昨日立夏。

《曆書》雲：“鬥指東南維，為立夏，萬物至此皆長大，故名立夏也。”

時至立夏，氣溫驟暖，萬物繁茂。

近期，政府對P2P平臺的處置不斷加大力度，有些已經立案、有些尚未立案。那麼，如果要對p2p報案、或配合警方調查取證，出借人要提供哪些資料呢？這裡幫大家整理如下：

1、出借人本人身份證明，身份證或其他有效證件的影印件；

2、出借及收取返利的銀行卡賬戶資訊及交易流水。交易流水要包含收付款的對方資訊、加蓋銀行公章；

4、其他聊天記錄截圖、影片、音訊、合同協議等等；

5、現場詢問筆錄；

6、其他警方要求提供的材料。

鳳凰金融旗下的鳳凰智信已被立案，鳳凰金融的出借人可以抓緊時間去當地公安部門配合報案了。

這裡要提醒的是，出借人以非法吸收公眾存款報案、還是集資詐騙報案呢？

按法律的相關解釋：兩者的區別主要表現在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人採用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法佔有社會不特定公眾的資金，具有非法佔有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時佔用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。

集資詐騙數額特別巨大的（500000元以上），可處10年以上有期徒刑或者無期徒刑；非吸數額巨大的，為三年以上十年以下有期徒刑。

那麼鳳凰智信在清退前故意大量吸收出借人資金、隱匿出借合同、退出折扣低至1-3折、拒不公開歸集資金的具體金額和進展……這是否有借清退達到非法佔有的主觀故意呢？

◆2020年2月起，平臺部分產品陸續出現逾期；

◆2020年3月-8月，鳳凰金融頻繁推出促銷活動，攬收大量出借人資金，其中僅7月-8月的活動就有：

7月1日-7月31日——邀好友贏100%好禮，抽華為P40 Pro；

7月1日-7月13日——“燃情盛惠“活動（送紅包、加息券）；

7月6日-7月20日——“暢贏今夏“活動（抽獎、滿送）；

7月13日-7月22日——“紅包大派送“活動（送紅包、加息券）；

7月20日-8月3日——“金榜奪魁“活動（送紅包、加息券、滿送）；

7月22日-8月3日——“積惠消夏“活動（送紅包、卡券）；

8月3日-8月12日——“財富一觸即發“活動（送紅包、加息券）；

8月3日-8月17日——“署往金來“活動（抽獎、送積分、送紅包）；

8月12日-8月25日——“全利出擊“活動（送紅包、加息券）；

8月17日-8月25日——“集卡贏8888元“活動（抽紅包、金條、滿送及返現）；

而在2020年1-2月，平臺分別只推出了3檔及2檔活動，且後期活動力度也出現較大增加。

在7-8月參與的出借人是最慘的，可能借出本金後，一分錢都沒有收回來。

◆2020年9月初，平臺出現全面逾期，直至立案未有任何正常回款。同時，第一時間隱匿了所有網上合同。

◆2020年9月初到9月底，整整一個月，平臺未有任何主動溝通、解釋、公告。直至9月30日，才釋出公告，並稱平臺不存在“暴雷”、“跑路”，今後將陸續回款。並稱“為避免個人資訊洩露，我司正在進行相應的查詢系統調整，並且將在後續版本中重新開放”，但直到目前，出借人仍無法透過任何途徑正常檢視自己的電子合同。

◆2020年10月-12月，整整三個月，平臺出借人無法透過任何途徑來了解平臺的真實進展，其中平臺僅在11月發過兩個公告，一個公告稱正在尋求解決方案，但並無什麼實質性有效資訊；另一個公告宣告鳳新科技是鳳凰智信唯一股東，以及鳳新科技與鳳凰衛視為簽訂商標使用許可協議，要求廣大出借人“勿擾他人“。

然而網際網路是有記憶的。在鳳凰智信逾期之前，鳳凰金融、鳳凰衛視一致口徑為“鳳凰金融為鳳凰衛視集團旗下智慧金融服務平臺“，而鳳凰衛旗下主持人也曾對鳳凰金融強勢背書。

當然，自2020年9月起，我們已經看不到任何鳳凰衛視為鳳凰金融站臺、背書的宣傳，兩者快速進行了切割。

◆2021年1月，鳳凰金融推出所謂“三條通道“，引發出借人一片譁然。坊間更將這”三條通道“方案視為鳳凰金融在政府壓力下惺惺作態，實質退出人數、金額極少。

◆2021年4月，鳳凰衛視控股有限公司董事局主席兼行政總裁、鳳凰衛視創始人劉長樂脫售幾乎全部鳳凰衛視股份，將近19億鳳凰衛視股份出售給紫荊香港以及信德集團，涉及鳳凰衛視已發行股本的37.93%。

◆2021年5月5日，鳳凰金融立案，董事長賀鑫被刑事拘留。