二八定律應用很廣，在股市裡面二八定律也很實用，今天就跟大家來分析一下股市二八定律，贏家和輸家區別就在這裡。

股市中有80%的投資者只想著怎麼賺錢，僅有20%的投資者考慮到賠錢時的應變策略。但結果是隻有那20%投資者能長期盈利，而80%投資者卻常常賠錢。

股大師說，20%賺錢的人掌握了市場中80%正確的有價值資訊，而80%賠錢的人因為各種原因沒有用心收集資訊，只是通過股評或電視掌握20%的資訊。

當80%人看好後市時，股市已接近短期頭部，當80%人看空後市時，股市已接近短期底部。只有20%的人可以做到鏟底逃頂，80%人是在股價處於半山腰時買賣的。

券商的80%佣金是來自於20%短線客的交易，股民的80%收益卻來自於20%的交易次數。因此，除非有嫻熟的短線投資技巧，否則不要去貿然參與短線交易。

只佔市場20%的大盤指標股對指數的升降起到80%作用，在研判大盤走向時，要密切關注這些指標股的表現。

輪行情只有20%的個股能成為黑馬，80%個股會隨大盤起伏。80%投資者會和黑馬失之交臂，但僅20%的投資者與黑馬有一面之緣，能夠真正騎穩黑馬的更是少之又少。

有80%投資利潤來自於20%的投資個股，其餘20%投資利潤來自於80%的投資個股。投資收益有80%來自於20%筆交易，其餘80%筆交易只能帶來20%的利潤。所以，投資者需要用80%的資金和精力關注於其中最關鍵的20%的投資個股和20%的交易。

股市中20%的機構和大戶佔有80%的主流資金，80%的散戶佔有20%資金，所以，投資者只有把握住主流資金的動向，才能穩定獲利。

成功的投資者用80%時間學習研究，用20%時間實際操作。失敗的投資者用80%時間實盤操作，用20%時間後悔。

股價在80%的時間內是處於量變狀態的，僅在20%的時間內是處於質變狀態。成功的投資者用20%時間參與股價質變的過程，用80%時間休息，失敗的投資者用80%時間參與股價量變的過程，用20%時間休息。

在市場中，為什麼簡單才是最有效的？

因為只有簡單才最具有操作性，試想一下，如果你的買入賣出條件中有八個以上的條件，先不說這些交易條件歸因之後是否存在重合，隨便拿出來八個條件同時滿足的機會有多少呢？不可否認，確實存在同時滿足的情況，那麼你有沒有想過在條件同時滿足的時候，行情已經走了多少呢？

我們應當清楚的認識到一點，即不同的交易機會的成立條件是不同的，任何一個人沒有能力，也不可能把握所有的交易機會。我們能夠做到的應該是將交易機會鎖定在一兩種，如果有方法能夠把股票中特定交易機會80%以上抓出來，那真是足夠了。

基本面交易者可以專門交易成長股或者再細分為網際網路領域的成長股，或者保守的交易者可以專門做藍籌股，每年都可以有不菲的收益，圖形交易者可以專門交易頭肩底或者圓底的形態。其實按照什麼基本面選股或者選擇什麼圖形交易真的不重要，重要的在於你要堅定只做這一兩種交易機會，做的多了，這種交易機會就會成為你的提款機，你清楚其中大部分的陷阱，你也清楚什麼時候它蘊含的金錢在向你招手。

大道至簡的另一個要義是抓住重點，切勿面面俱到。應當慶幸地也要清醒地認識到，市場是一個人性的交易場，市場交易的是人心，人心是善變的，是非機械的，無數的人心集合在一起就構成了一個無法預測的變化極度豐富的複雜系統。面對這樣的系統，我們不斷的評估交易策略中的重要條件是否滿足，面面俱到的想法在其他領域或許是一個達至完美的基礎，但是對於交易者而言，抓住重點才是提高交易績效的方法，面面俱到的想法只能讓你離現實越來越遠。

投資者必須避免的5大錯誤心態

1、預測趨勢是賺錢的唯一保證

我們都知道，順勢做單是投資者獲利的前提。不過，這並不表示預測趨勢是賺錢的唯一保證，很多時候還需要結合投資者的技術分析，進一步判斷行情;同時，投資者在整個交易過程中的執行力也將影響著做單結果。

2、只需盯著權威做單

操作的時候，部分投資者往往喜歡跟著所謂的專家做單。事實上，作為一名合格的投資者，可以聽取他人的建議，但不應該盲目跟風，最重要的是，對於市場的發展趨勢，應該有自己的理解和判斷，注重提升個人的交易水平。

3、內部訊息是發財的捷徑

在任何投資市場上，都會流傳著很多所謂的內部訊息，不過，一方面，投資者很難在眾多的訊息中判斷哪些是事實，哪些是水軍放出的言論;另一方面，對於投資者而言，即使掌握了足夠的內部訊息，沒有交易技巧也不一定能成功獲利。因此，與其依靠內部訊息賺錢，不如加強自身的操作技能。

4、冒險賭博心態

在貴金屬投資市場上，一些投資者抱著富貴險中求的心態，採取重倉、滿倉操作的偏激投資策略來賭一把。投資者應該明白，金融市場不是賭場，不能單純靠運氣，對市場的把握、個人交易水平和投資心態都是投資者獲利的關鍵。

5、絕對相信自己

一意孤行和過度自負是投資虧損最常見的原因之一，諸如“市場終會證明我是對的”等言論只會讓自己的損失繼續擴大。的確，投資需要投資者的自信心，但是過於自負，將損害到自身的利益。

現了底背離現象 就叫做多級別的底背離。一般先是小的時間級別出現底背離，接著才是大一點的時間級別隨後出現。但小的時間級別出現了底背離時，大一點時間級別卻不一定出現 底背離。下圖就是5分鐘級別MACD底背離引起了15分鐘級別MACD的底背離，再引出了30分鐘級別MACD的底背離。但60分鐘無明顯的底背離。

什麼叫多級別的底背離共振？

股市共振是這個概念的延伸，只要幾個不同指標或不同級別的指標發生了共同向一個方向的作用力，那麼就是市場的一種共振。

“多 級別的底背離共振”是指多個時間級別的K線與技術指標底背離共振，先是較小的週期出現底背離，緊接著引起較大和更大的週期也出現了底背離，這就叫做多級別 的底背離共振。出現越大級別的底背離，則反彈的可能性就越高。（還有一種是：一個指標開始向上金叉從而促使另外幾個指標同時金叉）

下圖就是在上面5/15/30分鐘級別的底背離、緊接著出現金叉的情況下，60分鐘的MACD也跟著金叉，這就形成了多級別的底背離共振，反彈的力度就更大，更持久。

那什麼時候低吸呢？

當 盤面出現多級別的底背離共振，最佳的低吸時機是在哪裡呢？就是根據自己的操作的時間級別內的底背離後MACD金叉時，此時的立柱剛好由下方的綠柱變成上方 的短紅柱。同時，還要觀察該時間級別下的K線形態是否也支援反彈，一般出現小十字星、底部錘頭，小紡錘線，探底十字星等底部K線特徵，則更為放心低吸，否 則還得再等等。如短線客，激進點的可以在15分鐘級別，保守點的可以在60分鐘級別。一般以30分鐘級別的底背離後MACD金叉較為穩妥，如上面的第一張 圖。

怎麼樣低吸？

這是一個綜合性判斷後的才能得出的操作策略，主要考慮的因素有：大盤的情況、個股的情況，倉位的情況，個人操作的時間級別等。

大盤情況：主要有三種情形：1）上升趨勢的底背離，可放心買；2）下跌趨勢的底背離，要很小心的買；3）階段性低點確認後的底背離，可較為放心的買，但若反彈無力後趕快跑；

個股情況：主要也是和上面的大盤的三種情形差不多，只是個股有時走勢和大盤的不一樣，最好還是要參考大盤的走勢，大盤不好個股再好也要小心，時刻準備走人。

倉位情況：這個和大盤情況、個人的操作習慣有關，一般情況下主要根據大盤的走勢、個股的走勢來調節倉位的輕重。

個人操作時間級別：這和個人的操作策略有關，短線高手可隨時滿進滿出，波段客可能則要等到行情進一步的確認才買入或加大倉位。最好要根據個人可以把握的時間級別的技術能力水平而定。

注意的問題：

1，各種技術指標有效性、指標設計上的不同，背離時間也不同。在背離時候KDJ最為敏感，RSI次之，MACD最弱，單一指標背離的指標意義不強，若各種指標都出現背離，這是價格見頂或見低的可能性較大。

2，高位或低位鈍化後背離較為準確，若完全根據背離特徵進行操作的話，常會帶來較大的失誤，這種情況特別容易出現在當價格出現暴跌或暴漲的走勢時，KDJ指標 很可能呈高位或低位鈍化後，該股價仍然出現上漲或下跌，實際上，這時候一旦出現背離特徵有效性很高，特別是KDJ指標結合RSI指標一起判斷股價走 向,KDJ在判斷底部與頂部過程中，具有較強的指向作用。

3，指標背離一般出現在強勢中比較可靠，就是價格在高位時，通常只需出現一次背離的形態，即可確認反轉形態，而價格在低位時，一般要反覆出現幾次背離才可確認反轉形態。指標的頂背離研判的準確性要高於底背離。

對於這樣一個震盪的市場，熱點的切換非常頻繁，所以需要有一種方法，把握這樣階段的機會，而這個方法顧名思義，通過字面上的理解我們大致可以分為幾個要點，分別是【底部】、【雙保險】【買入法】。

這個方法的特點是，選的都是強勢股，短，頻，快，短線操作，快進快出，不戀戰，盈利10%-20%左右就立刻止盈，所以最好是相對時間比較充足的投資者適用。

底部雙保險買入法， 其中的第一個要點【底部】，也就是說要找一些處於底部區域的股票，而不是已經漲的很高的股票，注意，這個底部區域的股票不是說非要找一些創歷史新低，或者 幾年內新低的，只要是處於一個階段性的底部區域即可。但是大家可能對於【底部】這個詞相對比較陌生，因為個股或者大盤的底部是很難判斷的，而事實也是這樣 的，底部的確認一定要注意不能去猜測，只能走出來在確認，也就是需要確認趨勢的轉變。

如果黃線處於紅線的上方就為上升趨勢，黃線處於紅線的下方就為下降趨勢，而我麼需要的是黃線剛交叉穿過的時間段幾位底部的確認，如圖所示：

以上三張圖片，第一張為下降趨勢 第二張為上升趨勢 第三張為下降趨勢轉變為上升趨勢的過程，而一旦轉換成功，之前的位置即為底部區域，所以我們首先要找的是這種趨勢剛好轉的股票。此為第一重保險。

那麼第二重保險是什麼呢？

找 到了一個在底部區域的股票說明個股繼續下跌的可能性小，那麼第二重保險就是，選的股票一定要強勢，那麼什麼樣的股票算作強勢呢？其實這個問題不好回答，因 為只有漲的高的股票才算強勢，所以沒有強勢的股票，只有強勢的主力，所以首先第一點要找的就是強莊，那麼強莊這裡有兩個特點，第一是能夠強勢拉昇漲停，第 二是拉昇的速度要越快越好，也就是說當股價突破輔助線後，要有漲停，而漲停的速度也要很快，如圖所示：

同樣是西藏板塊的兩隻股票，為何西藏城投強於西藏天路，主要是因為一個在開盤半個小時內就漲停，而另一個卻是下午1.30之後才封住漲停，所以選股第一點，要找有漲停板的股票，而且漲停封住的時間越早越好。

第 二點，需要對於漲停板第二天的量能進行觀察，量能越大的股票越好，只要第二天股價不出現大陰線，量能越大說明主力越強，因為成交量越大，說明成交的手數就 越多，往往第二天會有很多的獲利盤要逢高了結，那麼如果沒有人接盤，股價必然大跌，但是如果股價不跌，量能放大，就說明有大資金在吸收籌碼，而這個資金無 疑就是主力，所以，漲停的第二天成交量 也就是 VOL 越大越好。

最 後一個要點【買入法】還是老樣子，簡單從字面上理解，就是如何正確的買入，大家記住是買入而不是賣出，所以這個方法只是涉及到教大家如何去買股票，而不涉 及到賣股票，好了讓我們迴歸原題，怎麼去買，通過前兩個要點，我們已經選出了這樣的股票，並且已經加入到自選股當中了，那麼在後期的觀察當中，我們要怎麼 去判斷觀察？

首先我們不能去追高也就是說要等他們回撥後再去買入，這個時候就出現了兩種分化，因為大家都知道，股票調整的方式有兩種，第一 種為橫盤調整，第二種為主動回落，兩種不同的方式，代表的結果也就是各不相同，如果是橫盤調整，就是再以時間去換取空間，結果就是調整的時間週期相對會比 較長，如果是主動回落，就是再以空間去換取時間，結果就是調整的時間週期相對比較短，這個是大家需要去注意的，但是不論怎樣調整，在這個過程當中成交量一 定要縮量，也就是平時常說的縮量調整，這個是非常關鍵的，如果是放量調整，那麼就需要放棄了。

所以這點也是很關鍵的，調整的時候必須要縮量調整，那麼調整到什麼位置我們才能買入呢，讓我們來看一下圖：

如 圖所示，買點我們需要等股價調整到這兩條線附近再去買入，為什麼要調整到這兩條線附近去買入呢？這兩條線並非我們平時看的均線，它叫做智慧輔助線，它本身 的另外一層含義就是這個拉昇的強勢主力的浮倉成本區間，注意是成本區間，因為主力的成本並不是一個固定的價格，但是整體上會保持在一定的區間內，所以我們 的買點只是需要靠近這個區間即可。具體的買點，我們可以比主力的成本區間高一些，但是不要超過五個點，所以可以用智慧輔助線黃線的價格乘以1.03或者 1.02都可以，只要不超過1.05就行。

以上幾個要點即為方法的核心

馨小提示：有句話說的好，財不入急門。十八般武藝，不用樣樣都會，有一招學會了，練習到如火純青 的地部足夠在這個市場盈利下去。

在股市中，對人性的善良最好不要高估，對股性的邪惡最好不低估，這是股市中的生存的哲學。股民的利潤源於風險，人生的成功源於膽識！

我們經常說，某某真有眼光，這是羨慕別人掙了大錢，成了富人。富人為什麼能掙大錢?因為眼光!而眼光來自何處?思維!因為思維與眾不同，所以才有了捕捉機會的眼光!那麼，富人有哪些與一般人(或稱之為窮人)的思維方式呢?

一，做事。富人試試看，窮人等等看。富人做事“敏於行”，窮人做事“敏於思”。在前途未卜的情況下，富人會先做起來，而窮人則是觀望。

二，決策。富人堅決果斷，窮人猶豫不決。富人決策思想是，寧可過錯，不能錯過;窮人決策方針是寧可錯過，不能犯錯。

三，困難。富人找方法，窮人找藉口。面對失敗或困難的時候，富人會千方百計尋找解決的方法，而窮人只會找推卸的理由。

四，增收，富人講開源，窮人講節流。富人財富觀是廣開財源實現財富增長，而窮人不懂開源，只會通過勤儉持家，以期獲得財富自由。

中國真正厲害的只有一種人：暴利賺錢思維，日進斗金非難事!

五，金錢。富人靠借錢發展，窮人靠存錢生存。對金錢上，富人不會讓錢趴在銀行賬戶，而是通過再投資，甚至借貸實現滾雪球發展，而窮人只懂得把錢存進銀行吃利息。

六，專案。富人先考慮機會，窮人先考慮風險。一個新的專案，富人首先考慮的是機會，如何搶佔先機。窮人首先考慮的是風險，萬一賠了咋辦。

七，事業。富人永不止步，窮人小富即安。在事業的追求上，富人很“貪心”，永不止步。而窮人則是很“安心”，不求大富大貴，只想小富即安。

八，信心。富人說“沒問題”，窮人說“我不行”。面對挑戰的時候，富人有強烈的自信，會說“沒問題”。而窮人則是自我否定，會說“我不行”來逃避挑戰。

九，人脈。富人織關係網，窮人織人情網。富人的觀念是人脈就是錢脈，善於織就關係網打造自己的人脈銀行。而窮人織就的只是人情網，並不能給自己帶來錢脈。

十，方法。富人靠勢掙錢，窮人靠力掙錢。富人善於分析，猶如下棋走一步看三步，靠趨勢掙錢。而窮人貧於分析，往往看到的只是眼前利益，所以只能靠力氣掙錢。

不得不佩服人家格雷厄姆，不僅是投資大師，而且多才多藝，文學素養相當高，經常語出金句，他曾說過："市場短期是一臺投票機，但市場長期是一臺稱重機。"寥寥數筆，就把股市刻畫得深入骨髓。

如果你想學習更多操盤技巧，作者的微信公眾號：許邰聞（xtw6862），探討交流炒股技術，遊資戰法，讓您的股票操作的更好！