投機市場就像是一面鏡子，反映的不僅僅是你技術的高低，還有人性的優劣，嘴上可以盡情的說假話，但是行為總是很誠實的反映你內心的真實想法，不論是止盈還是止損，說到不重要，能做到才是根本，這不需要什麼華麗的包裝，做到了就是做到了，沒做到就是沒做到，所有的藉口都可能是你賺不到錢的原因，所以，多從自身找找為什麼總是賺不到錢，為什麼每次總是做不到執行一次哪怕最簡單的策略。

交易是管理風險，而不是管理盈利，這是交易新手和交易老手的區別，前者的眼裡往往更崇拜盈利，後者往往對風險更為敬畏，的確，在傻子都可以賺錢的牛市看不出誰裸泳，當潮水退去，高低立顯，我們改變不了行情，只能改變自己，改變自己就意味著調整自己的心態。

風險意味著潛在的虧損，每一個者不管採用什麼樣的交易方法，總是必須要面對風險，對於能不能留在市場是最重要的前提是對虧損的可控性，人人都在追尋暴利，又有誰能夠承受爆虧？必須要承認的一個前提是每個人對風險的承受程度是絕對不同的，在想要什麼樣的盈利的時候，先去想想能承受什麼樣的虧損，既然承受不了爆倉就不要天天去想著翻倍。

所以，對每一個交易員來說，最好的交易機會並不是能夠看到多遠的盈利空間，而是風險可控可受，盈利可期。

交易做得時間久了有沒有經常會存在這樣一種感覺：在交易中我們好像淨是很清晰的記住了一些虧錢的交易（固然有因為交易勝率比較低，虧損的次數比較多的原因），卻總是很容易忘記那些賺錢的交易（並且在心理上很容易把這種賺錢當成理所應道），虧錢的交易總是耿耿於懷好幾天，賺錢的交易的往往快感留存度很低，用不了多久就淡化了，除開心理上因為對痛苦和快樂的天然的反映差異的因素（人在心理上基本上都會存在對痛苦的感知程度要超過對快樂的感知程度的現象），這其中還涉及到了一個很容易忽略的地方，與總結失敗的交易相比，其實總結賺錢的交易更重要，因為盈利的交易不是必然，偶然的幾次賺錢也左右不了最終結果，長久的盈利必須是需要在這些偶然性發生的概率中去總結出一些積極方面的共性。

糾錯是防守，做對是進攻，交易的結果最終還是要靠進攻取得勝利的，當然不是說總結錯的交易不重要，並且知道為什麼錯了很重要，但不是目的，知道怎麼做是對的，怎麼做才能賺錢才是最終的目的，交易賺錢的方法基本上都在每一筆盈利的交易中體現，單純的一兩次盈利有偶然性，但是足夠多的盈利交易中就一定存在著某些共性（把這些共性總結出來基本上就是一套交易系統的框架規則），凡事都有因果互為，結果賺錢了，一定是交易的過程做對了。

另外，與止損相比，止盈也是更高階的交易哲學，當然無論是止損還是止盈都不是單純的學術方面的問題，交易心態始終貫穿整個交易的過程，並在這其中發揮重要的作用，這其中的區別在於，止損可以由交易者自己控制，最終能不能夠執行是交易心態的問題，而止盈的空間基本上跟算卦差不多，給與不給完全不在交易者自身，所以也沒有必要因為沒有預測正確而耿耿於懷。

MACD柱線與股價的背離

在上漲走勢中，股價創新高，而指標線卻沒有創新高，稱為頂背離，表明下跌動能正在積聚，是沒出訊號;在下跌走勢中，股價創新低，而指標線卻沒有創新低，稱為底背離，表明上漲動能正在積聚，是買入訊號。

對於背離的把握需要注意以下三點：

無趨勢 無背離

背離實際上是兩段完整方向相同的走勢的動能比較，如果沒有趨勢存在，就談不上背離的存在。這一點是前提。

背離的實用性

背離本質上是描述動能的一個詞，因此它特別適用一些趨勢性指標，如MACD。在這些指標中，利用背離往往能夠精準地把握市場的大趨勢!

背離的次數

對頂背離，在頂部出現的次數越多，走勢向下的概率越大;相應的，底背離在底部出現的次數越多，走勢向上的概率越大。但並不絕對。

DIF線與股價的背離

DIF線

DIF線與股價底背離

DIF線(MACD的短線)與股價的底背離指在下跌趨勢中，當股價創新低時，DIF線卻沒有創新低。它表明股價在下跌過程中，市場向上的動能正在不斷積累，股價接下來上漲的概率較大。

在實戰中，投資者利用DIF線與股價背離來找買點需要注意以下兩個方面。

第一、二次背離乃至多次背離的情況

有時候，DIF線與股價甚至出現二次乃至多次底背離，這時是更為強烈的一種上漲訊號。它表明市場上漲動能極為強勁，股價將很快出現一波較大的上漲走勢。

第二、具體的買入時機

DIF線與股價的底背離不是一個具體的時點，而是一段時間內出現的形態，但投資者具體買入股票，卻是一個具體的時間點。因此，為把握具體的買入時機，當DIF線與股價出現底背離時，投資者必須將底背離與其他技術分析工具結合，將底背離的買點具體化。

例如，“底背離與K線反轉形態”，“底背離與MACD的金叉”等。這正是“多指標配合”原則的具體運用。

DIF線與股價頂背離

DIF線與股價的頂背離是指上漲趨勢中，當股價創新高時，DIF線卻沒有創新高。它表明市場下跌動能正在不斷積聚，股價接下來有較大可能出現一波下跌走勢。

與底背離用法類似，投資者在實戰中利用頂背離來尋找賣點，需要注意以下幾個方面。

第一、二次頂背離乃至多次頂背離

在上漲趨勢中，一旦出現二次頂背離乃至多次，就表明市場下跌動能較為強勁，股價將很快出現一波下跌走勢。

第二、具體的賣出時機

賣出時機在某種程度上比買入時機還重要。二者的區別，簡單概括為買入要慎重，賣出要激進一點。

和買入時機一樣，需要其他指標來具體這個賣出點。常用的賣出時機有“頂背離+K線反轉形態”“頂背離+死叉”等

第三、成交量

當DIF線與股價頂背離出現時，成交量雖然仍然較大，但已經不如前期大漲時的放量。這是上漲動能將耗盡、下跌動能開始佔據優勢的表現。之後伴隨著股價下跌，成交量將不斷地降低。

MACD柱線與股價背離

MACD柱線與股價的背離是MACD指標的重要用法，在實戰中應用極廣。它也分為底背離和頂背離。

柱線與股價底背離

MACD柱線與股價的底背離是指當股價一波一波創出新低的時候，MACD柱線卻沒有隨同創出新低。它表示市場向上的動能正在積聚，之後市場隨時可能轉為上漲走勢。

當底背離出現時，投資者可以通過兩種方式來把握具體買點。

第一、柱線本身的伸縮變化

MACD柱線本身具有較高的靈敏性，當底背離形態形成後，一旦某根柱線突然大幅縮短，就表明市場動能開始發生重大變化，投資者可以及時買入。

但該買點較為模糊，什麼是“大度縮短”?難有固定的標準，只能是投資者個人的一種交易直覺，所以經驗不足者難利用該買點。

第二、柱線由綠變紅

柱線由綠變紅，表明市場上漲動能已經開始佔據優勢。它一般繼“柱線縮短”之後出現，雖然會晚一段時間但卻更加可靠。當底背離出現後，柱線順利由綠變紅，投資者就可以買入。

第三、其他技術分析買入訊號

為了提高買點的精準性，投資者可以結合其他技術分析工具來尋找具體買點。常用的買點有“MACD柱線底背離+K線反轉”、“MACD柱線底背離+股價超越30日均線”等。

柱線與股價頂背離

MACD柱線與股價的頂背離是指在上漲過程中，股價創出新高時，MACD柱線卻沒有創出新高。它表示市場向下的動能正在積聚，股價隨時可能下跌。

與底背離類似，在實戰中，根據多指標配合的原則，投資者可以結合以下幾種方法使得賣出訊號更為具體。

第一、柱線的大幅縮短

MACD柱線與股價的頂背離形成之後，一旦柱線突破大幅縮短，則表明市場下跌動能開始釋放，投資者要注意及時賣出。當然該訊號出現的較早，對市場敏感度較高，但不太精準，難以把握。

第二、柱線由紅變綠

MACD柱線有紅變綠表明市場下跌動能已經佔據優勢，它一般出現在柱線不斷縮減之後。如果柱線與股價頂背離之後出現柱線由紅變綠的態勢，投資者要注意及時出場。

該訊號雖然可靠性較強，但出現的較晚，適合穩健性投資者使用

第三、其他技術分析工具的配合

MACD柱線與股價頂背離出現之後，如果其他技術分析也同時出現賣出訊號，那麼市場賣出意義的可靠性將大大增加，此時投資者要注意果斷出場。該類賣出訊號中常見的有“柱線與股價頂背離+K線反轉形態”等。

MACD五日變值買入法

五日變值買點的技術特徵：

1、MACD指標慢速線趨勢向上，慢速線的值可正可負;

2、MACD指標發生死叉，指標柱體由正(紅色)變負(綠色);

3、此區間要求成交量萎縮;

4、MACD指標在五天內又由死叉變為金叉，指標柱體由負(綠色)變正(紅色);

5、應及時發現五日變值現象的發生，如盤中發現，可於收盤前進行建倉，如盤後發現可於第二日擇機而進，MACD指標的五日變值短線上漲概率相當大。

五日變值買點的技術策略：

當MACD指標出現死叉時，可以選擇一些雖然是死叉但走勢明顯強於大盤的個股進行觀注跟蹤，一旦股價在五日內重新金叉就及時出擊，如果超過了五天MACD仍不能重新金叉那麼就應放棄這隻股票，原因就是走勢太弱。跟蹤指標時我比較喜歡看指標柱體的變化，因為它有正負二種顏色，因此當指標發生細小金叉時也容易及時發現。

當盤中發現指標柱體有變值(由負變正)現象時，激進些的投資者可於收盤前買入，當然這要求投資者的短線水平要高，並對分時線有相當的把握能力才行；穩健些的可於第二天股價的盤中下探的低點入場。指標想要五日內變值的同時也要求股價下跌幅度淺，下跌時間相對較短，否則任憑股價怎麼上漲也不會拉動指標變值。

五日變值買點的技術總結：

通過實戰總結與盤後研究分析，在五日變值第一時間點介入的操作是很安全的，而且收益很有保障，因為往往這時的死叉是主力的震倉騙線，一旦欺騙成功股價轉眼便會展開上漲。五日變值並不是一個很常見現象，而且無法對大面積的個股進行跟蹤，因為跟蹤至少要花三天的時間，所以選股、跟蹤直至最後確定操作目標的過程是比較辛苦的，但為了賺錢，辛苦一些也是值得的。

【案例：東方市場(000301)】

東方市場在2003年7月份至8月份的走勢圖。分析該股走勢的特徵為：股價突然收出大陽後帶動MACD指標線轉勢向上併發生金叉，隨後股價開始了短線的回落，MACD發生了死叉，但是該股在五日之內，有出現了金叉。意味著新一輪的行情的啟動。它是典型的一種MACD五日變值買入法的特徵的

我們在對該股的成交量進行分析，可以發現，成交量連續數天保持低靡的狀態，成交量柱還四種執行在兩條均量下(如下圖所示)。所以想要運用MACD這種金叉死叉，是需要股價具備這樣的走勢特徵：上漲要快；上漲要有力度。

當股價跌至箱體下沿，受到支撐，股價再次展開了上漲，成交量溫和放大，當MACD指標出現死叉的時候，如果股價在五日內重新金叉，就應當及時的出擊，當然如果超過了五天MACD指標仍不能重新金叉，那麼就應當放棄這是股票。

同時我們觀察MACD指標的紅綠柱，當盤中發現指標柱體有變值也就是由正數變為負數的現象時，在收盤前進行買入的就是激進型的投資者。想要收益有保障，就要在如日變值的第一個時間點去進行介入，這樣的操作才會安全。主力往往是用這樣的死叉來進行騙線的，一點主力的目的達到，那麼，股價變會展開新的行情。

在戰略意義上，格局決定成敗；在戰術意義上，細節決定成敗。

戰略需要理論來把握，戰術需要技術來實現，而實踐的關鍵是建立一套分析、診斷、駕馭系統，即：它既是目標合理性、方法可行性、組織（實施）有效性、資源配置科學性的結構統一；也是角度、力度、適度、量度關係的價值權衡。 這套分析、診斷、駕馭系統就是《文化診斷學思考力專輯》通過81個邏輯環節要講述的具體內容。對此，《文化診斷學思考力專輯》將思維與實踐作為一個物件化過程，並總結了思維物件化過程的三部曲：

第一部：理論化——簡單的事物中往往隱藏著複雜的道理，複雜的道理往往借用了簡單的形式。在沒有進入實質性的行動之前，把簡單的事情複雜化有利於思考。通過理論將簡單的問題複雜化和系統化，其目的是便於在具體實施的過程中，使複雜的事情變得更加簡單。

第二部：技術化——通過著力點，根據現實的相對性條件，把理論轉化為可操作的技術，將複雜的事情簡單化，條理化、流程化、標準化，計量化。一旦進入實質性的實施過程，把複雜的事情簡單化有利於行動。

第三部：藝術化——選擇好實踐的角度、力度、適度、量度，在操作過程中將技術標準與主體的個性特徵結合起來，在科學思維、價值思維、應變思維的三維結構中，達到主客體關係的和諧統一。

其中，理論需要有哲學高度，技術需要有科學深度，操作需要有藝術角度。理論是一門哲學，技術是一門科學，操作是一門藝術。能夠將它們融會貫通的，就是“文化診斷學思考力線上學習”要培養的思考力。

要想增長知識，需要多加閱讀；要想增強能力，需要多加鍛鍊。

知識和能力的獲得方式是不一樣的。一般來說，知識來自閱讀，能力來自鍛鍊。閱讀在於多，閱讀越多，知識量越豐富。而能力的鍛鍊則取決於“精一”，“精”即是精誠，“一”即是專一。

思考力屬於一種特殊能力，而要獲得這種“力”，最好能展開實際的“思維對弈”，在互動過程中產生一種“作用力”，進而將這種作用力轉化為自己的思考力。

要想成為一個成功的交易員，必須經過以下幾個步驟：

第一步：首先在市場上找到成功的交易員，找到合適自己的交易模型。

第二步：反覆測試。有了方法就要在實戰中反覆的測試。在測試中，一定要注意必須在一定的時間內進行測試，至少要在3個月 以上的時間。原因是沒有一個十全十美的交易系統，只有盈利的交易系統和虧損的交易系統之分。必須保證在一定的週期內，才能驗證系統的有效性。

我們很多人經常在測試的初始階段，由於遇到虧損的交易，就輕易否定系統的有效性，然後在市場上繼續尋找新的交易模型。其結果是認識了一大堆交易系統，沒有一個能夠系統掌握的，當然也就成了市場的“老油條”。一說理論比誰都多，瞧不起這個，瞧不起那個，只瞧得起自己，可自己卻偏偏不爭氣，不能幫助自己實現最後的成功。孔子曰：“三人行必有我師焉”，人要活到老學到老！

第三步：資料分析。經過一段時間的測試以後，需要將交易資料進行詳細的客觀分析，找到自己的交易模型準確率是多少？最大的盈利和虧損比是多少，平均月收益率和年化收益率是多少，有沒有值得改進的地方等。從資料上看自己對方法的掌握程度，從資料中找問題，發現問題及時糾正。

第四步：修正方法。在進行方法修正時，一定要三思而後行。在發現交易模式問題的過程中，不能以單筆交易虧損作為修整的目標，修正並不是將所有虧損的交易修正為盈利的交易。因為虧損的交易，如果是按照嚴格的交易系統的買賣，也是正確的。盈利的交易，如果不是按照交易系統的買賣，也是錯誤的。

修正交易的目的是為了減少人為的主觀因素，讓交易變得更為簡單、機械，讓盈虧比更為合理。讓交易這份工作，更為愉快和輕鬆。

第五步：確定自己的交易模型。經過上述不斷的測試、資料分析和方法修正，最後確定自己成熟的交易模型。確定模型的前提是，能夠實現持續穩定的盈利。

在尋找適合自己的交易模型時，一定要三思而後行。如若不能開啟慧眼，恐難識別真偽，難免會上當受騙，毀掉自己的交易生涯。

一句老話講的好，你若從開始就看向西方，相信會有日出，那一定會讓你大失所望。

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