時間線顯示，在格林希爾事件曝光之前，有關部門在幕後對其進行了一年多的審查。

格林希爾是一家專門從事企業貸款的金融初創公司，已於3月初申請破產。這家公司的倒閉危及了瑞士信貸集團（Credit Suisse Group AG）與格林希爾相關的100億美元（合約655億元人民幣）投資基金，並導致數十個將資金存放在格林希爾銀行的德國小鎮蒙受損失。

聯邦金融監管局在3月初接管了格林希爾銀行。此前，它委託進行的一項審計（部分基於它收到的投訴）未能找到格林希爾一位大型客戶用於借貸的某些抵押品的證據。德國聯邦金融監管局已向德國檢方提起刑事訴訟，檢方將決定是否展開調查。

格林希爾是德國監管機構面臨的最新挑戰。德國聯邦金融監管局因未能監管支付處理公司Wirecard AG而受到德國議會的批評，該公司於2020年6月破產。

向格林希爾銀行放入大量存款的小城鎮居民抱怨說，即使在該銀行接受調查時，他們也沒有被告知。

聯邦金融監管局本月早些時候說，由於保密法規的規定，它不能向公眾透露有關特別審計或監管措施的情況。

格林希爾於2011年由萊克斯·格林西爾（Lex Greensill）創立，他曾是花旗集團和摩根士丹利的金融家。它專門從事供應鏈金融，這是一種短期現金預付形式，可以讓公司延長支付賬單的時間。

格林希爾於2014年收購了這家總部位於不來梅的小型銀行，前身為北方金融銀行（NordFinanz bank AG），該公司約有20名員工。

2019年，格林希爾利用軟銀集團（SoftBank Group Corp.）旗下願景基金（Vision Fund）的大部分投資對這家德國銀行進行了資本重組。

軟銀髮言人拒絕置評。

格林希爾資本將供應鏈金融貸款打包成類似債券的證券，然後賣給投資者。它還將這些貸款保留在銀行的資產負債表上，有時是為了稍後出售給投資者。

格林希爾在2019年的一次採訪中表示，該行充當了一個倉庫，為他們提供了管理業務流動性要求的能力。

報告稱，聯邦金融監管局至少從2019年1月開始對格林希爾銀行進行監控，尤其關注該銀行的所有權結構及其格林希爾某一位客戶所帶來的可能風險。

《華爾街日報》看到的這份報告顯示，監管機構於2020年3月3日致函格林希爾銀行，指出該公司與古普塔旗下GFG聯盟交易相關的資產高度集中。

隨後，該監管機構與格林希爾資本和格林希爾銀行的高階管理團隊舉行了一系列會議。根據這份報告和該公司在格林希爾英國破產案中的證詞，聯邦金融監管局在接下來的幾個月裡與該行董事會成員進行了會面。

畢馬威的一位發言人表示，該公司是受聯邦金融監管局委託進行調查的，但拒絕進一步置評。

報告稱，到1月25日，聯邦金融監管局已經意識到，特別審計發現的證據足以對該銀行的未來提出質疑，並揭示了管理層的嚴重違規行為。

當時，格林希爾正在與瑞士信貸和花旗集團的投資銀行家合作，從投資者那裡籌集新的資金。

(加美財經專稿，抄襲必究)

#德國銀行#、#欺詐警告#、#英印鋼鐵巨頭#

責編：carrie