美國當局正在設法調查越來越火熱卻監管不多的加密貨幣市場中迅速增加的非法活動，幣安這個世界上最大的加密貨幣交易所也被牽扯其中。

據知情人士透露，作為調查的一部分，負責調查洗錢和稅務犯罪的官員，已經詢問了對幣安的業務有深入瞭解的個人。

幣安由加拿大華人趙長鵬創立，他是一位富有魅力的技術型高管，樂於在推特和媒體採訪中宣傳加密貨幣，自從他在2017年與人共同創立幣安以來，已經在加密貨幣交易所的競爭中領先。

幣安與它所處的行業一樣，在很大程度上是在政府監督範圍之外取得成功的。幣安在開曼群島註冊成立，並在新加坡設有辦事處，但聲稱自己並沒有一個單一的公司總部。區塊鏈取證公司Chainalysis的客戶包括美國聯邦機構，其在去年得出結論，在自己審查的交易中，透過幣安交易的與犯罪活動有關的資金，比任何其他加密貨幣交易所都多。

幣安發言人傑西卡·榮格在一份電子郵件宣告中說：“我們非常認真地對待我們的法律義務，並以合作的方式與監管機構和執法部門接觸”。

她同時補充說，該公司不對具體事項或詢問進行評，“我們一直在努力建立一個強大的合規計劃，其中包括反洗錢原則和金融機構用於檢測和處理可疑活動的工具。”

美國當局的擔憂

美國官員表示擔心，加密貨幣被用來掩蓋非法交易，包括盜竊和毒品交易，以及那些押注市場飛速發展而獲得暴利的美國人正在逃稅。這種擔憂一直是該行業走向主流的障礙，即使華爾街在全球投資熱潮中日益擁抱比特幣和其他代幣。

雖然司法部和國稅局對潛在的刑事違規行為進行調查，但無法確定這些機構正在審查的具體內容，而且並非所有的調查都會導致對錯誤行為的指控。

參與調查的官員包括司法部銀行誠信部門的檢察官，這個部門負責調查針對金融公司的複雜案件，以及西雅圖美國檢察官辦公室的調查員。另一位人士說，美國國稅局特工的審查可以追溯到幾個月前，他們的問詢表明，他們正在審查幣安的客戶和員工的行為。

美國居民被禁止購買此類產品，除非提供這些產品的公司在該機構註冊。

分析交易尋找洗錢跡象

趙長鵬說，幣安嚴格遵守美國的規則，在其網站上阻止美國人交易，並使用先進的技術分析交易，尋找洗錢和其他非法活動的跡象。去年公司警告說，如果美國居民被發現進行交易，他們的賬戶將被凍結。

這些問詢是在Chainalysis關於涉及數字代幣的犯罪交易報告之後進行的。該公司追蹤了價值28億美元的比特幣，懷疑詐騙犯在2019年將這些比特幣轉移到了一些交易平臺。Chainalysis確定，大約27%，或7.56億美元的比特幣被放入了幣安。幣安平臺迴應說，它遵守其運營所在轄區的所有反洗錢法規，並與Chainalysis等合作伙伴合作，以改善其該系統。

在美國，當局一直在打擊藐視反金融犯罪法律的交易所，官員們稱這些平臺被恐怖分子和駭客利用。稅收違法行為也是一個重點。政府最近獲得了一項法庭許可，允許它努力調查舊金山的交易所Kraken的美國客戶。

去年10月，曼哈頓的聯邦檢察官宣佈對總部位於塞席爾的BitMEX的創始人提出指控，指控他們違反了《銀行保密法》，允許成千上萬的美國客戶進行交易，同時還公開聲稱交易所已經限制了美國人的訪問。這些指控包括其沒有在商品期貨交易委員會註冊為期貨商，以及沒有足夠的反洗錢控制。

BitMex的三名高管不認罪，審判已定於2022年3月進行。有一人仍然在逃。

幣安的行動

隨著美國方面的盤查，幣安已經採取行動，並聘請了一名前財政部官員和頂級白領犯罪辯護律師，在法律案件和監管機構正在審查的事項中代表該公司。3月，幣安公司聘請了前美國蒙大拿州民主黨參議員馬克斯·鮑克斯(Max Baucus)為其提供政策和政府關係方面的建議。

2019年9月，趙長鵬推出了幣安美國，也稱為BAM Trading Services，以迎合美國客戶。布賴恩·布魯克斯(Brian Brooks)在特朗普政府期間領導貨幣監理署時是一名頂級銀行監管者，本月他成為幣安美國的執行長。

在這場閃電招聘期間，該公司出現在了美國與犯罪活動有關的案件中。今年2月，兩名佛羅里達州男子被指控從事線上芬太尼販運活動，其中一人被指控將所得款項存入幣安賬戶。同月，司法部要求沒收價值45萬美元的加密貨幣，這些加密貨幣是從襲擊幾家美國公司的勒索軟體，追蹤到一個由20歲的烏克蘭國民持有的幣安賬戶。

在這兩次執法行動中，美國政府沒有指責幣安的不法行為。

美國人能用VPN訪問幣安？

與商品期貨交易委員會一道，美國司法部可能會審查幣安為阻止美國居民使用其交易所而採取的措施。一位熟悉幣安運作的人說，在幣安美國成立之前，美國人被建議使用VPN，在訪問交易所時隱藏他們的位置。

幣安的發言人傑西卡·榮格說，該交易所從未鼓勵美國居民使用VPN來繞過其規則，因為這樣做將是“一直違揹我們公司的原則”。今年1月，趙長鵬在推特上說，即使美國人試圖透過代理網路連線，幣安的安全系統也會阻止他們。

傑西卡·榮格說：“我們已經實施了強有力的訪問控制，這些控制已經透過外部審計進行了測試，並由幣安持續審查和評估，以確保適當的限制措施到位並有效。”

(加美財經專稿，抄襲必究)

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責編：Feng