天地會從明末清初開始，就扛起了反清復明的大旗，會眾數量多，也發動了多次起義（如咸豐年間廣東李文茂起義）。但規模和影響都無法與洪秀全、馮雲山、楊秀清等人組織的金田起義與建立的太平天國相提並論。在同一面“反清”大旗之下，不少天地會會眾還投入到太平天國的陣營之中，清朝方面稱這些人為“花旗”，因為他們打出來的旗號與正統太平軍不一樣。（“花旗”只是一個籠統的稱呼，並非所有太平軍中的原天地會會眾都屬於“花旗”。）
太平天國在短短几年間取得了巨大的成就。相比之下，歷史更悠久的天地會卻顯得小打小鬧，戰鬥力不強。我認為原因主要有兩點：第一、天地會反清意志不堅；第二、紀律鬆散。
第一、天地會反清意志不堅“反清復明”這面大旗扛到清末，還剩下多少影響力？恐怕都已經涼透了！
明朝已經滅亡了兩百多年，漢人都當了幾代順民。那些什麼改朝換代、剃髮易服與明清戰爭各種屠殺的恨早已經磨平得差不多。加入天地會的，更多是對清朝官僚不滿、對現狀不滿的低下階層勞動者，在沒有堅定的反清信仰加持下，只要有一些利益引誘，很容易就投入到敵人的懷抱之中。
這方面的例子不少，其中之一就是太平天國的死敵，原廣西天地會首領張嘉祥。
張嘉祥在清道光二十八年（1848）於廣西貴縣起義，當時的口號很響亮：
上等的人欠我錢，中等的人得覺眠，下等的人跟我去，好過租牛耕瘦田。
但一年之後，1849年12月，張嘉祥就接受清左江鎮總兵盛筠和潯州知府顧元凱的招安，撤下“替天行道”大旗，換下包頭紅布，戴上藍頂帶，當上一名小小的把總。還把名字改成張國樑，意為“國之棟樑”。
太平天國運動興起後，這位“國之棟樑”轉隸到欽差大臣向榮麾下，拜向榮為乾爹，尾追太平軍到南京，建立了江南大營，後來屢立戰功，被視為江南大營第一號悍將。
向榮戰死後，張國樑又與和春繼續主持江南大營，先後攻陷天京附近的句容、鎮江、秣陵關和揚州，官至湖南提督、江南提督。
1860年3月，太平軍以圍魏救趙之計，佯攻杭州，江南大營連忙調動1.3萬人赴救杭州，太平軍趁江南大營空虛，馬上回師急攻。張國樑中計大敗，率軍退守丹陽。5月15日，太平軍主力東征，19日攻佔丹陽，張國樑率潰兵東撤時溺死於河中。
張國樑自招安後，十年內由小小把總跳上提督的寶座，可謂一步一臺階。清廷對他非常信任，列為草莽受招安的典範。據說敗訊傳至清廷，咸豐帝甚為沮喪，在屍體沒有找到之前，多次詢問張國樑的下落，甚至幻想張國樑可以大難不死。
再來看第二個例子，太平天國起義之前，在兩廣諸多江河水系之上，有一支天地會的水軍“艇軍”聚眾起事，因為“艇軍”擅長水戰，官兵對他們無可奈何。
這支“艇軍”的首領主要有三人：“大頭羊”張釗、“大鯉魚”田芳以及廣東揭陽人羅大綱。
面對清兵圍逼，這三人打算率部投靠正在金田團營的洪秀全等人。但金田會眾紀律嚴明，天地會紀律非常鬆散，張釗、田芳等人受不了，約束不住自己，投書清朝官吏，打算率部投降。
金田起義之後，太平天國本來計劃完整收納“艇軍”作為水營使用，但張、田二人已受了欽差大臣李星沅的招安，所部編為水勇，與羅大綱反目成仇。羅大綱獨力難支，幸得太平軍救援，從此率部加入太平軍，成為軍中一代悍將。
太平天國末年，太平軍中譁變投降的原天地會會眾數目則更多，但那個時候整個太平天國都是人心瓦解，投降背叛的多了去，也沒必要因此專門指責天地會會眾。另外，矢志抗清堅持到底的天地會會眾也有不少，除了一早戰死的羅大綱，還包括參與了李文茂廣東起義，後追隨石達開、李世賢麾下，於1864年兵敗自殺的懷王周春（花旗旗號最早即由周春所部打出）；以及廣西武宣天地會首領，“皖南三支撐”之一的襄王劉官芳。太平天國以外，也有創立“昇平天國”，配合太平天國抗清的胡有祿、朱洪英等人。
前文提到的羅大綱，太平天國相當重視，專門新授予“左二軍”這個新番號，由羅大綱繼續統領。這個軍，據清方資料，軍紀不如其他太平軍嚴整，只是因為當初極力爭取，所以東王楊秀清也抱寬容態度。
羅大綱的軍隊也許只是紀律不嚴整，而忠王李秀成卻直接說“花旗”害民滋事，他在自述裡提到：
“三是廣東招來這邦（幫）兵害起，惹我天朝之心變，劉、古、賴三將、楊輔清害起，百姓死者此等之人。”
這裡提到“廣東招來這邦（幫）兵”即是天地會會眾。“劉、古、賴三將”中的“劉”也就是上文提到的天地會出身的襄王劉官芳，劉的軍隊一直都有擾民惡名，李秀成比較厭惡，因此將其打發到次要戰場皖南。
說花旗擾民的並非李秀成獨家，侍王李世賢、李世賢大將李尚揚都抱怨過。甚至天京陷落後隨幼天王向江西轉移的昭王黃文英，部下的馬被花旗搶去，貴為王爵的他跑去理論，反倒被對方用長矛戳傷。
這些情況清朝方面也很清楚，湖南巡撫毛鴻賓、閩浙總督左宗棠等曾向清廷報告，稱花旗“……最為滋擾”，甚至在太平天國的轄區內，不少地方都有文人記載花旗搶劫民眾、強徵軍需的事情。
很顯然，花旗軍的紀律是差，即使後期太平軍嫡系紀律已經大為鬆動，花旗軍的軍紀也一樣等而下之。這樣的軍隊，又如何成得了大事？