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當前的國際貿易通常都是用美元來進行結算,那是否可以繞開美元,用其他貨幣進行結算呢?

答案是可以但要加兩個限定詞,“偶爾”、“少量”,否則你自己也吃不消,因此現階段國際貿易繞開美元還是行不通的,將來也許可能,且聽我具體分析:

不同國家間的貿易,是必須要有兩個支撐條件的:

要有資金清算系統

這個很好理解,國際大宗商品動不動價值上億,之間的交易不可能拿現鈔進行(也沒有銀行能取出這麼多現鈔),因此需要一個貨幣資金的清算系統,你可以把它理解為一個國際間的銀聯繫統,在不同國家銀行之間進行資金清算。

目前世界上最大的國際清算系統,就是SWIFT(中文名稱:國際資金清算報文系統),由環球同業銀行金融電訊協會管理,總部設在比利時的布魯塞爾,全球8100家銀行是該系統用戶,日結算金額約5-6萬億美元。

該系統雖然由歐盟管理,但因美國也是其主要股東,且由於歐盟是美國小弟,換句話說該系統基本是由美國控制的。

據2020年5月統計SWIFT系統不同貨幣的結算佔比,其中美元43.4%、歐元31.5%、英鎊6.6%、日元3.8%、人民幣1.8%.....,從數據可以看出全球市場上的流通貨幣主要是美元和歐元。基本上大部分的商品結算都離不開SWIFT,美國正好利用該系統對各國銀行交易數據進行監控,加拿大拘押華為孟晚舟,就是因為美國監控到匯豐的違規金流涉及華為。

而美國正是利用這一點對那些不聽話的國家實施金融制裁。

那為什麼不用歐元替代美元呢?因為大部分國家的外匯儲備中美元是大頭,歐元只佔到很少的部分,其他貨幣儲備量就更少啦,包括中國在內也是如此。不過就算你用歐元繞開了美元,但你還是在用SWIFT,美國一樣可以制裁你。

你必須以國際流通貨幣支付

有了交易清算系統,再加上對方願意接受你支付的貨幣,這樣一筆交易就達成了。

你說:“我有錢,很多盧比,我們交易吧”

對方說:“對不起,我不收盧比”,交易終止。

當今世界上大部分國家的外匯儲備都是美元佔絕大部分,因此國際交易一般使用美元支付,且國際大宗商品也是用美元計價的,收到美元的國家還可以用它在與其他國家交易。

為什麼美元是儲備貨幣,因為它穩定,美元的價值是由一個國家綜合實力和國際信譽來背書的,美國是世界第一大經濟體,全球超強,只要這一條存在,美元永遠是硬通貨。

由此看來,國際貿易要想繞開美元是不容易的,也不現實。

那是否還有其他資金清算系統呢?

有的,還不止一個,目前除了SWIFT系統外還有三個系統可以進行類似結算,只是規模和用戶會少很多。

1、中國的CIPS系統—專司人民幣跨境支付清算業務的批發類支付系統,目前,CIPS系統業務實際覆蓋一百多個國家和地區的三千多家銀行法人機構,蓬勃發展當中。這也是美國指責中國不遵守國際秩序的一個黑點,潛臺詞是,“竟然敢另搞一套,那我怎麼制裁你”。

2、英法德三國聯合開發的INSTEX系統,該系統不使用美元結算,通過以貨易貨及非SWIFT轉賬的方式進行結算,這個主要是方便歐洲公司與伊朗交易時避開美國對SWIFT監管才建立的,都逼的小弟們以貨易貨啦,那裡有壓迫,那裡就有反抗!

3、俄羅斯的SPFS系統,俄羅斯央行的金融信息傳輸系統,2019年開發,這個是專門為了SWIFT不能用時做的備份,現今俄烏衝突爆發,俄羅斯被美國製裁的情況下,正好可以使用,體現了俄華人的未雨綢繆。

這些系統是可以繞開美元的,但交易的侷限性太大,還需要發展相當長時間才能與SWIFT掰掰手腕。

那麼未來哪種貨幣有替代美元的趨勢

只有人民幣有可能,為什麼? 因為中國是世界第一大貿易國,全世界的大宗商品大部分是銷往中國的,但我們卻必須用美元結算,這好像聽著哪有點不對。

不過,這還真怨不得別人,我們作為全球第一大貿易國,人民幣在國際結算中佔比那麼少,主要是因為我們國家的匯率政策導致的,既我們國家不允許人民幣自由兌換,這在很大程度上限制了人民幣在國際上的使用,但這有個好處,央媽可以利用捏在手上的外匯調節人民幣與美元的匯率,使其保持在一個合理的區間,也因此被美國扣上了匯率操縱國的帽子,使得美國金融大鱷、那些對沖基金難以在中國境內興風作浪(中國就是這麼不守規矩,恨得牙癢癢),有效保障了我們的金融安全。

不過隨著俄烏衝突爆發,人民幣的國際交易額度大量增加,但這是在SWIFT系統之外實現的,比如採購俄羅斯的石油、天然氣。因為被美國踢出了SWIFT系統,導致俄羅斯外匯儲備中人民幣飛速增長,同時我們也正在與沙特就人民幣結算石油展開合作(開始掘墓了,美國哭哭)。

相信不久的將來,隨著國家金融監管政策的不斷完善,數字人民幣逐漸成熟,人民幣會迎來自由兌換的那一刻,當衝鋒號吹響時,我們第一大貿易國的威力將會慢慢展現。

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