老股民大賺小虧的經驗總結

一、止損。

為什麼把止損放最前面，因為止損其實是基石，這就像一座大夏，基石打穩了，

後面才有萬丈高樓，少了這個基石，再高的大樓也隨時會有崩塌的危險。

我也敢斷言，這個市場虧損的人裡面有百分97都是因為沒做好止損引起的。舉個最簡單的例子好了，現在有多少人還被套在08年的6千點高峰。你要意識到，股市漲漲跌跌是很平常的事，漲多了自然就要開始下跌了，風險到來不及時止損，演變成的就是資金的長期吃套。你也要清楚，我們都不是神，沒有人能永遠看對這個市場，看錯了怎麼辦？及時認虧出局才是上上策。我相信也很多人有過這種經歷，行情好的時候賺了點錢，一暴跌，一波又全都還回去了，這樣根本做不到穩定獲利。資金一直在裡面來回折騰，一年以後才發現，不知不覺的給證券公司白打了一年的工，甚至更多的是發現資金已大幅縮水

如果你經常被套，那很不幸的告訴你，你永遠沒辦法在這個市場賺到半分錢。可以說，讓我發生蛻變的，也是在這個時期。做好了止損，有了止損意識，你就能與市場裡面百分70的人區分開來。不懂止損，或者是做不到止損的，就算讓你在短時間內賺到很多錢，早晚有一天你也會虧回去的！

二、順勢，不輕易抄底言頂。

為什麼要順勢，在一波上漲途中，只有一個頂點，假設你交易一百次，那麼只有你買在頂點的時候才會出現虧損，其他任何時候買進你都是有機會賺錢的，這意味著什麼，意味著你交易100次，只有買在頂點的那次才是一點賺錢的機會都沒有的。反之，下跌的時候也一樣，底只有一個，意味著除非你是在底部買入，其他時候都是虧錢的。兩者一比，孰優孰劣一目了然。最後，關於抄底言頂，上面也說過，一波上漲只有一個頂，一波下跌也只有一個底，意味著抄底言頂你只有一次機會是正確的。從概率上來看，這是愚蠢之極的。大家也可以仔細統計下過去的所有交易，看看是順勢的時候虧損的次數多，還是逆勢的時候多，相信資料能說明一切。

三、局勢不明或處於弱勢時懂得先離場觀望。

市場不是每天都可做的，漲多了自然要下跌，要懂的迴避掉一些重大下跌。有人可能會問如何迴避，這個其實三言兩語是說不清的，很多東西都是要順應市場去隨機應變的，股市裡面也沒有絕對的事情，要是都像一加一等於二那麼簡單也就不會那麼多人虧錢了。

但是有一個最簡單的常用方法，依據大盤，大盤5日10日均價線呈多頭排列並且指數在10日線之上的時候可以大膽操作，反之則多看少動觀望為主（當然了這個方法也比較泛，現在說的只是一個主體大概的模型，細分起來的話還有很多要素，由於時間關係，以後再繼續出博文好好細討）。堅持這樣操作一段時間，你會發現其實賺點小錢也不是那麼難。

還有一點，你要知道，金融市場最不缺的就是機會，為什麼一定要選擇在局勢不明或處於弱勢的時候進場，而不繼續多等等，等市場強勢了再入場，那樣把握不是更大麼？多點耐心，學會尊重市場，市場自然也會給你好處。

四、心態。

這點是最重要的，也是最難的。為什麼？因為選股方法以及操作方法你不懂，你努努力，都可以學的到，唯獨心態，是需要靠時間，靠自己不斷去感悟，磨練才會得來的。市場上多數書籍都是一些成功從股市裡面賺到錢的人去寫的，為什麼你看完了，學習完了，用同樣的方法去操作，得到的效果不能跟他們一樣呢？兩者之差，到底差在哪裡？難道是因為他們有所保留？或者說是你比別人笨？其實都不是的，重點在於心態！

而剛好心態又是一個需要靠個人的東西，你沒去經歷，沒去感悟，你看再多書，也都無用。這也是為什麼會大多數人虧損的一個主要原因。這點如何去破解？唯一有效的就是靠時間，養成每週都總結自己的交易的習慣。長此以往，你離成功也不遠了。

總結，炒股就像人生，需要不斷去感悟去總結每一次的失敗，才能走的更好更遠。這五點是相輔相成，缺一不可的，心態的好壞跟止損順勢有關，止損的堅決已否又能決定執行力，執行力的好壞又能影響到心態。股市是一門經濟學，哲學，概率學，心理學的綜合體，想要成功，所需要的遠遠不止這五點，但是不可否認的是每件事情都有其精髓所在，掌握好了這五點，你就成功了六成.

大思維決定大境界，大境界決定大成功。

交易之道，雖曰無法，亦非非法，雖無一法，我有萬法，萬法有用，一法不用

（1）任何一種方法都應結合市場的現實，在不同的客觀條件下采取不同的操作方法。

（2）不要用方法去解釋市場，而要用市場去解釋你的方法和技巧。也就是說，市場什麼樣，你就用什麼樣的方法；市場怎樣變化，你就怎樣讓自己的方法去適應市場，而不是用你的方法決定市場怎樣走。

（3）不能持股就看多，而持幣就看空，不能做死多頭和死空頭，尊重市場的變化。

（4）所謂趨勢，是眾緣和合而生。緣聚則勢生，緣散則勢滅。趨勢來時應知之隨知，此趨勢去而彼趨勢來時也應知之隨知，無趨勢時觀之。

成功等於小的虧損和大的利潤多次積累，做到不大虧極其簡單

善戰者，先為不可勝，以待敵可勝，不可勝在己，可勝在敵，勝可知，而不可為，寧守不敗之地，不攻不勝之敵，守不敗之地，攻可勝之敵，知其雄，守其雌，唯有至陰至柔，方可縱橫天下。

（1）要把風險放在第一位，要學會有自己的機會就戰，無機會就休。

（2）要認為市場是最偉大的，市場讓你賺錢時才賺，否則老本無歸，不要什麼時候都想賺錢。在什麼人都能賺錢的時候，抓住機會做到底；別人不能賺錢的時候，不要認為自己能力大。在市場面前，任何人都是渺小的。

（3）市場不是你我能戰勝的，在這個市場上可以獲勝的關鍵是市場讓你勝你就能勝，而逆市場去做永遠是虧損。

資金管理之道，動則動於九天之上，藏則藏於九地之下

（1）趨勢不來，看不準或看不清時不妄動，要有耐心等待；趨勢來時，要看準、要細心，有把握了、準備好了、策劃好了、計劃好了，要敢於全倉介入。趨勢不壞，敢於持股；趨勢破壞，快速跑出。

（2）堅決否定無論什麼時候都有機會的方法，要講究概率。

（3）不要小看每年20%，若十萬元每年20%，有生之年能成富翁。

（4）人生並不是謀略之爭，某種程度上也是生命和時間之爭，就看誰生存的時間長。

君子志於道，據於德，依於仁，遊於藝

（1）證券市場沒有萬勝之道，只有把市場上各種知識精通後才能有真正的技巧，要做到融會貫通，舉一反三。

（2）對於任何一種技法，都要知道它的原理、應用條件、應用前提。

（3）任何一套好的方法不應是封閉的，而應是開放式的，能夠在不同的環境、不同的條件下靈活改變，讓方法去適應市場，而絕不能認為市場會按你的方法執行。

達·芬奇的偉大之處在於不同心理的人看蒙娜麗莎都是在笑，名著之所以成為名著，是因為對那一代的人都有意義。

（4）任何方法不在於表面，而在於為什麼這樣用，在什麼條件下怎樣用，機械地套用任何一種方法都是致命的，不要迷信在於適應，在於變化，無招才是真正的有招。

（5）分析判斷時，一定要有章可循，實戰時無招便是有招，這才是應用技巧的最高境界。

（6）任何好的技巧只是工具，它只是提供你一個可能的資訊，或者應該怎麼做的方法，而不是判斷，判斷要根據這些資訊讀懂證券市場，技巧是在讀懂市場後使用的一個工具。

（7）哲學藝術、科學政治、戰爭、三教九流、諸子百家之道，均可用於交易之道。

我是誰，宜經常反觀，反省自身，吾日三省吾身

在失敗時，要反省自己的錯誤在哪裡，勝者求內，敗者求外，不要怪市場，不要怪政府，不要怪主力，也不要怪股評，只能怪自己，只有在自己身上找問題，才能找到真正的原因。

在成功時，不要忘了自己是誰，永遠記住你只是這個市場的一滴水，只有順從才能勝利，連續的勝利不意味著你的正確，更不意味著你掌握住了市場的真理，在你要歡呼時，在你要誇耀自己時，可能滅頂之災就要來到，要反省自己的認識是否能夠跟上市場的變化，要始終謹慎，要始終尊敬市場。

在超越自我的勝利之後，必須要能回到自我，檢驗自我，檢查自己的方法是否還能跟上市場的變化，不要用過去勝利的方法連續操作，要根據市場的變化改變自己的方法和技巧，否則靈魂出竅，死無定所。

買股票就要買上升趨勢的股票

上升趨勢的六種經典形態

1.平臺突破：

股價經過一段幅度的上漲，也積累了大量的獲利盤，無論是出於哪方面需要，都應做一次像樣的調整，因所針對的是一個波段，不是一兩日上漲的陽線，故以較大規模形態和耗時多天才能完成。調整的方式其中有一種是平臺盤整，通常意義上是比較強勢的表現，因而也被人所看好所熟識。平臺盤整的時間，取決於十日均線上來能否立即助漲，能得到助漲的大致要七八天左右，得不到助漲的還須多些日子，那時得用突破長箱體的概念來解決。

2.五日均線彎至十日均線：

五日均線彎至十日均線的調整形態，看起來沒有平臺形態強勢，但上漲以後的走勢情況並不一定比平臺形態的弱。

看明白是五日均線彎至十日均線，不是指日K線下到十日均線，因為這是十日均線對五日均線發生關係，對日K線不起作用，尤其在做形態期間。提出這個醒示是因為形態五彎十形態，常有日K線已掉到十日均之下的時侯，對此就以為走壞了不願再去理它，卻不知這是一種騙線行為，其實五彎十形態本身就存在這種欺騙性，不使用一些反常手段怎麼能將獲利籌碼震出來，不把形態搞難看，招來些搶籌的怎麼辦。因此，當五日均線下彎至由下而上，保持堅挺的十日均線時，不要在乎日K線在上面還是在下面，哪怕下來的陰線還不小，只要量不太大，再是前期高點不是明顯的大頭部，伴隨的成交量也不是一大堆，都值得留意。

3.回撥：

回撥形態比五彎十形態下調得更深，明顯標誌是五日均線輕易下穿十日均線，止跌企穩後維持數日的底部盤整，然後再選擇時機突破上漲。但要注意回撥形態，常被安排在幾波上揚完成一個趨勢後的回返摸頂時。

回撥形態是指在上升趨勢沒改變的前提下第一次下調，不可和幾波形成的下降趨勢中的回撥相提並論，其實那也不叫回調，只是屬於下降趨勢中的停頓，有突破也只能說是反彈。

4.回擋：

回擋是起動一日陽線之後沒有緊接著連漲，而是停下來滯漲整理，表現的單日形態有許多種，小上影、十字星、小陰線、腹中胎等等。除長上影線衝高回落，能看出來回擋難成立外，其他還是應給予多多關注，好歹也算是個整理形態，還就有歇完一天就再漲起來的。有的次日在大盤見好的時侯漲，也有的在大盤不漲的那一天不聽邪單獨上去的。

由於回擋僅一天，中或大陽帶的小K線，剛剛帶動五日均線向上翹頭，K線與五日均線之間有較大空間距離，別誤以為遠點就助漲不到，只要次日分時有好買點就能漲，漲就把五日線帶上來了。

5.短暫整理：

短暫整理形態，比回擋整理一日長點，長也長不多，也就是兩到三天，短暫整理在三個小形態當中是最常見的，也是比較容易發現和被看好的。在成交量遞減縮至地量，在上沒有頭部徵兆、下有五日線頂著的情況下，實在令人不能不往好處想，印象好格外上心盯得緊些，把握住分時的機會操作起來頗是順手。

6.稍長整理：

稍長整理又比短暫整理要長几天，多一至兩天。因有時末端K線被五日均線穿膛而過，因此稍長整理形態比短暫整理形態較為難看些。有的盤中打出的下影線，一般會公認打消繼續關注的念頭，不過這也正是它的特徵之一，也表現出主力操盤手法震倉凶狠。還有一點是五日均線暫不作助漲，取而代之的看點是稍長整理形成的實體箱體，是否有效下破箱底，成為放不放棄觀察的唯一依據。因此，當出現上述幾種有別於其他兩種整理形態的情況時，最後決定還是留待次日分時走勢實際考察.

有一種K線形態叫“一買就漲”，值得研讀

1.希望之星

“希望之星”又被稱為“早晨之星”，是一種典型的買進訊號。

一般來說，這種K線組合通常出現在股價連續下跌之後。其具體形態為：收出的第一根K線為一線，第二根為十字線，第三根為陽線，並且第三根陽線的收盤價深深插入第一根陰線的實體中去。

“希望之星”的出現通常意味著空方的力量已經消耗殆盡，股價已經無力再繼續創造出新的低點。因此，新股民朋友在遇到這種K線組合形態時，可以保持看好的態度，適當買進。

2014年6月至7月，經歷了一段下跌行情的榮華實業（股票程式碼600311）就在底部區域形成了“希望之星”形態。在該形態出現後，該股股價便開始大幅上漲。如果這時新股民朋友買進該股，那麼就能極大地擴充套件獲利空間。

2.高位並排陽

所謂的高位並排陽線，是指在經過一段上漲後，個股突然向上跳空，並且收出兩根具有幾乎相同開盤價的陽線

一般來說，形成高位並排陽線後，如果隔日的走勢依舊強勁，那麼就可以視為一個非常強烈的買進訊號，因為後市往往會出現持續上漲行情。

2014年11月至12月，南方航空（股票程式碼：600029）就形成了高位並排陽線。從圖4-4中可以看到，在該形態出現後，南航股價雖然出現了多次回撥，但是股價的重心一直在向上移動。也就是說，其整體走勢是上漲的。

3.下檔五陽線

一般來說，下檔五陽線通常出現在持續了一段時間的下跌行情之後。它的出現意味著多方正在逐漸由處於劣勢轉變為佔據優勢狀態，股價極有可能見底回升。因此，下檔五陽線可以被視為一種比較強烈的買進訊號

在經過了一段深幅下跌行情後，精倫電子（股票程式碼：600355）的股價下跌到一個比較低的區域，並於2014年12月30日以6.40元的價格見底。在見底後，該股便以連續收出5根陽線的方式回升，形成了下檔五陽線形態，隨後股價開始逐步回升。截至2015年3月4日，該股最高價格已經上漲至10.93元，期間漲幅達到了70.78%

4.徐緩上升

首先個股連續幾個交易日收出小陽線，隨後又收出一根或者兩根大陽線，構築成徐緩上升的整體形態。

般來說，徐緩上升經常出現在上漲行情中，特別是在上漲行情的初期，這種組合形態出現的概率非常大，它的出現意味著後市將會出現波動上漲行情。因此，新股民朋友在發現這種形態時，不但要及時買進，還要堅定持股，只有這樣才能獲得最終的利益

2015年1月至2月，上海梅林（股票程式碼：600073）在經過一段時間的底部橫盤整理後，股價開始以多收小陽線的形式小幅上漲，在持續了幾個交易日後，該股又以一根大陽線完全構建出了徐緩上升形態。在該形態的支撐下，雖然該股在上漲過程中有些許波動，但是其整體走勢確實是強勢走高。1月19日，該股最高價僅為8，72元，而到了3月9日，其最高價已經漲至13.39元，期間漲幅達53.56%。

5.多萬尖兵

多方尖兵的具體形態為：第一根K線是一根中陽線或者大陽線，並且它具有一根約佔實體三分之一的上影線。隨後便開始回落整理，當整理進行了一段時間後，收出的K線突然上穿前面第一根陽線的上影線

一般來說，多方尖兵通常會出現在上漲行情中，如果在它出現時，短期均線也形成了多頭排列，那麼就是一種非常強烈的買進訊號，後市股價往往會有很大的上漲空間。

在經過一段上漲行情後，凌鋼股份（股票程式碼：600231）就形成了多方尖兵形態，並且其短期均線呈現出多頭排列態勢。如果新股民朋友能夠及時買進該股，那麼就能享受到後市的上漲行情。

6.錘頭線

錘頭線既可以由陽線形成，也可以由陰線形成。不管是陽線錘頭線還是陰線錘頭線，它們的K線實體都比較小，具有較長的下影線，但是一般沒有上影線，即使偶有特殊情況出現了上影線，也非常短

般情況下，錘頭線多出現在下跌行情中，它的出現通常意味著股價將止跌回升，因此，錘頭線是一種比較典型的買進訊號。新股民朋友需要注意的是，通常陽線錘頭線要比陰線錘頭線的可信度高，並且上影線與下影線的比例越懸殊，其預測精準度就越高。

在經過一段時間的下跌後，巨集達股份（股票程式碼：600331）於底部位置收出一根陽線錘頭線，在其推動下，該股股價開始止跌回升。

如果新股民朋友能夠熟練運用這種形態，那麼就能抄到該股的底部價格，從容地吃到一波上漲行情

所有成功的投資大師和操盤高手，都有一個共同特質："耐心"。耐心包括：

1、等待大趨勢出現的耐心

2、等待最佳進場點的耐心

3、等待最佳出場點的耐心

4、等待利潤增加的耐心

任何一個沒有耐心的投資者絕對不可能成為出色的投資者，我見過很多國內外的投資大師和投資高手，他們都是非常的耐心，在入市前做大量的研究準備，等待最好的機會才出手。量子基金創始人、"奧地利股市之父"羅傑斯總結他的第一投資股市失敗的經驗說："我學會除非知道自己在做什麼，否則，最好什麼也別做。我也學會除非等到一個完全對自己有利的時機，否則，最好不要貿然進場。這樣，即使你犯下錯誤，也不會招致重大傷害。"

要想做好投資，一般來說，只需要做好兩件事，就成功了一大半了。第一件事：懂估值;第二件事：能等待。投資持續賠錢的人，往往在這件事上都做得不好，尤其是第一件事。

1、懂估值

估值是投資的核心，是投資的重點，更是投資的難點。沒有數年的投資感悟和大量的閱讀和思考，是很難懂得如何給一家公司估值的。如何才能讀懂一家公司，給一家公司的估值進行恰當合理的評估?除了勤奮閱讀和投入大量的時間去思考外，沒有其他更好的辦法，總而言之，大量的時間成本是少不了的。當然了，聰明的人可以拜師學習，用金錢成本為自己節約時間成本，站在前人的肩膀上去思考。在估值方面的時間投入，“立成說投資”至少花了數年之久。

2、能等待

如果說懂估值是有關投資“硬功夫”的修煉，那麼“能等待”就是投資的“軟功夫”的修行。軟硬結合，才能達到最高境界。無論是在哪方面有所偏頗，最終的投資業績都難以達到目標。

總而言之，投資高手的共性是類似的：他們都是這樣的人，既懂得估值，又有耐心去等待。

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什麼原因讓你炒股虧錢

對於如何才能獲得投資，大多數投資者都持有錯誤的信念，象巴菲特河索羅斯這樣的投資大師是不會又這些信念的。最普遍的錯誤認識有如下七種致命的投資信念：

一、要想賺大錢，必須先預測市場的下一步動向

現實：在對市場的預測上，成功的投資者並不比你我強。

索羅斯曾承認：“我在金融上的成功於我預測時間的能力完全不相稱”

巴菲特呢？他對市場下一步將如何變換根本不關心，對任何型別的預測也毫無興趣。對他來說，“預測或許能讓你熟悉預測者，單絲毫不能告訴你未來會怎麼樣。”

成功的投資者並不依賴對市場走勢的預測。事實上，巴菲特和索羅斯可能都會毫不猶豫的承認：如果他們依靠的是市場預測，他們一定會破產。

二“權威”信念——即便我不會預測市場，總有其它人會，而我要做的只是找到這麼一個人

現實：如果你真的能預見到未來，你是站在房頂上大聲談論它，還是閉緊嘴巴，開一個佣金帳戶然後大發橫財？

巴菲特、索羅斯和其它靠實際投資賺錢的投資大師很少談論他們的行動，也很少預測市場的原因。通常來講，就連他們的基金股東也不知道自己的錢被投到什麼地方！

三、“內部訊息”是賺大錢的途徑

當索羅斯於1992年用100億美元的鉅額空頭衝擊英鎊時，他獲得了“擊跨銀行的人”的稱號。他並不孤單。有眼睛的人都可以看出英鎊瀕臨崩潰的跡象。就算沒有數千，也有數百其它交易者隨著英鎊的急劇貶值發了財。但全力投入的只有索羅斯，也只有他將20億美元之多的利潤帶回了家。現在巴菲特和索羅斯都已名揚天下，已經有高高再上的資格了。但當他們開始投資時，他們什麼也不是，也別指望受到特別歡迎。而且，巴菲特和索羅斯在出名之前的投資回報都比現在高。可見，對他們之中的任何一個來說，現在以任何方式利用內部小心顯然不會有太多好處。就像巴菲特所說：“就算有足夠的內部訊息和100萬美元，你也可能在一年內破產。”

四、分散化

現實：巴菲特的驚人成就時靠集中投資創造的。他只會重點購買他選定的六家大企業的股票。

根據索羅斯所說，重要的不是你對市場的判斷是否正確，而是你在判斷正確的時候賺了多少錢，在判斷錯誤的時候又賠了多少錢。索羅斯的成功要訣於巴菲特完全一樣：用大投資創造遠高於其它投資潛在損失的鉅額利潤。

分散化策略的小高則恰恰相反：你持有許多公司的少量股票，就算其中的一隻股票瘋漲，你的總資產可能也變化不大

五、要賺大錢，就要冒大險

就像企業家一樣，成功投資者是很不喜歡風險的，他們會盡可能地迴避風險，讓潛在損失最小化。在幾年前的一次管理研討會上，學者們一個接一個地宣讀了有關“企業家性格”的論文。他們彼此之間分歧極大，但有一點是一致的：企業家有很強的風險承受能力，大多數企業家都樂於冒險。

然而，與學者的論調相反的是，成功的企業家厭惡風險。他們規避風險是積累財富的基礎，如果你去冒大險，你更有可能以大損失而不是大盈利收場。成功的投資者也是一樣，他們知道賠錢筆賺錢容易。這就是他們更重視避免損失而不是追逐利潤的原因。

六、“系統”信念：某些地方的某些人已經開發出了一種能確保投資利潤的系統——技術分析、原理分析、電腦化交易、江恩三角，甚至占星術的神祕結合。

現實：這種信念是“權威”信念的必然產物——只要一名投資者使用某位權威的系統，他賺的錢就會象這位權威（自稱能賺到的）一樣多。這種普遍的致命投資信念正是推銷商品交易系統的人能夠賺大錢的原因。

“權威”和“系統”信念的根源是相同的：對確定性的渴望。

當有人就一本描寫巴菲特的書向他提了一個問題時，他回答說：“人們在尋找一個公式。”就像他所說，人們希望找到正確的公式，把它輸入電腦，然後舒舒服服地坐在那裡看錢往外冒。

七、我知道未來將會怎樣——而且市場“必然”會證明我是對的。

現實：這種信念是投資狂熱的一個常見特徵。

這是第一個投資信念的一個更強大的變種，意味著你必須能夠預測未來——但它的殺傷力也大得多。

成功投資=嚴格心態控制＋正確資金管理＋過硬技術功力。

如果你想學習三板斧選股戰法，關注筆者的微信公眾號：老斌分析（y600734）理解股市的規律，掌握操盤技巧，在股市才能長期生存