靠股票發財的人，都是一些什麼人？機遇和智商哪個更重要

靠股票發財的人，都是一些什麼人？機遇和智商哪個更重要

現在生活方式多樣化了，湧現出了很多順應潮流發展的工作，而炒股就是很多人喜歡的掙錢方式，不過這個工作是非常有風險的，可能會虧本也可能會大賺一筆，就如同博弈一般，所以很多人只是把炒股當做是愛好和副業，那麼靠著股票發財都是怎麼樣的人呢？他們怎麼能夠在股票中大展拳腳呢？

​股票行業在前些年的時候勢頭非常火爆，隨著不斷地發展和進步，隨著人們對於股票的知識範圍擴大，反而專心做股票的人少了很多。其中的原因不僅僅是因為風險大不賺錢，更多的是近年來的股市下滑力度非常大，讓大多數都出現了虧損現象，於是及時止損就有很多人推出股票行業了，所以說能夠靠著股票賺錢的人肯定不簡單。

​第一種人就是在股市剛開始發展的時候，擁有老八股的這些人。當時股市還沒有普及，所以人們面對未知領域不敢將股票輕易買入手，也不確定到底該買哪一個，但是其中也有幸運和果斷的人，他們當時立馬就買下了老股票，所以隨著市場發展這些股票全部漲了，甚至是價值翻了好幾倍，所以這些人手中就有了很多財富。

​第二種人就是在一級半市場發展就開始入股的老闆們，也就是股票的投資人。當時的成本非常低，可能也就幾塊錢，等到股票過了禁售期之後，這些投資人們就把自己的股票全部售出，賺取其中的差價，也就是說當時入市花了幾塊錢，但是後來在二級市場售賣的時候就到了幾十塊錢或者是上百元，這其中的差價就夠老闆們大賺一筆的。

​在這種維持平衡的局勢下，國家隊是能夠拿著銀行的資金供應來入市的，絕對不可能出現虧損現象，並且在股票市場不再大幅度變化的時候，國家隊也獲得了很多收益。

​最後一種人就是來自老百姓中的投資人，這些人往往都是大公司的領導者，通過收購其他公司來獲得更多的股票市場，從而自己賺錢。總之在股票行業中掙到錢是非常不容易的，不僅需要運氣也需要聰慧的頭腦來管理。

交易系統的構建過程

如果做單不想每次都靠蒙，那必須擁有一套自己的交易系統，交易系統對一個投資者的重要性，猶如擂臺規則對拳擊手的重要性一樣。

過程是複雜的，結果是簡單的

交易到底是複雜的還是簡單的，各種聲音各執一詞，眾說紛紜。有人認為交易是一項極其嚴謹和複雜的流程，需要掌握非常多的綜合知識，也有人認為交易是很簡單的事情，無非開倉平倉，無需複雜。

其實形成交易系統的過程是相對複雜，繁瑣的，但最後形成系統後展現出來的動作卻是簡單明了的。這是一個由繁到簡的過程，一味認為複雜還是簡單，都不是很全面。

或許你經常看到有些文章說高手都是極簡的技術，什麼只要一根均線就可以，那是別人加工完的產物，如果你沒有經歷如何打造系統的過程，往往把操作方法告訴你，還是賺不了錢。這就是很多高手分享的東西，到了別人手裡根本沒用的原因。

巴菲特的方法早就世人皆知了，但大多數人還是不會去做，除了無法短時間暴利這個原因外，另一原因就是福斯不理解價值投資內在自洽的底層邏輯。

如果用現在的網際網路產品思維打比方，就相當於說要做出一臺蘋果手機，其中間的設計，研發，製造，測試過程是極其複雜的，但無論前端的過程多麼複雜，困難，最後給到消費者手裡的產品一定是簡單好用的。

自下而上：分析那些盈利的交易模式

絕大多數投資者對金融市場的理解都比較侷限，無法具備自上而下的頂層設計能力，但這不代表就無法打造出適合自己的交易系統了。除了吸取高手的邏輯之外，還可以用自下而上的思路去實踐。

自上而下相當於先讀MBA再去管公司，自下而上相當於直接創業，邊做邊摸索管理。我們國內絕大多數知名創業者都屬於後者，有實踐經驗了再去聽聽課，發現自己的土方法原來是有道理的，這就是實踐和理論的結合。

如果你實在設計不出交易系統，可以先憑著自己的理解去交易，用實盤小倉位做上個幾十單，然後把做對的單子找出來重點看，觀察下其中的共性和特點。

一旦找出賺錢單子的特點之後，就只用這個模式去下單，然後觀察單子的對錯情況，進一步細化，優化這個賺錢的交易模式。

一開始，千萬不要貪多貪全，想把什麼行情機會都抓住，根本沒這個必要，巴菲特就一個價值投資理念，其他任何技術都不用，照樣成股神。方法不在於多，關鍵在於你的方法是不是對的，只要是對的，就一招基本就能告別虧損。

把自己的系統練到條件反射

巴菲特的搭檔查理芒格，說從來沒見過巴菲特用計算器來做決策。這說明對一家公司是否值得購買的這套方法，巴菲特已經練得爐火純青了。

很多交易者學了很多分析方法，但到了盤面上就犯暈，各種技術在腦海中衝撞，無法做出一個合理的決策。

學得多可以增加經驗和開闊眼界，但用得時候卻不能太多，必須要用最擅長的那一種，不然你看著盤面根本無從下手，這就是理論和實踐之間的差別。

凡是感覺很牛逼一看盤就傻逼的方法，基本就告別穩定盈利了。只要你做不出一個清晰明確的決策，就是沒有系統的表現，一個沒有交易系統隨意主觀操作的人，賺錢基本看運氣。

當你腦袋空空如也時，需要向外求知識，但當你有了一定的知識後，必須向內求，不斷的梳理和統計，找出最適合自己的那一個方法。

交易系統也需要門檻

如果一個交易系統，簡單到誰都能看懂，誰都能執行，那這個系統的價值就會失效，因為市場只允許少數人盈利。

一個好的交易系統，要麼你的底層邏輯很牛逼，別人不知道。要麼你的規則很簡單，但別人就是執行不了，比如機會不多，等待時間長，利潤會回撥等。兩者總得沾上一樣，有門檻的交易系統，才是具備長久穩定盈利的基石。

在中國股市裡，五六年前短線追漲停的方法非常簡單，有效。但最近幾年隨著技術的普及和監管力度的加強，門檻逐步消失後，短線賺錢的難度在急劇增加。

所以做短線的人，隨著時間的推移，需要不斷的對技術進行升級和迭代，而巴菲特的價值投資，由於長線執行起來的門檻較高，迭代速度比較慢，所以幾十年來基本不用改變，效果還是不錯。

總結

用自己交易的記錄逐步打造交易系統，過程是複雜，辛苦的，但成品一定是簡單的。把自己的看家本領練到條件反射，爐火存青。看似簡單的系統別人卻用不了，這就是你賺錢的保證。

真實的外匯交易，其實是一個結硬寨,打呆仗的重複過程，在外人看來一點都不精彩，沒有妙手，沒有奇招。但往往這種樸實的風格，才鑄就了穩定盈利。

9張思維導圖明白中國股市

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、選股方法

7、板塊輪動

8、統計分析

9、股市中的各色騙局

（注意：導圖看不清晰的可以找我要高清圖片，這裡會被壓縮了）

買入不急：就是在看好一隻股票後，先不要急於買進。因為有75%的股票，在上升趨勢確立後，也就是第一次衝破重要的均線系統後，都要回頭確認一下，當它衝破以後再回調到均線的時候，正是買入的良機。你可以提前掛單在均線價位，守株待兔，一般都能買到比你追高買進的價位低2%的籌碼。一次節約2%，十次就是20%啦。所以，買入不急是炒股贏錢的第一步。俗話說："欲速則不達"。

賣出不貪：在股市中，"貪"則"貧"。也就是說，在你的股票市值上漲了20%或30%的時候，你要先賣出一半，先保住利潤。如果繼續上漲，則繼續持有另一半。一旦股票上漲無力，回落到10日均線時，要果斷清倉出局，賣出另一半股票，絕不能猶豫。買之前設好目標位，到達目標位看是否還有新的催化，以及勢道的強弱，是強駑之末，還是仍有餘力，不管如何先賣出一部分。

止損不拖：止損在炒股的過程中是重中之重。你不懂得止損，你最好不要炒股!因為股市裡的風險比你想象的要大的多，它能讓你變成富翁，也同樣能讓你變成窮光蛋!"止損不拖"才能讓你留住青山，還怕無財嗎?很多股民血本無歸，就是沒有認識到止損的重要性，一拖再拖，越套越深，最後揮淚斬倉，損失慘重。大多數股民都抱有一種僥倖的心理，這只是一次回撥，馬上就會反轉，聽信傳言和機構及"股評家"們的忽悠，最後是後悔莫及。當發現年所買的股票不漲反跌時，當你的股票縮水5%時，最好是立馬止損出局，另尋黑馬。大家都知道，當你的資金從10萬跌到5萬的時候，你的資金是損失了50%，而當你要想使你的資金從5萬再增加到10萬，那就要上漲100%了，這有多麼地困難，可以說是相當困難!也許股市裡有，但那也是鳳毛麟角，可遇而不可求的事。如果當初下跌5%就出局，那麼再找一隻上漲10%的股票是相當的容易。所以，科學果斷的止損是相當重要的。

品種不散：俗話說："貪多嚼不爛"。首先是我們中小散戶的資金有限，能力有限。雖然是分散投資風險小，但是一旦市場有變，給你來個措手不及，你將會顧此失彼，得不償失。一般的中小股民手中以一到兩隻股票為好。

"買入不急，賣出不貪，止損不拖，品種不散"八技巧

技巧一：止損和止贏的問題。短線忌諱的是貪多嚼不爛，死撐不割肉，我個人一般設立止損位5-9%，止贏20%，又云"會買是銀會賣是金"。當跑不跑，當割不割就會被套，此所謂止損不拖!

技巧二：不要奢望買入最低點，不要妄想賣出最高價，很多時候買會猶豫再跌點，再跌1點就買，結果坐看拉昇，沒有買到，想賣時，再漲點，再漲點，又跌下來，讓到口的肉跑了，這樣的人會在猶豫中錯過很多。

技巧三：量能的搭配問題，連續上漲沒什麼量的反而是安全係數大的而不斷放量的股票大家應該警惕很可能就是又回撥需要你要切記掙錢的永遠是少數人當大家都說好時大量買入就是你悄悄撤退之時當大跌拋售時正是操底良機看清量能判斷是跳水還是吸籌。

技巧四:空倉與半倉沒有選好的就不要動，很多新股民忙忙叨叨，殺進殺出，好像不做買賣就不是炒股錯!錢是自己的，沒有選好的股票絕對不要出手，正所謂買入不急，隨時保持40%左右倉位進行補倉或者T+0操作。

技巧五:品種不散，不要多面出擊，要精選個股，同時操作個股不要超過5只以上，以免操作頻繁和交易費用增加，選擇好板塊如：有鋼鐵股，那就選旅遊股，再持個地產股，讓每個品種不重疊，做到每天有漲，只只有漲，方可笑傲江湖。

技巧六:保住勝利果實，想清楚自己是做長線還是中短線，如選擇了短線參照第一條的止損和止贏，不要漲了不捨得，跌了不甘心.保住勝利果實，別漲了指數，跌了鈔票

技巧七：等待機會，把握機會，注意倉位，注意自律，寧靜致遠，防範風險。

技巧八：需做到手中有股，心中無股!!!

相信每個人都想在股市裡面賺錢，我們渴求能夠準確對股票進行正確的技術分析，然後決定是買入還是賣出，以求獲得正收益。下面，給大家介紹非常實用的股票實戰技巧，希望大家用心去體會。

堅持60分鐘K線"三不碰"：

1、60分鐘K線放量跌破兩條粘合均線。

當股價上漲一段時間後，在相對高位此K線形態，表明多空雙方短暫的相持平衡被徹底打破，空方開始佔據主動，多方已經開始出逃，短期內難以再組織有效反攻，所以股價將在踴躍的拋盤作用下近一步下挫。此時應該果斷賣出，以規避股價的持續下跌風險。

2、60分鐘量能大陰夾小陽，同時下破均量線，指標高位死叉時堅決賣出。

當個股經歷了一段時間上漲，60分鐘K線高位橫盤許久後，股價跌破5單位均線就應該引起高度警覺，此走勢很有可能是主力自己出逃所導致，隨後60分鐘量能形成空方炮走勢，同時下破均量線，形成死叉，應當果斷選擇賣出。

3、60分鐘K線跌破5單位均線2小時不回，賣出股票。

此時個股股價已經開始走弱，繼續持股將有較大風險，所以第一選擇是落單為安。如果出逃不及時，也可以等待隨後的技術反抽，反抽時5單位均線斜率開始減緩，說明已反抽到技術高點，應該果斷離場。相比第一賣點，第二次出逃機會也許不會出現，所以大多數時還是應該在第一賣點果斷賣出。

炒股致勝8招

1、先求知，再投資。美國投資大師彼得·林奇說:不學習研究就投資與不看牌就玩紙牌遊戲一樣危險。在股市中也要先研究市場和上市公司季報、年報，從中索取大量相關資訊，並作出精確分析和研判後再投資某一公司股票。

2、識大勢，賺大錢。對股票投資者而言，首先要對股市巨集觀環境及微觀因素之間的關係進行考察分析。股市是一個複雜的綜合體系，它包括治、經濟、會等方面的因素。密切關注時代潮流、制度創新、策扶持及市場上的新概念、新題材，一旦有偏好跡象，順勢而為，才能賺錢。

3、不求多，只求精。英國理查·考克說:如果你集中精力在少數幾隻股票上，你就思考愈深入，做買賣決定時愈慎重。經過認真查閱資料，反覆洞察行情性質後慎重動手。選股要精益求精，品種越少，越容易了解股性，越便於風險管理，漲多了能及時了斷，跌透了隨時捕捉，操作得心應手。

4、多做熟，少做生。巴菲特的投資理念是:長期做自己熟悉股票，不做陌生股票。股市沒有隻漲不跌，也沒有隻跌不漲的，當選擇股性活的熟悉股票後，漲多就賣，跌多就買，反覆持續地做差價，積小贏為大勝。這是因為你掌握了此公司的基本面狀況、內在價值、股性的活躍程度，較易把握它的買賣時機。

5、要知足，不心。中國人俗語：講究知足，天會使福。做股票知足尤為重要，漲到一定心理價位落袋為安，留點魚頭魚尾給別人吃。過就有可能讓煮熟的鴨子給飛了。經驗老到的投資者，精就精在知足，降低盈利目標，該出手時就出手，確保勝利成果。

6、輕指數，重個股。美國肯尼斯·費雪說：投資人是買股票，不是買整個股票市場，因此最好把注意力放在個別股票和企業上。中國股市不夠成熟，股價隨股指齊漲共跌，大盤開始走強市場熱點切換，大盤藍籌股推動股指不斷創新高，低價股不漲反跌;當指數見頂回落，低價股啟動，當指數跌去30%時，許多個股股價創新高，營造了股市冰火兩重天的格局。在股市裡生存，投資理念要與時俱進，抓住股市結構性調整中板塊輪動機會，精選個股，能做到雖賠指數但賺了錢。

7、一招鮮，吃遍天。股市中的理論、技巧、指標、軟體太多，遺憾的是全靠這些賺大錢的人不多，原因是吃多了嚼不爛，就像花很多力氣挖許多淺井，不如專心挖口深井反而有水喝。按某種理念和技巧，掌握一種適合自己的投資方法，專做幾隻熟悉股票，最終必有成效。

8、心態好，信心足。有人說，炒股就是玩心態。心態隨大盤一起波動就做不好股票。炒股如同四季變換，有春播、夏耕、秋收和冬藏之分，這需要機智、勇氣和信心，同時也應勝不驕敗不餒。最高境界是手中有股，心中無股;手中無股，心中有股，本著平和的心態，寧靜致遠看漲跌，就會成為股市裡的贏家。

關於逃頂，你必須知道這十大訣竅

1、MACD死叉為見頂訊號。股價在經過大幅拉昇後出現橫盤，形成的一個相對高點，投資者尤其是資金量較大的投資者，必須在第一賣點出貨或減倉。此時判斷第一賣點成立的技巧是"股價橫盤且MACD死叉"，死叉之日便是第一賣點形成之時。第一賣點形成之後，有些股票並沒有出現大跌，可能是多頭主力在回撥之後為掩護出貨假裝向上突破，做出貨前的最後一次拉昇。判斷絕對頂成立技巧是當股價進行虛浪拉昇創出新高時，MACD 卻不能同步，第二紅波的面積明顯無前波大，說明量能在不斷下降，二者的走勢產生背離，這是股價見頂的明顯訊號。此時形成的高點往往是成為一波牛市行情的最高點，如果此時不能順利出逃的話，後果不堪設想。必須說明的是在絕對頂賣股票時，決不能等MACD死叉後再賣，因為當MACD死叉時股價已經下跌了許多，在虛浪頂賣股票必須參考K線組合。這個也是MACD作為中線指標的缺陷之處。

2、KDJ呈現兩極形態即見頂。通常，大盤在長時間或者快速單邊走勢後，出現放量的或者極端反向走勢，同時配合經典的技術佐證，如跳空星型大K線周KDJ線的K值到達85以上，是見頂的典型訊號。當KDJ指標的J值升勢改變掉頭向下，先賣50%;k值升勢改變走平時可準備賣出，k值改變掉頭向下，清倉;當KDJ指標形成死叉時，這是最後的賣點。但是，因為技術上經常會出現"底在底下"的情況，所以這種KDJ指標經常會失靈。

3、長上影線須多加小心。長上影線是一種明顯的見頂訊號。上升行情中股價上漲到一定階段，連續放量衝高或者連續3-5個交易日連續放量，而且每日的換手率都在4%以上。當最大成交量出現時，其換手率往往超過10%，這意味著主力在拉高出貨。如果收盤時出現長上影線，表明衝高回落，拋壓沉重。如果次日股價又不能收復前日的上影線，成交開始萎縮，表明後市將調整，遇到此情況要堅決減倉甚至清倉。

4、高位十字星為風險徵兆。上升較大空間後，大盤系統性風險有可能正在孕育爆發，這時必須格外留意日K線。當日K線出現十字星或長上影線的倒錘形陽線或陰線時，是賣出股票的關鍵。日K線出現高位十字星顯示多空分歧強烈，局面或將由買方市場轉為賣方市場，高位出現十字星猶如開車遇到十字路口的紅燈，反映市場將發生轉折，為規避風險可出貨。

5、雙頭、多頭形態避之則吉。當股價不再形成新的突破，形成第二個頭時，應堅決賣出，因為從第一個頭到第二個頭都是主力派發階段。M字形是右峰較左峰為低乃為拉高出貨形，有時右峰亦可能形成較左峰為高的誘多形再反轉下跌更可怕，至於其它頭形如頭肩頂、三重頂、圓形頂也都一樣，只要跌破頸線支撐都得趕緊了結持股，免得虧損擴大。

6、擊破重要均線警惕變盤。放量後股價跌破10日均線且不能恢復，隨後5周線也被擊穿，應堅決賣出。對於剛被套的人此時退出特別有利。如何確認支撐位在此顯得尤為關鍵。一般來說，10日均線第一天破了之後第二天回拉但是站不上支撐位(如30日均線)，就是破位的確認，回拉的時候就是減倉的時機。如果股價繼續擊破30日或60日均線等重要均線指標就要堅決清倉了。此外，隨著股價的下調，逐漸形成了下降通道，日、周均線出現空頭排列。如果此後出現反彈，股價上衝30或60日均線沒有站穩，則應堅決賣出。

7、單日"T+0"買賣降低成本。主要是依靠股價每日的上下波動，利用小幅價差解套。比如，如果有100股被套，今天該股票低開或者股價下挫，當價格企穩有反彈趨勢時，立即買100股，一旦股票上漲後，賣掉以前的100股則能獲得盈利;如果股票高開或衝高見頂後可以先賣100股，然後等股價下跌後，再買回100股，則減少了下跌部分的虧損。這樣上漲可以獲得雙倍甚至多倍收益，下跌可能減少損失甚至獲得收益，如此就可以降低成本，直到解套。

8、二波弱勢反彈出貨。開低走低跌破前一波低點時，賣出(跌停價殺出)弱勢股。有實質利空時，開低走低，反彈無法越過開盤價，再反轉往下跌破第一波低點時，技術指轉弱，就應趕緊市價殺出，若沒來得及，也得在第二波反彈再無法越過高點，又反轉向下時，當機立斷下賣單。

9、補倉出貨須謹慎。當股市下跌到達某一階段性底部時，可以採用補倉賣出法，因為這時股價離投資者買價相去甚遠，如果強制賣出，往往損失較大。投資者可適當補倉後降低成本，等待行情回暖時再逢高賣出。補倉的最佳時機是在指數位於相對低位或剛剛向上反轉時。這時上漲的潛力巨大，下跌的可能最小，補倉較為安全。此外，需要注意的是，弱勢股不補、前期暴漲過的超級黑馬不補。

10、箱形下緣失守為弱勢。無論人為開高走平、開平走平甚至開低走平，呈現箱形高低震盪時，在箱頂丟擲，在箱底買進。但是一旦箱形下緣支撐價失守時，應毫不猶豫地拋光持股，若此刻下不了手，在箱形跌破後，也許會產生拉回效果，而此刻反彈仍過不了原箱形下緣，代表弱勢。