穩建報關 吳耿福

“瞭解你的客戶（KYC）、瞭解你的業務（KYB）、盡職審查（CDD）”是對銀行展業的要求或責任，也是穩建作為AEO高階認證報關行的商業夥伴安全所遵循規範之一。

一、瞭解客戶

市場部收到客戶貨物代理委託，確認交易關係前，我們會進行客戶稽核，稽核內容包括：

1、國家企業信用公示網的信用報告

2、中國海關企業進出口資訊公式平臺查詢結果

3、企業營業執照影印件

4、企業相關資質證書影印件

5、品牌授權書等資料

6、客戶的貨物清單

二、瞭解業務

1、客戶貨物的原產地

2、客戶貨物的目的國

3、客戶的物流

4、商品歸類、稅率優惠、原產地證、品牌授權備案、智慧財產權備案、3C證、危化品否、禁限類否

三、盡職審查

盡職審查是瞭解客戶和了解業務真正落地的關鍵，因此也成為穩建客戶服務業務的重點與核心內容。

1、提醒客戶全球各地貿易管制

圖為美國ofac綜合制裁名單

2、提醒客戶高風險國家地區交易風險

從報關行內控角度出發，以貿易合規為依據，為客戶提供進出口國家的通關要求，強化貫徹實施這樣的商業夥伴安全機制，既是保障企業自身的安全，也幫助客戶建立識別、評估、管理和降低進出口風險的程式。

穩建報關實現嚴格的管理監督、明晰的責任分工、完善的系統控制、經常性的崗位培訓；同時還要求市場部應建立對新客戶的身份審查程式，制定監督可疑交易的相關標準，建立內部資訊協調和共享機制。積極學習各地海關法律法規知識，同時在客戶進出口通關過程中，主動學習目的國的海關要求，幫助客戶能對相關業務進行風險識別進行指導。