你有沒有碰到這樣的情況

"我一買股票它就下跌，賣出之後它反而上漲，難道股市總與我作對？"

典型的散戶心理，炒股還是要有專業知識的，不在股市裡摸爬滾打個幾年就不能說你是股民，這也就是為什麼很多散戶都有過類似的感慨—為什麼我不賣它不漲，我剛一賣它就狂漲，難道主力就差我這幾百上千股不成? 其實不是因為主力就差你這幾股，而是你想到賣的時候其他人往往也在賣，在拉昇之前，主力差的其實是多數人手中的那部分股票，很不幸，你恰好充當了多數人中的一員而已。

從表面上看，股市似乎總是與我們作對。一支股票明明看好是漂亮的上升通道，然而剛剛建倉就跌下來了。上漲的股票總是躲來躲去，就是不能讓我們趕上享受坐轎樂趣，而看到股票上漲無望，在憤恨中將其盡數丟擲後，它卻走上了真正的上升通道，難道股市專門與我們小股民作對不成？有些人只怪自己運氣不佳，命苦，點兒背？

如果有人經常遇到這種事情，說明暴露了以下2個問題：

心態，你只留意操作之後反向的那些，忽略了操作之後“正確”的那些。所以錯覺上每次都是一買就跌一賣就漲。

你說了，你買入後就下跌，賣出就上漲，一般的散戶思維是這樣的，他們會去尋找一個一直處於低位，或者正在下跌的股票買入，因為他們覺得這支股票既然已經很低了，應該很安全，而一般散戶賣出的邏輯是，這支股票開始上漲，或者他開始賺錢了，因為他害怕利潤的失去，也覺得股票上漲一段時間都要下跌。

混跡金融市場多年，每年看著進來的新人無數，淘汰的也無數，一直想給普通的投資者寫點東西，聊聊這些年自己從無數次失敗和成功中得到的一個感悟。很多時候，往往入門時的一些基本觀念，其實決定了一個投機者最後能走到的高度。

據說現在A股每週開戶的人有30萬之多，我很好奇能盈利的佔了多少，過多幾年還能存活下來的又有多少？

自人類有股票市場以來，這個市場的不解之謎就是：為什麼做交易95%的人會被市場打敗出局？

測試一下，你的投資達到了幾段水平

股市不入門級

新股民，剛進入市場，對股市裡的一切只不過有個大概的了解，甚至你都不太清楚股市的基本術語和交易規則。要買什麼股票，什麼時候賣，你自己一點都沒什麼主意。新股民的交易主要看電視，看網路，看各大媒體的評論，或者聽聽朋友的建議，你總覺得他們說得都有道理。典型特徵是：跌了不知道該買還是該賣。

股市一段水平，投資者知道了一些技術指標，MACD、KDJ、RSI之類的，總覺得它們有時準，有時又不準。你也關心基本面情況，今天世界上發生了什麼大的事件？對於股市有什麼影響？你總是第一時間上網檢視。典型特徵是，拿著股票總感覺不踏實，所以交易比較頻繁，時賺時虧，但總的來說，帳戶是虧損的。一段的特點是，對什麼都是一知半解。

股市二段水平

投資者在市場上已經交易了一段時間了，但總的來說帳戶是虧損的。你覺得要在這個市場賺錢真的很難，你急著想在股市翻本，可你不知道該怎麼辦。你看了很多，一些關於股票交易的書，可你覺得他們說的是一回事，拿到這個市場中實際操作又蠻不是那麼回事。你覺得還是指標不夠精確，於是你試著調整引數，可它們仍然是有時準有時不準。你上論壇，希望得到高手的指導。可他們也是說得，有時準有時不準。二段的特徵是，開始懷疑股市投資是否有規律可尋。

股市三段水平

股市四段水平

投資者開始明白，要在這個市場上賺錢，除了學習方法，還需要有有一套自己的交易系統。可這個交易系統具體都包括哪些東西，你還搞不太明白。你試著將幾個老師的方法，幾個技術指標組合成你的交易系統，根據它們提供的訊號買賣。可技術指標之間，經常相互衝突，讓你搞不明白此時到底該相信技術指標還是價值投資。你試著長線，嘗試價值投資，可有時你搞不清到底股指是短期回撥還是要反轉了。你也試著就做日內短線，經常今天賺了幾千，明天卻虧了一萬。你的帳單仍然是虧損的，你覺得做股市投資真是太難了，實在不行的話，你考慮是不是該放棄了。四段的特點是，懂得要建立自己的投資交易體系，但是具體的交易體系，包括哪些內容，開始反覆測試，拿不準。

股市五段水平

投資者開始明白，在股票市場上你沒法預測價格走勢。不僅你不行，其實別人也不行。你開始逐步的建立一套自己的交易系統，你知道只要自己嚴守紀律，長遠的來看，你該能夠賺到錢。選錯了股你會止損，盈利的股票你也開始能拿得住了。你的交易會時賺時虧，盈虧基本相當或者略有盈利。有時你能按自己的系統交易，有時你不能。但你開始相信這個市場上肯定是有人可以賺到大錢。五段水平的人，開始能夠偶爾選出好股，在一些部落格論壇上你也開始成為福斯關注的焦點。

股市六段水平

知行合一，投資人開始能夠穩定盈利，不管即使技術還是價值投資，都開始有自己的一整套值得信賴的投資系統。你已經解決了投資理念的種種問題，開始有了自己的投資哲學。對於技術性的東西你不會太關心，你知道只要投資理念正確，即使是不看移動平均線你也可以穩定獲利。你知道股市在什麼時候，你可以從容地進場，雖然你看不清以後的走勢到底如何。但是你能憑藉本能知道，後面一定有機會。六段水平的投資人，投資心態基本平靜，但偶爾面對行情的劇烈波動還是會有些起伏，特別是重倉的時候。

股市七段水平

投資人，已經覺得股市裡面賺錢實在是太容易了。選出能賺錢的股票，對你來說是家常便飯。就像一名駕駛老手開車一樣，遇到紅燈就停、綠燈就行。已經做到，手中有股，心中無股，所以很少有看盤的時候，你不再需要對著圖表精確地定義止損的位置，也不需要拿著筆或計算器去精確計算股票的估值。

股市八段水平

賺錢已經不是第一要務。投資人要麼像金庸小說《天龍八部》裡面的少林寺掃地老僧，大隱隱於市，過上自由自在的生活。這時候你已經在股市投資行業，神一樣的模糊存在。多數時間在打Golf或是在太平洋的某個小島釣魚。你從不和別人說起交易的事，因為你知道沒人能明白。當然，最後，也可能有極少數大師，願意像巴菲特和格雷厄姆一樣，回報社會，開壇普渡眾生。

MACD三板斧

1、第一板斧——MACD抄底術

(1)經過一波下跌後反彈

(2)股價再次下跌創新低

(3)MACD的DIF線低點不創新低

(4)MACD金叉確認底背離即是買入訊號

操作要點：MACD金叉確認底背離即可買入

2、第二板斧——MACD抓主升

(1)經過一波上漲後調整

(2)股價調整不破前低

(3) MACD在略高於0軸位置金叉

(4)出中陽線即買入訊號

操作要點：MACD在略高於0軸位置金叉出中陽線即可買入

3、第三板斧——MACD逃頂術

(1)經過一波上漲後調整

(2)股價第二波上漲創新高

(3)MACD的DIF線高點未創新高

(4)MACD死叉確認頂背離即賣出訊號

操作要點：MACD死叉確認頂背離即可賣出

MACD的精髓在於：背離斷大勢!

MACD本身就是由均線衍化而來的指標，與均線一樣，有一定的滯後性。通常大家通過MACD金叉和死叉來買賣，並不能百發百中，就是源於它的滯後性和單一性!其實MACD的精髓更在於通過頂背離和底背離，來判斷大頂和大底，而且精準無比，尤其對於趨勢波段者而言，簡單有效。

背離的判斷

背離是對比前後兩段同類走勢的攻擊力度，觀察動能的強弱變化，得出是行情延續還是轉折的判斷!

1、快慢線位置的背離。

股價創新低，MACD指標線不創新低甚至逐步抬升，這是底背離;反之是頂背離。

股價新低，然而MACD的快慢線卻沒有新低，這個不一致的現象叫做底背離

2、紅綠柱長度的背離。

股價創新低，綠柱的長度卻逐步縮短，這是底背離;反之是頂背離。

股價新低，然而MACD的綠柱卻沒有新低，這個不一致的現象叫做底背離

3、紅綠柱面積比較最精準。

既然是兩段走勢的對比，自然就會過渡到其中紅綠柱(代表買賣動能)的比較!而紅綠柱與零軸圍城的面積之比，就是最精準的研判方法!

後面框框裡面的紅柱面積明顯大於前面框框裡面的紅柱，說明上攻動能越來越強，沒有衰減，自然還有新高!

4、重要性排名：位置第一，紅綠柱次之。

只要MACD指標走勢正常，紅綠柱的短暫背離不用恐慌，後續股價順應MACD突變，紅綠柱會跟隨放大，很可能是二次買點。股價緩慢震盪攀升，MACD指標維持震盪，並未死叉;後續紅柱再次放大，股價再度加速上攻!

意義：底背離出現，說明底部將近，可以分批進場抄底!頂背離則相反。

操作：第一波殺跌時，不可盲目抄底;一定要等底背離出現，方能進場!頂背離同理。

MACD再次金叉，股價梅開二度

充分調整後，零軸下方MACD出現金叉，是初步買點;一波拉昇再回踩後，MACD零軸上方或者零軸附近再現金叉，可以再度跟進!

要點：二次金叉必須在零軸之上或十分靠近零軸!MACD的兩條黃白線，站上零軸後回落而不破零軸，或者在零軸附近，再次金叉，是一輪加速大行情的買點!第一次金叉後，股價小幅反彈，MACD站上零軸;隨後股價回踩，MACD也死叉回落，但沒有跌破零軸;隨後股價企穩，MACD在零軸上方二次金叉，股價也再次開啟上漲空間!

MACD在零軸附近二次金叉，意味著調整結束，大概率會走出主升浪!

意義：零軸附近的二次金叉，說明調整已是尾聲，快速拉昇在即;零軸上方的二次金叉，意味著洗盤結束，很大可能再起一波主升浪!

操作上：大家第一次金叉的時候輕倉進一點，以防直接開啟主升浪錯過行情;零軸附近或上方的第二次金叉，是好的加倉點，確定性更高!

MACD紅柱綠柱

在市場中，MACD的變化有這麼一個規律：

價格下跌，MACD綠柱逐步放大，當綠柱出現最高點時(最長綠柱)，價格也往往對應出現波段低點;(背離時不會對應)

價格上升，MACD紅柱逐步放大，當紅柱出現最高點時(最長紅柱)，價格也往往對應出現波段高點。(背離時不會對應)

按照這些規律，我們可以總結出：

價格下跌，MACD綠柱逐步放大，當綠柱出現最高點時買進;

價格上升，MACD紅柱逐步放大，當紅柱出現最高點時賣出。

這樣的利潤是最大化的操作方法。

現在我們知道了：

當價格下跌，MACD綠柱逐步放大，當綠柱出現最高點時買進。問題是我們該如何判斷當日MAD綠柱是不是最長的那一根呢?因為綠柱的數量是不固定的，是可以一直連續的放大的。

當價格上漲，MACD紅柱逐步放大，當紅柱出現最高點時賣出。問題是我們該如何判斷當日MACD紅柱是不是最長的那一根呢?因為紅柱逐步放大過程中紅柱多少根數量是不固定的，放大了還可以繼續放大。

只要解決了以上兩個問題，前面的結論才能有效應用!

解決方法：

當綠柱最高點時，在其後的第三日或後面該股票放量陽線時買入。

同樣，當紅柱最高點時，在其後的第三日或當日的收盤前或後面的股票放量陰線時賣出。或MACD紅柱出現最高點時, 日K線同時出現十字星或陰線時是很好的賣出機會。這時賣出會比到紅柱縮小到翻綠時賣出更能賣到更高的價格。

(紅綠柱的長短，必須在收盤後才能確定，盤中它隨價格的波動而波動。)

MACD指標在福斯化使用中，一般大家都是在MACD紅柱縮小到翻綠時賣出，這種操作法很多時候往往不能賣在一個相對高位。如果使用以上方法，則可賣到更高的價格。

按照上面的方法操作，仍然有失敗之時，任何技術分析工具都不具有100%準確率。

當然，任何技術都沒有保證使用者100%盈利，關鍵是要知道使用指標的缺陷，失誤發生的時間、狀態和懂得如何去應對。

在實踐中，MACD綠柱可以連續出現兩波甚至三波連續性翻綠，這是價格弱勢連續下跌的結果。操作上我們必須小心這樣的走勢。在價格出現止跌小幅反彈或震盪再重新下跌時，MACD綠柱原來由逐步萎縮(未出現翻紅)到又重新放大，這是一個賣出訊號。價格將進一步下跌，之前的買入操作必須止損。

在實踐中，MACD紅柱可以連續出現兩波甚至三波連續性翻紅，這是價格強勢連續上升的結果。操作上我們最期待這樣的走勢。在價格出現小幅調整或震盪再重新拉昇時，MACD紅柱原來由逐步萎縮(未出現翻綠)到又重新放大，這是一個買入訊號。

技術面七步選股法

我們做股票，用的是真金白銀血汗錢，了解莊家操盤手法，懂得選股的時機才是成功之道；買股票就像捕獵，一擊不中獵物就逃跑了，實機一旦錯過，再想捕捉就難了。下面詳細介紹下選股的步驟。

第一步：剔除垃圾股

首先最為明顯的就是被帶帽的ST股，存在退市風險股，91只垃圾股剔除，

第二步：建立自選股

建立自選股目前就是通過各項牛股指標帥選出來的個股都進入自選股中，手動加入自選股鍵盤同時按Alt+A；另外刪除自選股鍵為Delete,隨後勾起要刪除的自選股，最後點選從板塊中刪除；

第三步：從行業龍頭企業開始帥選牛股

在看盤軟體中都會有顯示證監會分類以及上證分類，根據上市公司的資質不同，分為不同行業；看盤軟體中證監會分類的行業龍頭股標識的全部加入自選欄目中等待篩選；

第四步：從業績優良穩定增長的牛股

想要通過業績優良穩定增長的牛股可以通過指標來完成，業績穩步增長20%以上的，市盈率低於20倍的；通過軟體選股器標的績優股，具豐厚滾存利潤股，具高送配能力股，這些都是具備業績優良穩定的股票才會被列入其中；

第五步：從抵抗風險能力強

股票想要找到抵抗風險能力強的指標可以從上市公司的負債率，市淨率，現金流動比等指標作為選股，根據這些指標篩選出來的個股加入自選；

第六步：根據自選的牛股標準條件篩選

剔除不符合條件的個股，這是條件選股，根據你自身的牛股標準再度對股票技術性的進一步篩選，把認為符合條件的保留，不符合條件的剔除自選；

第七步：人工篩選，保留牛股

相信經過以上幾步的篩選與剔除之後的個股也沒有多少了，最後用人工進行再度選股，按照自己的風格牛股條件再度一隻一隻股票去分析，看看哪隻股票才是你真正需要的牛股加入跟蹤，等待介入機會。

散戶牢記這9張思維導圖

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、選股方法

7、板塊輪動

8、統計分析

9、股市中的各色騙局

（注意：導圖看不清晰的可以找我要高清圖片，這裡會被壓縮了）

剖析對手盤

每一手交易的成交都伴隨著買賣雙方的同時誕生，也意味著賣方傾向認為價格將繼續下跌，而買方傾向認為價格將繼續上漲。換句話說，在一筆交易結束後，價格無論是下跌還是上升，成交的雙方都會有其一判斷錯誤。從這個層面來說，多空博弈就是一個零和遊戲。主力資金在建倉階段的主要目標就是用較少的資金去買入大量的便宜籌碼。也就是說，作為主力資金的對手盤會認為投資標的的價格將會下跌，只有這樣他們才願意把大量的股票低價甩出去。對手盤有哪些型別?他們有什麼交易特點?什麼樣的情況下對手盤才會低價賣出籌碼呢?這就是主力資金每次交易操作計劃前都會絞盡腦汁去思考的重要問題

我們知道價格和時間成本是投資者考慮的兩大重要因素。因此一是從資金獲利和虧損的角度可以把原有的股票持有者分為兩大類：套牢盤和獲利盤;二是從持有時間的長短可以把原有的股票持有者分為三大類：短線、中線和長線投資者。這樣如果從資金和時間兩個變數去進行兩兩組合，就會六種型別的投資者。這裡本書涉及到的是主力操盤的建倉階段，因此大部分只討論場內籌碼的情況，至於場外資金的討論留到後面的書本再做詳細介紹。以下我們不妨來逐一對場內籌碼持有者的交易特點進行分析。

(1)短線套牢盤：這類股票持有者一般在數日或數週內承受著虧損，他們更傾向於風險厭惡，對於短暫的價格波動非常敏感。只要虧損幅度不大(比如在3-10%以內)，他們都願意繼續持有股票，採取盯緊價格的觀望態度。什麼樣的情況下短線套牢盤更願意“低價”甩賣?我們可以從大盤和個股的波動狀況進行思考。當大盤大跌而個股不跌甚至逆勢上漲的時候，即使仍然虧損，但果斷的短線套牢盤出於對未來個股補跌情況發生的擔憂，更容易賣出籌碼;當大盤大漲而個股不漲甚至下跌的情況下，一般來說由於轉換標的成本不算太高，短線套牢盤也會較容易賣出股票選擇較為強勢的熱門股。至於大盤和個股都不溫不火的情況下，那麼唯一能促使短線套牢盤有賣出衝動的恐怕就是考驗他們的耐心了。在這類籌碼賣出時所形成的壓力一般都是較輕的，數量也不會太多。

(2)中線套牢盤：這類股票持有者一般在數月內承受著虧損，他們更傾向於保守型。別忘了，他們也是從短線套牢盤演變過來的。是什麼造成了他們會“升級”成為中線套牢盤呢?一般都無外乎是不夠果斷及時止損，或者是價格早已跌破他們的心理防線(比如超過10%~20%)，“要是再給我一次機會，不賺錢我也一定賣出”或者“只要能回本或者虧一點點，我就認了賣了認倒黴算了”就是他們的典型心理。通常來說，單日大盤和個股的價格波動狀況已經不再成為他們的關注點，他們唯一重視的就是他們的籌碼成本價。(也正是因為這種趨向於麻木的心態，會使其逐漸步入長線深套的不歸路。)

因此，讓他們更容易“低價”拋售籌碼的情況是這樣的：一波強勁的上升行情一度逼近其成本價，讓中線套牢盤心裡燃起保本走人的希望，但是就偏偏在成本價面前“戛然而止”，無論怎樣“上下徘徊”，還是“反覆震盪”，甚至還有“掉頭向下”的兆頭，硬是不給他們全身而退的機會，在這種時候，他們的耐心會明顯地比之前缺乏，而且更為浮躁，“算啦，老子玩不起還躲不起嗎，認賠走人”就會成為他們離場的理由。要注意的是，由於中線套牢盤往往處於成交密集區，因此這型別的籌碼數量較大，一旦蜂擁而出其賣壓在短時間內可能是十分強大的。

(3)長線套牢盤：這類股票持有者一般在承受著一年甚至數年以上的虧損，麻木是他們最普遍的心態。經歷過短線套牢和中線套牢,這類投資者期間應該還會抱有希望的加倉試圖攤低成本,結果癱在半山腰上,他們就是在不斷的折騰中一而再再而三受傷的悲情角色。一般來說長線套牢盤的虧損幅度巨大，一般都超過50%以上。通常情況下，長線套牢盤是由於盲目追高而從牛市末期一直摔到漫漫熊市中去的，他們已經不再忍心去關注股市的一切，更不願和別人談論這種傷心事。“下輩子再也不炒股了”就是他們長線套牢盤內心的真實寫照。什麼樣的情況下他們會甩賣出這種“血汗”籌碼?就我的思考而言，大致有兩種：一是因為極度恐慌而崩潰在熊市末尾的高潮中，二是在新牛市初期的財富效應帶動下重新有了關注股市的衝動，這時“舊傷雖仍在，心痛卻不再”。長線套牢盤在看到其他個股紛紛爆發起飛的同時回望自己仍趴在地下的“爛股票”，不由得心裡會有了一種“壯士斷背”的強烈慾望，而對其他熱門的股票重新下注。

說白了，要使長線套牢盤以幾乎“跳樓價”拋售出籌碼，方法大致有兩種：一是在熊市尾聲階段達到最高潮時，用更加凶狠恐怖的向下跳空大陰線甚至跌停的方式讓所有悲觀絕望的套牢盤交出剩下的股票;二是在新牛市初期以財富效應重新吸引其注意力後，通過用“時間換空間”的方式反覆震盪，逐漸消磨其耐心，使其割肉並轉向其他相對熱門的個股。

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