第七位，五行幣，又稱“張健五行幣”，打著限量虛擬幣模式騙錢。

五行幣創始人宋密秋本名張健，騙局發生時間2012年至2017年6月。2017年4月某日，一則“和尚尼姑結婚”影片內容刷爆朋友圈，其中就有“五行幣”。據瞭解行幣的獎勵制度註冊分為三個級別，Y、S、M三級會員分別需要註冊費500元、2500元、5000元，分別可以獲得500、2500、5000的“五行幣”，推銷人員吹噓其是限量版，全球限量5億個，除了發展下線獲得獎勵之外，還能隨之購買人數增加獲得分紅，說是一年過後其價值將超過400萬元。

2017年6月6日，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷組織主要負責人、重大經濟犯罪嫌疑人、國際刑警組織紅色通緝逃犯宋密秋從印尼緝捕回國。案發參與人數19萬餘人，涉案金額約20億元。

第六位，EGD網路黃金。打著網際網路+新消費時代旗幟，繳納1萬元的會費，就可獲得1萬個全球兌購物券，用於在全球兌網購平臺上兌換商品。不僅如此，平臺還贈送市值1萬元的網路黃金超值積分(EGD-Super，簡稱ES)，積分可以增值，還可以提現。

2016年4月，在公安部的統一部署下，江蘇徐州、山東等地警方聯合行動，查處了廣東無界、北京無界等公司。騙局發生時間2014年至2016年，參與人數50多萬人，涉案金額109億餘元，類式案件萬福幣。

第五位，昆明泛亞日金寶。打著現貨交易所名義，以較高的年收益為誘餌，非法集資的騙局。

泛亞有色金屬交易所是中國最早由政府批准、監管的專業有色金屬現貨交易所。日金寶是由泛亞有色金屬交易所打造的一款創新類自主理財增值服務。 透過日金寶，每天可獲得萬分之3-3.56的收益，一年最高收益可達到13.68%。最高收益是活期存款的390倍，是一年定期存款的4.56倍。投資日金寶流動性強，當天投資第二天可支取收益，無手續費。

2016年6月22日，昆明泛亞有色涉嫌非法集資犯罪事實查明，單九良等19人被逮捕。騙局發生時間2012年至2015年8月，參與人數20多萬人，涉案金額430億餘元。

第四位，萬家購物。億家公司推出的會員消費“滿500返500”“滿1000返1000”活動，以消費額滿500元為一個分紅權；要求參加者首先需成為公司萬家購物普通會員，然後向億家公司直接購物，或繳納消費額16%不等的返利提成，並透過億家公司代購或在百業聯盟加盟商消費滿500元，成為公司的VIP會員後，方可取得”滿500返500”的返利資格，即一個分紅權；會員每取得一個分紅權，均需按所購商品不同向億家公司繳納消費金額16%不等的返利提成。提出“消費=存錢=免費”模式，實際消費=存錢=沒錢的騙局。

2012年6月，萬家購物因涉嫌網路傳銷，被金華警方查封。騙局發生時間2010年5月至2012年6月，參與人數200萬餘人以及9萬多家加盟商，涉案金額240.45億餘元。

第三名，E租寶。金融平臺經營不善高管非法集資又無法支付高利而導致的騙局。

一開始e租寶是國內首創透過引入保險機制實現投資者資金自由贖回的網際網路金融服務平臺，收益率在9%-14.2%之間，隨著高管非法集資及此處省略一二百字。

2015年12月8日，公安部指揮各地公安機關統一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。騙局發生時間2014年7月至2015年12月，共註冊ID901294個，涉案人員115萬餘人，總涉案金額762億餘元，未兌付380億餘元。

第二名，善心匯。新會員交300元，這些錢被推薦的老會員獲得，老會員都能從下線會員投入的資金獲得相應的提成。在正式加入善心匯後，會員需要按照平臺指令，向陌生會員匯款，這被稱作“佈施”。平臺再安排其他會員向已“佈施”的會員匯款，金額從1000元到1000萬元不等，收益率甚至可以達到15天以內本金5%到50%。

善心匯傳銷頭目張天明於2013年5月24日成立深圳市善心匯文化傳播有限公司，2016年5月透過搭建“善心匯眾扶互生大系統”平臺，大肆發展會員。2017年7月21日，張天明等多名犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施，7月26日，63名犯罪嫌疑人因涉嫌妨害社會管理秩序犯罪被刑事拘留。截至2017年7月，善心匯騙局參與人數598萬餘人，涉案金額1046億餘元。

第一名，錢寶網。

對於足球迷來說錢寶網都比較耳熟，其掌門人張小雷成立了成都錢寶足球俱樂部，贊助了西甲皇家社會足球俱樂部，運作了中國球員張呈棟到巴列卡諾的轉會等等。當然任何偉大的人物也有他的陰影，張小雷在出任泛美亞公司CEO時，以“向海外輸送足球學員的名義”，先後將50多名小球員送到南美留學，並利用向小球員收取費用和向外界融資兩條途徑總計獲取資金約1000多萬，小球員在烏拉圭生活窘迫1000萬元不知去向，後來被媒體曝光後，張小雷因詐騙罪鋃鐺入獄。但這影響不了他的第二次創業，第二次騙局。

這個騙局就是年收益高達40%-60%的錢寶網。當用戶註冊成為錢寶網會員並繳納一定數額的保證金後，便能到“任務大廳”中領取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩遊戲等任務，完成任務後可以獲得一定的收益。一開始也為使用者提供免費的錢寶幣，每天簽到、填問卷、開廣告就有，隨著使用者包括羊毛黨的增多改為只有繳納錢寶幣才能領任務，收益率變高週期變長。後期可以實物兌換，開通商戶加盟模式。

2017年12月26日，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，向南京市公安機關投案自首。2018年2月1日，南京市公安局江北新區分局依法對張小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪執行逮捕。從2012年到2017年12月，錢寶網註冊人數超2億，平臺流水500多億元，涉案金額1000億餘元。有人說錢寶網是第二個E租寶，其實從時間上來看錢寶網比e租寶更早成立，錢寶網既有真實投資並有實物兌換，所以這2個騙局不做為同一型別。

七個案件總結:生活不易，賺錢坑多，任何高年收益有其風險，理財可以選銀行存款，購買基金，股票，國家債券等等。有以上類式的騙局不要進，有汙點的人員再創業要小心！