2019年初，西班牙部分銀行開始無理由登出旅西僑胞的賬戶，給大家的日常生活帶來諸多不便。（圖片來自danskebank網站）

新年本該有個新氣象，然而2019年的頭兩個星期，廣大旅西華人卻仍在為“賬戶被凍結”“無法解除賬戶凍結狀態”“銀行不讓開戶”“銀行無端登出賬戶”等事情煩惱。甚至有僑胞在申訴過程中與銀行工作人員發生肢體衝突而受傷。

據中國駐西班牙使館訊息及華文媒體報道，自2018年年初以來，西班牙相關銀行限制、凍結甚至強制關閉了部分旅西僑胞、留學生賬戶。今年2月初，旅西僑胞歡度春節之際，畢爾巴鄂比斯開銀行（BBVA）突然凍結3.7萬餘個華人賬戶。

以Bankia為代表的西班牙銀行登出或凍結大量僑胞賬戶。（圖片來自自由市場網）

“銀行賬戶被封給僑胞的日常生活帶來極大不便。許多人無法支付水電費、繳納社保，轉賬生活費……”西班牙新絲路協會副會長錢昌毅向捕輿者介紹。

問題發生後，西班牙僑界團結一致，理性維權。錢昌毅介紹，70多家僑團組成維權“僑界聯盟”。前期，“僑界聯盟”通過建立微信群、發放問卷調查等方式收集受影響僑胞資訊，並指導大家如何投訴。在摸清情況後，僑胞聯絡當地律師協會、媒體協會等機構，尋求主流社會的幫助。

集會現場（圖片來自西班牙《歐華報》）

當地時間2月15日，超過5000名旅西僑胞在馬德里市中心的畢爾巴鄂比斯開銀行基金會門前集會，抗議其凍結華人賬戶的舉措。在集會上，西班牙華僑華人協會主席毛峰在抗議公開信中表示：“旅西僑胞堅決支援西班牙政府和相關機構打擊洗錢，反對一切形式的犯罪，但同時，我們也反對一切形式的種族歧視，反對某些銀行打著反洗錢的旗號侵犯我們作為普通居民擁有的合法權益。”

2月15日，《國家報》繼續跟進僑胞集會，並發表了題為《馬德里華僑華人群體第一次大集會：“我已經好幾個月取不出錢了”》的報道。（《國家報》網站報道截圖）

“在僑胞們廣為宣傳呼籲之下，多家主流媒體對此事件進行報道。”毛峰介紹，為了讓更多人了解事實，僑胞代表還參加了西班牙電視臺的辯論節目，就銀行凍結華人賬戶一事發出自己的聲音和觀點。他還表示，許多華二代發揮自身了解當地法律法規，熟悉西班牙語言文化的優勢，積極參與維權。

華商Kai YANG是BBVA銀行20年的老客戶。他在直播中表示，該銀行不但在沒有提前通知的情況下凍結其賬戶，後來還登出了賬戶。另外，該銀行2月3日向大量僑胞送去補發材料的通知信，但當天就已經凍結了大家的賬戶。（視訊截圖）

（西班牙《歐華報》截圖）

中國外交部發言人耿爽。（圖片來自中國外交部官方網站）

中國外交部也於2月18日進行迴應，強調中國政府高度重視維護海外中國公民的合法權益，希望西班牙有關方面能夠採取有效措施，切實保障旅西中國公民的正當權利。 長久以來，海外華人銀行賬戶因“洗錢”嫌疑遭到凍結的情況並不鮮見。遭遇此事，不僅當事人正常消費會受到影響，而且“洗錢”罪名一旦坐實，相關記錄更會對當事者在海外學習、工作、生活等產生負面效應。 繼西班牙華人銀行賬戶遭大規模凍結之後，3月，95名在英中國留學生銀行賬戶又因涉嫌“洗錢”被凍結。英中律師協會會長朱小久是其中5名涉事留學生的代理人。“錢被沒收是小事，如果法庭最終認定這些學生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會紛紛效仿，以中國學生為物件進行洗錢調查。”朱小久說。留學美國的謝同學也曾遭遇此事。每逢假期她都會回國，因為出入境頻繁，她便直接攜帶學費和生活費，然後在自動櫃員機（ATM）上存錢。長此以往，她收到了銀行來信，稱決定關閉其所有賬戶。 出於維護國家利益考慮，世界各國曆來都高度重視打擊洗錢犯罪。某些銀行為規避風險，在防範客戶洗錢等不法行為方面堪稱嚴格，如果客戶有不當行為，很容易因牽涉“洗錢”嫌疑，引起銀行關閉其所有賬戶。在某主流銀行工作的陳先生指出，銀行擔心客戶這些行為會為其經營帶來麻煩，因此寧願“錯殺”也不願“漏網”。 據有關駐外使館了解，部分留學生賬戶被凍結的罪魁禍首可能是“私下換匯”或者幫助別人換匯，有關賬戶因異常變動遭當地警方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調查。因匯率更優惠、換匯門檻低，包括留學生在內的海外中國公民私下換匯習以為常。但是卻往往忽視這背後的的風險。私下換匯最大的隱患在於無法保證對方資金來源合法性，易淪為洗錢鏈條的一環。在各國加大對洗錢案件查處打擊力度的背景下，犯罪團伙利用留學生來實施洗錢活動屢見不鮮。中國外交部領事司提醒海外中國公民進一步提高防範意識，採取有針對性措施規避有關洗錢風險。