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為什麼散戶總是賠多賺少

有人用“人性使然”來解釋多數股民為什麼敗多勝少的原因。這些永遠不變的人性,譬如“討厭風險、急著發財、自以為是、趕潮跟風、因循守舊和耿於報復”,使廣大股民難於避開股市的陷阱。說得更為簡單一點,就是“好貪小便宜、吃不得小虧”那些惡劣心態,使多數股民幾乎都成了股市的輸家。

因為討厭風險,所以小賺就跑,小賠卻不割肉;因為急著發財,所以下注的錢也多,結果賠的也快;因為自以為是,所以只認為自己是對的,但是忽略了市場的險惡;因為趕潮跟風,所以經常丟失自己;因為因循守舊,不知道股票市場也是在發展;因為耿於報復,所以如賭徒一般,輸了一手,下注就加倍,再輸,再加倍,最後是全軍覆滅。

我來說點實話。

什麼是實話,就是有人不愛聽的。

但是隻要能給少部分人一點啟發,我覺得就值了。

我先要說一個有意思的題外話,就是《爐石傳說》——一款暴雪出的休閒類卡牌遊戲。

為什麼要說這個遊戲?因為裡面有一個很有意思的東西,叫做競技場。

競技場有意思在哪裡?你付門票錢,然後和所有參加競技的人一樣隨機獲得一批資源。然後隨機匹配對手進行戰鬥。你可以用這些資源不斷地一局一局玩下去,直到你輸了3局,或者贏了12局。

如果你獲得12勝,那麼獎勵非常豐厚,可能有門票錢的n倍。如果你0勝3負出局,那麼獎勵會非常爛,基本值不回門票。

看到這裡,是不是覺得和某些東西有點像?

你付印花稅,然後和所有參加股票的人獲得同一個股票池。然後隨機匹配你的空頭多頭的對手進行戰鬥。你可以用這些股票池不斷一局一局玩下去,直到你輸光你的錢,或者賺的滿意為止。

如果你一直在贏,那麼獎勵非常豐厚,會是印花稅的無數倍。如果你0勝3負出局,那麼獎勵非常非常爛,連錢都沒了,不要說印花稅。

為什麼我要提這個遊戲?是因為這個遊戲的貼吧裡,有很多人喜歡忽悠萌新參加競技場。做的事情真的是和知乎忽悠眾一樣一樣一樣的。晒自己十二勝的戰績,晒自己十二勝的獎勵。告訴大家,這是個好遊戲,快捷致富哦。

但是其實呢?很明顯在爐石傳說裡,競技場是個0和遊戲。有人統計過,如果要不虧,你就要活得3勝,也就是50%的勝率。而12勝玩家等於要爆掉4個其餘玩家的倉,才能獲得如此豐厚的獎勵。而股票呢?除了你贏來的錢就是其他玩家的以外,上市公司賺的錢也是散戶的,印花稅也是散戶的,一切都是散戶的。所以其實股票連0和市場都不是,它本質上甚至是個負和市場。

理論上,所有人,在裡面,最終都是要虧錢的。注意這是理論上,理論有個前提,就是:這一切真的是隨機的,真的是公平的。但是,就像爐石傳說,真的是表面看上去那麼公平嗎?顯然不是的,爐石傳說隨機分配資源的時候,玩家是可以選牌的。這個時候,技術和運氣都會有一定的影響,甚至還會被版本殺。譬如我在2費禿鷲的時候抽了n放狗n禿鷲獵人,然後禿鷲變5費了。在股市裡面體現是什麼呢?就是:你買了個股票,然後被政策殺。

盯住成交量

股市中有句俗話:成交量無法騙人,這句話有一定的道理。莊家在吸籌、拉高、出貨等階段,可以用各種技術指標矇騙股民,但千騙萬騙,成交量是無法騙人的。因為股票要漲,必須有主動性的買盤積極介入,即買的人多了,股價自然上漲;反之,大家都爭先恐後地、不惜成本地賣,股價就會下跌,這在成交量上能反映得比較清楚。

成交量是指個股或大盤的成交總手,市場成交量的變化反映了資金進出市場的情況,成交量是判斷市場走勢的重要指標。在形態上用一根立式的柱子來表示(如圖)

成交量的計算方法:

成交量=內盤+外盤,當天的成交量等於當天主動買入成交(外盤)和當天主動賣出成交(內盤)的和。

成交量反映著供求關係,一隻股票成交量的大小,反映的是該股票對市場的吸引程度。

當供不應求時,人潮洶湧,都要買進,成交量自然放大;反之,供過於求,市場冷清無人,買入稀少,成交量勢必萎縮。

一般情況下,成交量大且價格上漲的股票,趨勢向好;成交量持續低迷時,一般出現在熊市或股票整理階段,市場交易不活躍。

所以,股價一上漲,必定會有成交量配合,說明莊家在大量購入股票,股民此時應緊緊跟上。

另外,我們要掌握一個基本原則,即一隻股票長期橫盤三個月或半年左右,突然一天成交量突然放大,就必須及時殺進,因為莊家很可能開始行動了。

散戶一定要關注股價在底部放量的情況,因為這樣的股票一旦開始上漲,幅度會相當大。但要注意,如果橫盤震盪區間破位了,必須及時止損,否則後果很嚴重。

量價關係買賣訣竅

1. 低位量增價平,可考慮買入:股價經過持續下跌的低位區,開始出現企穩的跡象;成交量也慢慢增加,一般成交量的陽柱線明顯多於陰柱,凸凹量差比較明顯,說明底部在積聚上漲的動力,這時可以適量買進股票等待上漲。

2. 量增價升,可考慮買入:成交量持續增加,股價趨勢也轉為上升,中短期來看,可以考慮買入了。

3. 低位量平價升,可考慮買入:股價從高處滑落時,往往成交量會減少,也就是所謂的縮量;但當一定的縮量之後,成交量如果與前日持平,而且股價已經開始上升,這說明底部已到,可以考慮入手了。

這些情況,要警惕!

4. 高位量平價升,這是警惕的訊號:高位量平價升,說明雖然買方的力度沒有增加,但是賣方拋售的壓力也不大,所以還能拉出陽線。但同時,購買的力度不增加,將會無法維持股價繼續走高,此時建議出場觀望;當然,也如果是小盤莊股出現這樣的情況,則可能是莊家在吃貨,然後拉昇股價。

5. 量減價平,這也是警戒的訊號:成交量顯著減少,同時,股價經過長期大幅上漲之後,不再有顯著上升,這是警戒出貨的訊號。

量減價跌,可考慮賣出:成交量繼續減少,股價趨勢開始轉為下降,一般情況下,建議賣出。從技術面來講,這是無量的陰跌,底部遙遙無期,所謂多頭不死,跌勢不止,一直跌到多頭徹底喪失信心斬倉認賠,爆出大的成交量,跌勢才會停止。

7. 量平價跌,建議繼續賣出:成交量停止減少,同時股價急速滑落。僅從技術面角度,此階段應該繼續堅持及早賣出的方針,建議不要買入。

8. 高位量增價跌,建議清倉:高位增量,但價格卻無法上揚,如果是莊股則表明是在出貨,如果是大盤則說明是拋壓沉重,無法將股價再度推高。從技術面角度,無論是大盤還是莊股,都應果斷清倉離場。

這些情況,先等等看!

9. 量減價升,一般可繼續持有:成交量減少,股價仍在繼續上升,適宜繼續持股,即使如果鎖籌現象較好,也只能是小資金短線參與,因為股價已經有了相當的漲幅,接近上漲末期了。有時在上漲初期也會出現“量減價升”,則可能是曇花一現,但經過補量後仍有上行空間。

10. 低位量增價跌,建議持股觀望:股價雖然已經跌至低位,但成交量卻大幅增加,你可以繼續持有等待解套。低價區的增量說明有資金接盤,說明後期有望形成底部或反彈的產生。

成交量進階技巧——天眼地量

(1)當指數跌無可跌的時候,去尋找那些跌勢很小的個股。

(2)用5日、10日、20日平均線K線圖,尋找那些5日均線輕微跌破20日均線,形成一個很小的“天眼”。

(3)此時日K線的成交量相當萎縮,被稱為“地量”。

(4)此時的日K線經常帶有下影線。

這一類個股中往往有股價翻倍的大黑馬。

天眼地量的市場意義:

當指數跌無可跌的時候,市場上一片悲哀情緒,大部分股票已跌得面目全非。然而總有一些股票在本輪跌勢中跌幅相對較小。它們或者沒有跌破20日均線,或者正好在20日均線處得到支撐,也有的輕微跌破20日均線,這些都屬於跌幅較小之列。

在這類個股中至少說明要麼有主力在其中護盤,使股價難以下跌。要麼主力被套牢,籌碼相對集中無法出貨,而局外零星浮動籌碼又不多,即使全部沽出,對股價也不構成多大的壓力。

這兩類情況至少都說明其中有莊家,而有莊的個股是個寶,在指數下跌的時候主力可能進行冬眠,一旦指數回暖,春天來到,莊家一定會出來表演一番。至少也得生產自救吧!去尋找那些跌勢很小的個股,實際上就是尋找莊家。買入莊家股請莊家幫忙抬轎子,把股價扛上去,這總比買入那些隨波逐流沒人坐莊的個股強得多。

用5日、10日、20日平均線K線圖,是因為5日代表一週交易日,10日代表兩週交易日,20日代表一月交易日。這組均線簇被稱為“月均線系統”。尋找那些5日均線輕微跌破20日均線,形成一個很小的“天眼”。這是一類很典型的圖形,在K線圖上留下5日均線和20日均線相交叉後的小“天眼”。對於上班族來說,這一類圖形是再好辨認不過了。

周K線是如何選強勢股的

帶 短上影線的周k線中陽線是最強的走勢,因為周k線拉出中陽,就意味著買方壓倒優勢。帶一個短小的上影線,又表明買方適度的讓步。這實際上是一種主力洗盤的 動作,這種洗盤是很有限度的,但卻十分有效,因為主力在週末最後一兩個交易日內打壓股價,迫使短線持股者在週末之前賣出該股。同時該股由於本週漲幅已大且 在週末遭打壓,股評也不敢繼續看好下週走勢,然而股價卻在眾人猶豫之中再度大幅向上。短上影線實際上是多方有限度的退讓,其目的是為了更好的打敗空方。

案例1:有強主力介入形態

案例2:一陽上穿三角託:一根長陽線由下而上穿過價託,如下圖所示:

案列3:突破平臺買點形態

案例4:周線放量突破買入形態

周K線操作注意事項:

1、選股必須先分析其平均線系統排列的情況,認清該股目前所處的形勢。

2、選股應選擇均線系統呈多頭排列的股票,這些股呈強勢,獲利的機會大。

3、平均線反映的是福斯平均持股成本,通過分析股價與均線位置之間的關係,可以估計目前市場上獲利拋壓及空頭回補意願的強弱。

4、在趨勢未改變之前不要丟擲手中的股票。

5、選股務必分析短期的乖離率,不宜介入乖離率太大的股票。

尾盤選股幾種實用戰法

1、“一夜情”買入戰法

形態選擇好之後,我們在看看分時圖,入股此時分時白線是回踩黃線不破並處於上升趨勢,而且持續有大單買入,這就是我們要在尾盤買進的強勢個股,次日衝高獲利高拋即可。

此方法不但安全,而且收益穩健,是上班族和短線操作者的最佳利器,如果大家都能學懂並理解,那麼接下來你的收益將會出現一倍的增長以上。

2、下跌走勢下,股價向上突破壓力,買進!

3、上漲走勢中,股價下跌至移動平均線,買進!

4、窄幅整盤,變為向上突破後,買進

5、上漲走勢中,下跌到觸碰趨勢線,買進!

最佳買點:

1、激進型投資者,當股價在臨近尾盤時,突然放量拉昇,可果斷追擊;

2、穩健型投資者,關注盤中出現“頂天量峰”的個股,於午後兩點半附近股價漲勢確立後再行介入。

尾盤買股的優點:

1、屬於右側交易,所以追高可能性不大,大多會在個股支撐位置買入。

2、尾盤買股最大的好處:能規避大盤的系統性風險。能很好地預防大盤暴跌引發的資金被套。

3、選股時間充足,有一整天,更有利於尋找個股支撐位的支撐強度。

4、由於股市實行T+1操作,尾盤買入個股,若第二天開盤即跌,可立刻止損,能減少資金損失。

尾盤買股的缺點:

絕大多數強勢股會在開盤半小時或上午完成上攻,因此尾盤買股很難捕捉到當天的強勢熱點個股。牛市中可能與牛股無緣,收益增加步伐緩慢。

趨勢及量價關係對尾盤買股的影響:

尾市收紅,且出現長下影線,此為探底獲支撐後的反彈,可考慮跟進,次日以高開居多。“買在最後一分鐘”可避當日之風險。尾市收黑,出現長上影線,上檔壓力沉重,可適當減磅,次日低開低走機率較大。

尾盤選股注意事項:

1、個股啟動的時候分時線和均線一起啟動,下方成交量迅速放大,可以果斷買入!

2、個股開盤之後長時間圍繞均線上下震盪,而且震盪幅度非常小,往往上下2%左右,一般性震盪時間越長,啟動拉出漲停的概率越大

3、當找到個股的時候,如果下方的量異常的放大,這樣的個股不追漲買入,正常情況,如果行情還沒有結束,量能放到前量的數倍以上,由於量能衰竭,第二天低開機會較大,或高開之後迅速跳水。

4、個股震盪的過程當中,如果伴隨量能的縮小,那麼個股啟動拉出漲停的概率越大!

經得起誘惑,是贏家和輸家的唯一區別

市場是誘惑最多的地獄。沒有智慧的聰明,永遠走不出迷宮。

一個成熟的交易者不會認為交易有獨到的祕訣,即使最賺錢的交易策略也早就是公開的,爛大街的,能抵禦無時不在的誘惑而恪守自己的信仰,是贏家和輸家的唯一區別,其它的沒有任何祕訣。

盈利不是靠你預測行情的勝率來獲取的,而是依賴“你做錯的時候你儘可能少虧,你做對的時候你儘可能多賺”,這就是實戰家和分析師的最大差別。

你買入的目的不是為了虧錢,而是為了獲利且儘可能的獲利更多:當走勢對你有利的時候,必須貪婪、讓利潤奔跑;當走勢對你不利的時候,停止幻想、要截斷虧損。

什麼時候大盤方向明朗?任何時候都不明朗!任何時候的行情都是拿自己的籌碼賭出來的,儘管很多朋友從來不認為自己在賭,那也只是認為概率大,算不上賭而已。

事實上,誰也不知道明天會怎麼走,交易就是下賭注,用確定的代價賭不確定的利潤,只不過當致命的風險來臨時遠離;當風險可控的時候,未來值得一賭。

從股市中賺錢本質上靠的是一種思路,往往人云亦云容易導致虧損,而一種與眾不同的操作思路,很可能讓你永遠立於不敗之地。但是要形成一種與眾不同的思路,並不是一朝一夕就能辦到的事情。它首先需要你形成一套自己的人生哲學,然後當你介入股市之後就不太會人云亦云,相反很容易形成自己的操作思路。不管起初的操作思路正確與否,它都是必要的,然後再通過長期的看盤分析與學習研究,才可能漸漸使其走上正軌,帶你進入賺錢的行列。

股票的投資是一門藝術,市場修煉的最高境界就是生活的修煉,和對人生對社會的理解。沉迷於市場的投資者是不可能成為真正的高手,擺脫人性的弱點,站在市場的外面看市場,才能真正明白股市的真諦。沉迷其中,最終只會被市場的每一個細微波動所左右。

成功者經過千辛萬苦的長途跋涉,歷盡風雨,在淚水與懊悔中逐步成長,逐步成熟。往往只看到成功者的輝煌和Sunny的笑臉,而背後的艱辛、勞碌、失敗的痛苦,卻熟視無睹,甚至不屑過問,這委實是人類的悲哀。對股票的認識過程,就像人的一次重生,每一次的成長,都是在痛苦中成熟,在磨難中成長,最終昇華為人生的理念。只有在整個生活中逐步昇華,忽視個人的得失,才能最終伴隨走向顛峰。能夠戰勝自己,就會最終戰勝市場並擁有成功的人生。而能控制風險,會休息,安全放在第一,才能在投資生涯中生存。

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