想要建立多元化的加密投資組合？DeFi、穩定幣和預言機是三個需要考慮的基石行業。

長期以來，傳統金融中一直提倡多部門投資的概念，作為建立平衡投資組合的常規方法。典型的配置包括代表股票、政府和公司債券、商品和房地產。

現在，加密貨幣市場已經發展成為擁有眾多新興資產的數萬億美元的生態系統，清晰的行業開始出現。希望將投資組合多元化實踐應用於其持股的精明加密貨幣投資者應該開始關注。

加密貨幣總市值

在以前的Altcoin綜述討論一些頂級的層-One解決方案和硬幣一樣Polkadot / DOT，宇宙/ ATOM和已越來越突出，在過去一年索拉納/ SOL，但這些專案也可能會下降大盤的投資傘下以及比特幣 ( BTC )、以太 ( ETH ) 和卡爾達諾的ADA等備受矚目的資產。

一旦投資者對藍籌專案有足夠的代表性，就可以考慮其他新興領域，如去中心化金融 (DeFi)、預言機和穩定幣。

DeFi：Uniswap、Aave 和 PancakeSwap

去中心化金融出現在 2020 年夏天的 DeFi 期間，該行業透過為需要下一個重大創新的加密生態系統帶來新的刺激，幫助開啟了當前的牛市。

一個用於演示DEFI的成功崛起作為一個整體的最佳指標是總價值鎖定（TVL）排名中，它們共同達到為$ 157.63十億5月14日的歷史最高水平，據來自的Defi駱駝資料，和看臺在撰寫本文時為 1166.2 億美元。

加密貨幣總市值

Uniswap 的去中心化交易所 (DEX) 介面的釋出——使新專案能夠立即啟動並向公眾提供代幣——幫助點燃了整個市場的增長和創新浪潮，這一浪潮一直持續到今天。

在不到一年的時間裡，Uniswap 發展成為服務於加密社群的頂級 DEX，在 5 月 19 日的市場拋售期間創下了 57.4 億美元的 24 小時交易量的歷史記錄，鎖定了 53.7 億美元的總交易量。平臺。

每日 DEX 交易量

大量的流動性池是希望分散其加密投資組合的投資者的主要吸引力。透過這些池，stakers 有能力透過為交易所提供流動性以換取部分交易費用來賺取收益。許多礦池提供 25% 到 2,000% 的賭注回報，交易者可以根據各種因素選擇礦池，包括他們的風險偏好。

儘管 Uniswap 引領了 DEX，但還有其他選擇，例如 Aave 的借貸平臺，該平臺已成為鎖定總價值最高的 DeFi 協議，在撰寫本文時其 TVL 超過 141 億美元。

Aave 最近決定在 Polygon 上提供第二層 (L2) 訪問，為 AAVE 生態系統帶來了可再生能源，因為交易者和流動性很高興遷移到 Polygon 上提供的較低費用環境。這導致 AAVE 和 Polygon 的原生代幣 MATIC 的 TVL 顯著提升，MATIC 現在是 TVL 排名第二的協議，該協議鎖定了 110.8 億美元。

每個平衡的投資組合也有 1% 到 5% 的小部分預留給高風險資產，加密市場不乏高風險、高增長的資產。

根據該專案的網站，對於願意承擔更多風險以換取更高收益的代幣持有者，基於幣安智慧鏈的 PancakeSwap 擁有 76.7 億美元的 TVL，並提供高達 482.54% 的年百分比率 (APR)，所有獎勵都以協議的原生 CAKE 代幣支付。

穩定幣是新的“儲蓄賬戶”

儘管與固定價值掛鉤的代幣對投資者來說聽起來可能不是最有吸引力的機會，但穩定幣已經發展成為在更廣泛的加密貨幣生態系統的運作中發揮關鍵作用。

穩定幣通常作為中心化和去中心化交易所交易對的支柱，併為交易者提供一種鎖定收益的簡單方法。

兩個最著名的穩定幣是 Tether ( USDT ) 和 USD Coin ( USDC )，它們的流通供應量分別為 609 億美元和 216 億美元。Tether 目前是交易量最大的加密代幣，24 小時交易量從 1000 億美元到 2900 億美元不等。

Tether (USDT) vs. USD Coin (USDC) vs. DAI 流通量

其他流行的穩定幣包括幣安美元 (BUSD)，這是為在幣安智慧鏈生態系統中使用而建立的穩定幣，以及透過演算法控制的穩定幣 DAI，它是透過在 Maker 協議上抵押抵押品鑄造的。

對於那些希望在穩定幣安全的情況下賺取一點額外收益的人來說，有多種選擇，例如將代幣存入 AAVE 等借貸協議以賺取高達 5% 的存款或分散的穩定幣交易曲線，其收益率為提供的某些穩定幣池高達 50%。

其他受歡迎的選擇包括為各種去中心化交易所提供流動性，例如 PancakeSwap，為其 DAI-BUSD 流動性池提供 8.64% 的流動性，或 QuickSwap，為其 USDT-USDC 池提供 15.01% 的年收益率的獎勵和費用，以及其 DAI-USDC 池為 26.75%。