散戶進階高手之道

每個來股市的朋友都希望自己能早日成為股市高手，實現財富自由，然最終實現者寥寥無幾。

而成為韭菜被一輪一輪的割，則是絕大部分散戶朋友的最終宿命

回顧自己的投資經歷發現：絕大部分散戶的投資能力成長也會經歷以下幾個階段。

最後能否實現自己的投資目標，獲得財富自由，就看你自己的造化了。

第1個階段：盲目交易

這是一個註定失敗的階段，這個階段很長，大約需要1-3年左右。這個階段的交易者剛剛入市，對市場帶有強烈的好奇心，沒有風險意識，只對盈利眼紅。

這個階段，交易者經常聽到發財的故事，並且幻想這樣的故事能發生在自己身上。喜歡全倉買賣，快進快出，對到手的利潤興奮不已。

每次只要賬面盈利都會迅速兌現，而對虧損則選擇無視，心想反正放著總有一天會回本。

而交易方法則完全憑感覺，或者聽朋友、股友、股市大V的推薦。

如果一個交易者在經歷了這個階段後，仍然不懂得改變自己的話，那麼他將永遠處在這個階段，結果就是註定的失敗！

即使在牛市中有過短暫的盈利，也會在接下來的熊市中連本帶利加倍的還給市場。

不幸的是大多數股民處在這個階段，哪怕是有很多年交易經驗的老股民，也只是在不斷重複自己的失敗。

第2個階段：患得患失

這是一個交易者戰戰兢兢、患得患失的交易階段，這個階段大約需要1-2年左右。大多數人會在經歷第一個階段後慢慢改變，不過要等到嚴重虧損之後，才會進入第二個階段。

這個階段的交易者知道自己不行，自己的方法有問題需要改變，所以在虧損的逼迫下也開始學習炒股方法。

一部分善於學習的自己看書或者在網上找資料學習，還有一部分選擇找捷徑，喜歡聽股評，喜歡關注小道訊息。甚至花錢買所謂的牛股抓取軟體或者成為某公司或者大V的會員。

總之這個階段的股民認為，炒股一定是存在某種特別的方法或者捷徑，這是其典型的特徵。

從交易結果上看，這個階段的股民雖然藉助了很多外部條件，但是賬戶依然在虧損，即使有短暫的盈利也會在接下來的交易中起伏不定。

只是這種賬戶的不穩定狀態反而把他們引導上了更加錯誤的方法，他們會買更貴的軟體，去聽收費專家的意見，去加入更高級別的會員，結果是惡性迴圈。

在經歷過所有這些之後，他們已經對市場不抱有任何希望，只盼望自己的賬戶能夠回本。

很多人在這個階段選擇離開市場，股市對他們來說是一種傷害，特別是對他們精神上的打擊更大。

可以說70%的股民倒在了前面兩個階段，這也是為什麼很多人都說“股市七賠，二平，一賺”的原因。

第3個階段：尋找萬能鑰匙

這個階段大約需要1-3年左右。當虧損的股民經歷過前兩個階段，在經歷了尋找外部的方法卻失敗後，便開始自我反省，於是少數的人進入了這第三個階段。

這一階段的交易者努力尋找炒股的方法，他們的典型想法是市場中存在一種技術，只要掌握了這種技術便可在市場中戰無不勝，於是股民朋友們便開始了瘋狂的學習。

從技術分析的指標MACD、KDJ、WR、RSI、CCI布林線等到各種價值投資方法的學習，無一不是這個階段股民學習的內容。

他們不斷的學習，不斷在市場中嘗試。偶爾有一兩種方法會獲得成功，在大部分的情況下，不斷嘗試的結果都是失敗的，而這偶爾管用的一兩種方法便會被股民朋友們尊為寶典。

但是，突然有一天這個方法不好用了，失靈了，於是他們便放棄這個方法，然後開始重新尋找另外一種方法。找到新的方法後又奉為寶典，過不久又失靈了，於是再次尋找，陷入了惡性迴圈的怪圈。

這個階段的股民總感覺自己離市場很近，離成功只差一步，只要稍微努力就可以達到成功的彼岸，可是每次就差那麼一點。

很多股評家和在交易大廳給人講股票的老股民，都是這個階段的選手，分析起來頭頭是道，自己一上陣操作全亂，嘴上的功夫勝過手上的功夫。

即使是這樣，他們還自我感覺非常良好。這種離成功只差一步的心態，給了這些股民某種自信，而恰恰是這一步變成他們永遠無法跨越的障礙。

他們在這個階段仍然是滿倉進出，在他們看來方法勝過任何東西，也有一部分股民在這個階段因為曾經的教訓學會了止損，還有一些學會了一些區域性的理念和操作方法。

這個階段的交易者佔整體股民20%左右，是市場流動性的主要力量，無論市場處於熊市還是牛市，這部分股民永遠都在市場中交易。

可惜的是這些最勤奮的人註定還是市場中的失敗者，只是他們失敗的時間要比前兩個階段的股民長很多，也更傷心。

在經歷了前三個階段後，會有很大一部分人被市場淘汰出局，或者自己離開讓他們傷心的市場。

第4個階段：穩定盈利

這個階段大約需要1-3年左右。這些最後留下來的股民經過暴風雨般的心靈洗禮後，開始從全新的角度看待市場。

他們對市場開始敬畏，開始懂得尊重市場的走勢，這才是成功交易者應有的態度。

而正是這種對市場的尊重和敬畏，使得他們不會再過多地預測市場短期會怎麼走，而把精力放在如果市場走出某種行情，我將如何應對這種行情上。

這個階段的股民發現，世界上不存在任何一種戰無不勝且放之四海而皆準的炒股方法，但的確可以找到一種適合自己的簡單方法持續獲利。

前提是你有著很強的紀律，能嚴格地按照這個簡單方法操作，這就是交易方法由繁入簡的過程。

這個階段的交易者，在經過反覆的市場操作後，他們已經學會了善於失敗，因此能嚴格的止損。而在一連串的止損後，往往會帶來一次或幾次較大的利潤。

他們對這種小虧大賺的模式慢慢適應並完全接受，並在以後的交易中熟練地使用，到了這個階段對虧損和盈利都看得很淡。

有意思的是這樣看待盈利和虧損，往往交易就變得順利，交易者開始逐漸地穩步盈利，這是第四個階段交易者的典型特徵。

第5個階段：心中無股

這個階段不知道要多少年，也是絕大部分人無法企及甚至無法理解的階段，只有極少數頂尖高手可以到達。

或許這個階段贏利已不再是交易者所要考慮的事情，交易者考慮更多的是如何通過股市投資交易修煉悟道......

以上就是散戶進階的五個階段，你可以根據這些現象判斷自己目前處在哪個階段，然後結合自己的人生階段規劃自己的投資策略，有的放矢的發現自己的問題，解決自己的問題，最終實現自己的財富自由夢想。

否則你可能只會是股市永遠的韭菜，更別說獲得財富自由乃至心靈自由了。

小區間耐心等待，大區間順勢加倉，只做長莊長閒趨勢確定的行情就足矣！

操盤成功的兩項最基本規則就是：停損和持長。一方面，截斷虧損，控制被動。另一方面，盈利趨勢未走完，就不輕易出場，要讓利潤充分增長。多頭市場上，大多數股票可以不怕暫時被套。因為下一波上升會很快讓人解套，甚至獲利。這時候，買對了還要懂得安坐不動，不管風吹浪打，勝似閒庭信步。交易之道的關鍵，就是持續掌握優勢。

快速認賠，是空頭市場交易中的一個重要原則。當頭寸遭受損失時，切忌加碼再搏。在空頭市場中，不輸甚至少輸就是贏。多做多錯，少做少錯，不做不錯。在一個明顯的空頭市場，如果因為害怕遭受小損失而拒絕出局，遲早會遭受大損失。一隻在中長期下降趨勢裡掙扎的股票，任何時候賣出都是對的。哪怕是賣在了最低價上。被動持有等待它的底部，這種觀點很危險，因為它可能根本沒有底。

學會讓資金分批入場。一旦首次入場頭寸發生虧損，第一原則就是不能加碼。最初的損失往往就是最小的損失，正確的做法就是應該直接出場。如果行情持續不利於首次進場頭寸，就是差勁的交易，不管成本多高，立即認賠。

希望在底部或頭部一次搞定的人，總會拿到燙手山芋。熊市下跌途中，錢多也不能贏。機構常常比散戶死的難看。小資金沒有戰略建倉的必要，不需要為來年未知行情提前做準備。不需要和主力患難到底。

明顯下跌趨勢中，20-30點的小反彈，根本不值得興奮和參與。有所不為才能有所為。行動多並不一定就效果好。有時什麼也不做，就是一種最好的選擇。不要擔心錯失機會，善獵者必善等待。在沒有大機會的時候，要安靜的如一塊石頭。

交易之道在於，耐心等待機會，耐心等待最有利的風險/報酬比，耐心掌握機會。

熊市裡，總有一些機構，拿著別人的錢，即使只有萬分之幾的希望，也拼命找機會掙扎，以求突圍解困。我們拿著的是自己的錢，要格外珍惜才對。不要去盲目測底，更不要盲目炒底。

要知道，底部和頂部，都是最容易賠大錢的區域。當你感到困惑時，不要作出任何交易決定。不需要勉強進行交易，如果沒有適當的行情。沒有勝算較高的機會，不要勉強進場。股市如戰場，資金就是你的士兵。在大方向正確的情況下，才能從容地投入戰鬥。

要先勝而後求戰，不能先戰而後求勝。

投機的核心就是儘量迴避不確定走勢，只在明顯的漲勢中下注。並且在有相當把握的行動之前，再給自己買一份保險（止損位擺脫出局），以防自己的主觀錯誤。

做交易，必須要擁有二次重來的能力，包括資金上，信心上和機會上。你可以被市場打敗，但千萬不能被市場消滅。我們來到這個市場是為了賺錢，但是這個市場卻不是全自動提款機。

進入股市，就是要搶劫那些時刻準備搶劫你的人。股票投機講究時機和技巧，機會不是天天有，即使有，也不是人人都能抓住。要學會分析自己擅長把握的機會，以己之長，攻彼之短。有機會就撈一票，沒機會就觀望，離開。如果自己都不清楚自己擅長什麼，就不要輕舉妄動。與鱷共泳有風險，入市撈錢需謹慎。

做交易，最忌諱使用壓力資金。資金一旦有了壓力,心態就會扭曲。你會因為市場上的正常波動而驚慌出局，以至事後才發現自己當初處於非常有利的位置。你也會因為受制於資金的使用時間，在沒有機會的時候孤注一擲，最終滿盤皆輸。

資金管理是戰略，買賣股票是戰術，具體價位是戰鬥。

在十次交易中，即使六次交易你失敗了，但只要把這六次交易的虧損，控制在整個交易本金20％的損失內，剩下的四次成功交易，哪怕用三次小賺，去填補整個交易本金20％的虧損，剩下一次大賺，也會令你的收益不低。

你無法控制市場的走向，所以不需要在自己控制不了的形勢中浪費精力和情緒。不要擔心市場將出現怎樣的變化，要擔心的是你將採取怎樣的對策迴應市場的變化。判斷對錯並不重要，重要的是當你正確時，你獲得了多大的利潤，當你錯誤的時候，你能夠承受多少虧損。

交易員的心理建設問題

交易員心理建設的培養沒有捷徑可走，專注、執著、追求自然而然的境界不是一朝一夕可以養成的。

我始終堅信一個誠信、善良、正直的人更容易達到這種境界，只因為一個正直的人才更有可能做出正確、理智的決定。

真正有多少個人能做到長期保持好心態？

長期參戰的人，一定以及肯定會遇上怎麼押都不中的時段，就感覺老天爺在跟自己開玩笑，押了就不中，不押就出心裡所想的結果。一次兩次可以，一天兩天可以，如若長期以往，試問誰又能受得了？誰又還能一直保持自己最初始設定的哪怕是絕對正確的策略？

每每在事後對著路單去回測時都會發現，自己的策略都是無懈可擊的，奈何自己一直都在坑自己。

正如我們交易員在做交易時，下單就捱打，不下單行情就奔走，挨完打行情就調頭，下完單又捱打。

炒股票，買進一隻股，這隻股票就不動或一直陰跌，一放棄就開始狂奔，轉頭去買另一隻，一進去又不動，一出來又開始狂飈。

一次兩次可以，試問多來幾次後心理是否會有所變化。

但最終又會發現，按自己事先設定的計劃與策略，還是可以贏利的。

再一次發現，最終又是輸給了自己。

還是在幾年前，我認識的一名老交易員，他多年來一直堅持用交易系統去面對市場，但奈何，一個品種只要他一進入，這個品種就不走行情，他咬牙堅持，三個月、五個月，甚至更長時間，但就是不走行情，別的品種卻一直在走行情，按自己的交易系統去做就是可以掙大錢，感覺每天都大筆的金錢從自己的手縫裡滑走，等他終於熬不住換到另一個品種後，那個品種卻又不動了。

這種情況一直持續了3年之久。

這是我親眼所見。

試問，這種情況下還如何每天都保持最佳心態？

我們試著把心理問題畫成一個座標圖，把橫軸設定為：心態，縱軸設定為：盈虧。

那麼我們就可以提出問題了，請問心態越好，就能掙越多錢嗎？

這明顯不能給出肯定答案。

我們或許只能說：心態越好，越不會偏離自己的執行。

好了，也就是說，好心態能夠成就的是：執行力。

上圖是一個二維平面圖，如果要把執行力標示在這張圖裡，應該如何標示？

二維平面已然解決不了這個問題了，這是一個三維立體圖。那我們試著把執行力強加進去看看。

這時我們再問：難道執行力越好、心態越好，就能掙越多錢嗎？

誰也不敢給出確定的答覆，因為還涉及一個交易系統的有效性。

也就是說三維也解決不了這個問題，最少需要四維：

我們可以確認一點的是：如果要使交易結果在0軸之上，必須具備良好的心態，否則再好的交易系統都會因無法執行到位而發生虧損。

我們再回過頭來談談如何建立自己良好的交易心理。

很多意識到交易心理重要性的交易員選擇了讀聖賢書這個途徑。吸收儒家思想，道家思想，參禪修佛，以讓自己能處變不驚。

這不失是個好方法。

我覺得閱歷越豐富的人越容易做到寵辱不驚，比如長時間做生意的人，他們境遇的各種情況比較多，轉化起來比較快。重點是他們擔負風險與責任，任何決斷都可能影響到生意的贏虧結果。

這時的人際關係處理經驗用處不大，因為市場裡不需要處理人際關係。所以從政經驗與交易沒多少關聯，而且從政者歸根結底也是一個職位罷了，講白了也是一個打工者，只不過老闆比較牛而已，所以從政轉入交易的難度比從商轉入交易行業的難度要高一些，或者說慢一些。

我們要明白的一點是，建立良好的心態的原因是什麼，是因為我們要堅定不移地執行好自己的交易策略與系統，不能在過程中發生偏離。

這時又可以提出問題了，如果執行好就行，那麼用程式化交易不就解決問題了嗎？

在執行層面上講，是的。

但我們也知道，電腦到目前為止之所以代替不了人工，是因為沒有哪一個交易系統可以完勝市場，能夠在市場裡保持長期穩定盈利的人，最重要的是取決於這個交易員的思維，而思維是很難編寫成電腦程式的。

我的知識量有限，不知該如何表達，可能應變能力是交易成功中不可或缺的條件，但應變能力又好似於執行力相悖。

這是一個多維體，不是一個平面體。

如果一個人有飽滿的精神，愉悅的心態，按計劃走贏虧都能從容面對的時段去參與，贏的概率就大。

但請問，如果有一張信用卡的截止還款日就是今天，贏就能還上，輸了就還不上時，還能那麼從容嗎？

如果今天需要發工人工資，贏了工廠就能繼續開工，輸了就停業破產，還能從容嗎？

如果長期揹著家人，並且已大幅虧損，今天這筆錢是能調動的最後一筆錢，如果贏了在家人面前就當沒發生任何事，如果輸了就是家庭分裂，還能那麼從容嗎？

又有多少股票交易員在心底裡說：只要把我輸掉的還給我，我立即把網線給拔了，永不開啟交易軟體。

但是，這肯定是不可能的。

現實偏偏是，一個人不論輸得再多，到了哪種程度，只要還要繼續參與還是得保持理智與從容才更有可能盈利，越是氣急敗壞輸得就會越快。

這時對交易員的心理建設的要求就越高，要建立良好心態的難度也越高。

越是懂得平淡面對過去與苦難，越是懂得平淡擁抱虧損與挫折，成功的概率越高。

股市交易思維導圖，學習總綱，建議收藏

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、統計分析

7、選股方法

8、板塊輪動

9、股市中的各色騙局

（注意：導圖這裡被壓縮，如看不清晰的可以找我要高清圖片）

市場變幻無窮，大贏大虧，對投資者人性的考驗、性格的陶冶，相信沒有哪種行業能夠比得上。交易者操作失敗的原因很多,但事實證明, 80%的虧損是由性格和心理因素造成的，只有心態正常才能產生理想的結果。正如吉恩·阿加斯里特所言，“心想事成。成功因你而為。”

投資者自己，投資者自己的情緒正是在這個風險市場上生存和發展的敵人。交易中往往自己的情緒被交易者當成自殘的武器用來對抗市場，事實上，市場就是市場，市場沒有感覺，也沒有感情，它自始至終並未傷害過你。可笑而可悲的是，多數的投資者被自己的情緒打敗了。

人的性格，是一種雙重組合：堅定與動搖、頑強與脆弱、膽識與畏縮、耐心與急躁、細心與大意、驕傲與謙虛、知足與貪婪、果斷與遲延……成功人士之所以成功，並非他們天生沒有缺點，而是他們在實踐的磨鍊中，努力發揮自己的優點，注意克服自己的缺點。你必須心平氣和地控制自己的情緒，不因未來的買賣而輾轉難眠。如果你不能控制自己情緒，那最好另謀發展。因為在市場裡，每天都有很多刺激的事情發生，要應付這些突如其來的變化，必須精明冷靜，否則便會舉棋不定。

很多投資者都學習過許多理論技巧，策略方法，但在實際投資中卻完全派不上用場，正確的投資理念被貪婪和恐懼所代替。還有的投資者認清了形勢，選對了品種卻賺不到錢，機會在猶豫與彷徨中悄然喪失。事實上，投資者整個的交易人生就是在和自己內心的情感進行抗爭。最優秀的投資者都清楚地了解自己，他們具有不尋常的技巧，他們有自己的制度和判斷，知道什麼時候應該積極地參與市場，而什麼時候應該呆在一邊。在這個戰場中，最具有殺傷力的武器已經不再是資金的多寡，而是智力、毅力和勇氣的有無以及心理承受能力的強弱！

不要讓別人的意見左右你的操作，一旦你對市場形勢有了一個基本的概念，便不要輕信人言。成功的投資者大都不喜歡跟隨多數派的意見。當所有人都看好大勢時，他們便會冷靜地思索，有沒有看淡的理由，反之亦然。歷史告訴我們，大多數人的觀點總是錯誤的。成功的投資者發現一般人，特別是小戶的看法，居然和自己一樣時，便會感到不安。當大多數分折師看好，成功的投資者便準備進行平倉或者看淡，因為大多經紀公司提供相同的意見，可能影響小戶過份買入，或者過分出售。一些公司收集很多分析師的主張，編成市場意見，如果百分之七十的分析家看漲，則這暗示了有過多的人入貨，隨之而來的下跌，自在情理之中。

老子曰：“窪則盈，敝則新，少則多，多則惑。”這是告訴我們，不能貪，要捨得放棄。能捨反而得到，有時是小舍小得，大舍大得；想貪反而失去。學會放棄也是一種智慧。想成為贏家，必須有嚴格的自律。自律不僅僅是制定和遵循交易計劃的能力,它同時還是預知何時你的計劃不起作用並且在其失靈時不再遵循它的能力。自律是一種在交易上有足夠的時間,要麼為你積斂財富,要麼讓你丟盔卸甲的能力。自律是在你蒙受損失後抖擻精神不甘失敗地再次返回交易陣地,並且不受外部資訊和那些與你所用系統毫不相干的有關訊號干擾的能力。自律是那種在一定合理的交易規模上安之若素,而不為追逐過大的交易量的衝動所驅使的能力。自律就是始終如一地堅持你的交易系統,而按部就班的機械操作的能力。 最為重要的一點,自律還是一種不管在前一天贏得心花怒放還是輸得一塌糊塗,你都會每天出現在交易的競技場上的能力。

對每個交易者而言，失敗幾乎都是自己造成的，在市場上，你必須改變自己的頻率去追隨市場。很少人天生就屬於市場，所以要成功，你就一定得改變！改變過去所有錯誤的觀念與習性，並不斷將正確的行為訓練成為你的習慣.情緒會讓人追漲殺跌，所以得去控制它;人性不願意讓人輕易認賠實現損失，所以你得習慣認賠的感覺;人性也不願意讓人將現有利潤放棄拿來加碼，所以得克服短視近利的想法。在市場上做正確的事，幾乎都會帶來痛苦，人們的選擇必定是遠離痛苦，可遠離痛苦也遠離了成功，所以在這個市場上就註定了成功者一定是少數！