在滬深300指數基金中,還有一個孿生姐妹,那就是滬深300指數增強基金。從字面上可以看出,這兩種基金還是蠻像的,那他們究竟有什麼區別呢?
其實,這兩種基金都力求有效跟蹤標的指數,只不過,滬深300指數增強基金在確保嚴格控制跟蹤指數誤差範圍的基礎上,結合一定的投資策略方法追求超越標的指數的業績水平。這也就是說,取得更高於滬深300指數的收益這是滬深300指數增強基金的目的。
接下來我們就一起來看看滬深300指數增強基金,在這裡我仍然以圖表的形式為朋友們展示,希望大家能更直觀地對滬深300指數增強基金有一個了解。
從表中我們可以看出,除了景順長城滬深300ETF增強基金近1年漲幅略低於同類平均漲幅外,其他3只基金:富國滬深300ETF增強基金、華夏滬深300ETF增強基金和嘉實滬深300ETF研究增強基金,無論是近1年漲幅、近2年漲幅還是近3年漲幅均高於同類基金漲幅和滬深300指數漲幅,而且這4只基金近3年來的收益率均遠高於同類平均漲幅和滬深300指數漲幅,尤其是富國滬深300ETF增強基金,近3年的收益率達到了43.82%,而再看昨天我發的那張滬深300ETF聯接基金圖表的的資料,大家不難看出,即使是表現比較突出的易方達滬深300ETF聯接基金,近3年的收益率也無法與之(富國滬深300ETF增強基金)相抗衡。
接下來看看富國滬深300ETF增強基金的其他資料。該基金成立於2009年12月16日,成立時間快接近10年,而富國基金公司也是國內最早獲證監會批准成立的基金公司之一,有20年的歷史了,實力也是不容小覷的。看完基金公司,我們再掃一眼基金經理變動情況,發現,該基金是由一個基金經理先操作著,然後過渡成2個,再由2個過渡到一個,就這樣迴圈著管,而之前的三次變動,基金經理取得的業績都為負,只有最後一任一位叫李笑薇的女士和另一位先生從2014年11月9日截至到現在操作這隻基金時取得了4年125.46%的成績。而之前的5年零6天由其他基金經理操作這隻基金時,收益均為負,5年零6天的累計收益率為-10%左右。
我們再來看看這隻基金在2009年12月12日-2014年11月8日這個時間週期內,滬市大盤的漲跌情況。2009年12月11日(12月12日休市),上證指數當天的開盤價是3260.45點,而2014年11月7日(11月8日休市)這天,上證指數收於2418.17,如果用這兩個“價格”畫一根K線的話,那就是一條陰線,而且這一時間週期內,上證指數從未突破過3500點,呈現出的就是逐波下跌的走勢,按照這兩個“價格”來計算,截止到2014年11月8日,上證指數的跌幅為25.83%,而富國滬深300ETF增強基金在這一時間段的跌幅為10%左右,這說明,富國滬深300ETF增強基金在漫長的下跌中,跌幅小於上證指數,這5年多一直虧損是正常現象,在情理之中。
而再來看富國滬深300ETF基金在同類中的排名,也是非常靠前的,在619只同類基金中收益率排名為70,很難得。
通過分析這隻基金,也想再次告訴準備滬深300指數基金的朋友們,投資指數基金最好是定期定額加單筆申購。
定投鐵律:
1.止盈不止損。
2.不在乎過程,只在乎結果 。
3.傻傻地買,聰明地賣(這也是zhe臺灣定投教母“蕭碧燕”老師的投資建議,只有實實在在經歷了這樣一從買到賣的週期,你才能對這些話有切身體會,而且相信每次都會有新的感悟。)
4.不要老想當預測最低點,賣到最高點的專家,而要當能夠戰勝自己的贏家。
只要市場中存在“人性”,我們就找不到這兩個“端點”,如果你找到了,那真是中“彩票”了。相反地,對於我們大多數普通投資者而言,我們能做的是根據我們的投資經驗判斷出一個可以大筆買入的“安全價格區域”,不要覺得這是吹牛皮,這是完全有可能的,但事實上即使很多人覺得這是一個很低的可以入場的好時機時,也未必會集中資金“畢其功於一役”,這中間有不自信的可能,也有彈藥不足的可能。
5.達到目標收益率堅決止盈。
我們設定的目標收益率不能過高,也不能過低,剛做基金定投的朋友建議以年均10%為參考,因為定的太低,達到的時間更短,如果投入資金太少的話,收益太少效果不明顯,而如果定的太高,比如50%以上,要等待的時間也就更長,對於投資經驗不多的朋友來說,剛做定投不久,設定這麼高的目標,如果出現中途曾漲到了百分之二三十後來又跌回去,再漲上來,再跌回去,反正怎麼漲也漲不到目標收益率這麼高的情況時,很容易對自己的投資失去信心,很容易患得患失,會後悔自己在曾經漲到百分之二三十時沒有賣,一旦後期大盤剛起穩開始慢慢上漲時,很容易在剛漲一點的時候就把基金全部贖回,而這樣一來,就完全享受不到後期大盤上漲帶來的賺錢效應了,這是非常可惜的。因此,做基金定投的新朋友先從設定10%開始,達到了就繼續開始新一輪定投,如果資金量大的話,還需要適時調整定投金額,即低點增加定投金額,高點減少定投金額,把高點減少的這部分金額留下來在低點買更多更便宜的籌碼,不斷攤低購買成本,靜待股市上揚。反之,如果資金量小的話,建議高點也不用調整定投金額了,但低點一定要加碼投資,要加單筆的一次性申購,這樣才能賺到更多的錢。
這麼多年下來,我真的覺得基金定投是一件值得去做的事情,因為它不僅僅只適用於基金,它的這種投資邏輯也同樣很適合股票。只是大家肯定都注意到了,中國業績長期穩定增長的好股票現在都不便宜了,正兒八經要做定投的話,那個投入太大了,一般人從資金上就被死死卡在門外了,但這種攤低成本的方法是值得借鑑的。而基金定投對於我們買股票具有的意義遠非如此。在做基金定投的過程中,在一次次調整基金定投金額的過程中,我們會對股票“低買高賣”真正有一個正確的認識,通過做基金定投,反射到股市上來,我們慢慢會靜下心來去等待好股票的好價格,而不會像以前一樣,別人瘋狂的時候我們也瘋狂,總是重蹈著“高買低賣”的覆轍,我們在投資股票上會多一份冷靜,少一份貪婪,而這種“人性”的修煉同樣是投資股票最重要的功課之一。