要說今年比美國大選更熱鬧的非阿里莫屬,從螞蟻集團的上市到被立案調查,從全面打新歡呼到被打入冷宮,幾個月的時間,大跌30%,跌掉1.7萬億,一箇中國某安!!!
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我們一起來看看阿里這幾個月都經歷了什麼?
2020年8月25日,螞蟻提交上市申請,10月24日,馬爸爸在外灘金融峰會上發表講話,11月2日,四部委約談螞蟻高管,11月3日螞蟻集團暫停上市,12月25日阿里被調查。
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一步步走到現在,時間線條非常明晰,阿里從時代的寵兒到被監管,跟我們有什麼關係?
老苗說:衣食父母的關係
我們一起來看看阿里的兩個重要發展階段。99年,馬雲創立阿里巴巴,03年創立淘寶,隨著淘寶發展越來越興盛,京東、拼多多、美團等網際網路平臺也相繼出現。2014年李克強總理提出網際網路+的方式,以此帶動就業創新與消費升級,網際網路平臺再次騰飛。2020年線上直播帶貨達千億元,雙十一天貓成交額達到4982億元。
20年來,在國家的政策支援下,網際網路平臺改變了我們的消費習慣,同時引領著社會創新,可以說推動國家發展有不可或缺的作用。那如此重要角色的網際網路平臺,對消費者、廠家、國家三者究竟有何意義呢?這裡分三個板塊闡述。
第一消費者的角度之前廠家生產的商品出廠需要透過實體商鋪,再由商鋪定價賣給消費者,所以中間的成本都是由消費者去買單。這樣的商業模式,我們要買任何商品都必須只能透過商鋪,這是不得不的選擇,所有就有了“一鋪養三代”的廣告語。而淘寶的出現,就砍掉了中間成本,同樣的商品,消費者花更少的錢就可以買到,所以淘寶發展到現在,確實受到了越來越多的消費者青睞,大眾化的物美價廉。
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第二廠家的角度:廠家生產的商品要到達消費者的手裡,需要經過廠家做前期的渠道推廣及產品宣傳、找合作代理商等。而這些中間環節,對中小微廠家來說,花費鉅額,盈利低,發展受限。而淘寶的網際網路平臺就打破了這個傳統模式,讓消費者直接與廠家產生連結,從而就有了“讓天下沒有難做的生意”這一說法,這樣廠家的成本降低了,銷量收益也更高了,發展也更好了。
第三國家的角度:98年,國家提出人口城鎮化國策,老百姓陸續進城,做為國家的管理者,首要考慮的肯定是就業安定下來,解決吃飯的問題,其次是創新,而創新需要有中小企業參與,而淘寶剛好是符合了國家實現人口城市化國策的一個重要工具。
這樣分析之後,我們可以看到,在這個利益鏈條中,網際網路上一輪的發展,最大受益者是其實是商鋪,即包租婆賺嗨了。
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到了今天,網際網路打破了這樣的局面,透過極致的扁平化模式,砍掉了消費者和廠家之間的中間價,讓二者都省了一大筆,但到現在網際網路平臺用已形成的競爭優勢,透過大資料、走到社群做買賣菜的生意,開始搶底層老百姓的飯碗,同時還用自身的平臺資源限制別人的發展,對於小商販而言,這就是雞蛋和石頭的較量。其實這就是壟斷,而壟斷是國家最不願意看到的事,不是嗎?因為壟斷會嚴重阻礙市場經濟發展,這顯然站在了國家利益的對立面。這樣發展下去,到底最終損害誰的利益呢?
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①消費者:平臺運用技術手段給消費者畫像,分析其心理需求,喜好,最後就變成了千人千面千價,而消費者的消費力有可能被掏空。網際網路發展到今天,每個人都被裹挾參與其中。比如:打滴滴、訂機票、住酒店、定向推送等等!
②商家:在平臺極端的競爭環境中商家非常被動,陷入無休止的價格戰,被平臺深深的綁架,這樣的環境不利於企業產品創新與商家發展,而背後平臺才是最大的獲益者。
④國家民生:國家的治理是整體的發展,而民生穩定是基礎,極致的扁平化傷害的是實體經濟,因為網際網路企業去掉了中間流通環節,從而使很多就業環節就取消了,比如菜店,水果店等底層個體無法與網際網路抗衡,那最底層的就業就出現了危機,而這是國家絕對不允許發生的。
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這一切,究竟是誰來買單呢?是消費者?是商家?其實最後都是由國家來買單。在整個利益鏈條中,只有網際網路平臺是受益的,也就站在了國家的對立面,迎來強監管。
而監管的目的不是讓這個行業消失,而是讓網際網路行業健康的發展,迴歸到大國擔當的角色—科技創新。所以未來網際網路行業的發展,在於監管者。
其實,當淘寶革掉商鋪,壟斷整個實體經濟時,自身其實也就變成了下一個最大的被革物件。這就像《道德經》講“欲固廢之,必固興之。”所以沒有任何東西的發展是長久永恆的,它只是扮演著每一輪改革中最適合的棋子而已。
那網際網路監管,跟我們每個家庭有什麼關係?
一、個人角度今天每個家庭都在理財、做投資,這個案例給大家一個很好的理財思維方式,理財其實就是你的利益跟誰的利益在一起,家庭的核心資產與國家利益是否一致,賺誰的錢,這樣的理財才有確定性和安全感。
比如:現在持有大量的房子,明顯與國家的發展方向背離,資產縮水就是正常現象。
再比如:茅臺不斷提價囤貨,迎來的就是監管函,那茅臺就是階段性頂部,屯酒的經銷商肯定就是最後買單的。
二、投資者的角度“拿著一支好的股票可以拿10年,躺著賺”,這話一聽就是投資沒有入門的。環境每天都在變化,而變化會改變行業,改變公司的競爭格局和發展空間,以及本身的基本面。比如:銀保監對貸款額度的監管,就改變了螞蟻金服的盈利空間,自然估值也就發生了變化。
阿里股票中長期應該是向下,未來如何走,看監管給行業多大的空間,和存量博弈後誰能勝出?如果監管放寬和存量博弈勝出,下跌過程中就會出現買點,反之就失去了投資價值,只能享受分紅或更糟糕,所以大家可以看到最近阿里美股最高點到現在跌幅在30%左右。
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三、網際網路行業角度網際網路進入網際網路-模式,因為以前是所有行業都可以網際網路+,空間無限,而現在網際網路似乎幹什麼事都涉嫌壟斷。壟斷會阻礙市場經濟發展,現在網際網路已經進入下行週期,如果要做一個網際網路企業,建議短時間不要進入,進去可能幾千萬進去就沒了。因為現在不光有行業競爭,還有裁判,同時網際網路現在都被國家監管調控,而這些都才剛剛開始。
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