2019年10月12日，廣發銀行收到銀保監會下發的兩張罰單。

因對廣發銀行4項違法違規事實負有責任：合規經營類與風險管理類指標設定不合規、案件防控工作不盡職、對稽核發現的輪崗問題督促整改不盡職、員工行為管理不盡職，廣發銀行時任董事長董建嶽被處以警告，廣發銀行時任行長、執行董事利明獻被處以警告。

同時，銀保監會發文稱，廣發銀行2012年至2016年期間合規經營類與風險管理類指標設定不合規，同時在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設與執行等方面存在諸多問題。在多個因素綜合影響下，廣發銀行惠州分行爆發了違法違規擔保案，影響惡劣。廣發銀行時任行長利明獻在管理中存在失職行為，時任董事長董建嶽未及時糾偏並監督高管層有效履職，均被處以警告。

對此，廣發銀行迴應稱，已採取系列措施，健全合規體系，完善規章制度，加強員工管理，開展合規教育，加強風險排查，確保合規穩健經營。